Мошенничество с фальшивой криптовалютной торговой платформой: Sunbit1
Автор: James Greening
Мы уже неоднократно обсуждали аферы с криптоинвестициями, так же известные как аферы по разделке свиней, которые происходят из Китая. Это вид мошенничества, когда людей, обычно мужчин, китайские мошенники заманивают торговать криптовалютой на поддельных платформах. Недавно к нам обратилась жертва аферы, которая хотела поделиться своей историей о том, как они с братом попались на эту аферу на поддельной криптовалютной торговой платформе под названием Sunbit1.
Как все начиналось
История началась со случайного звонка от Оливии, китаянки, которая позвонила моему брату Джеффу и представилась его бывшей сотрудницей. После нескольких светских бесед она перевела тему разговора на криптовалюты (в частности, биткоин). Похоже, что цель этих людей - заполучить людей, которые интересуются криптовалютами или рынком фондовой торговли. Мой брат торгует акциями уже много лет.
Оливия сказала, что она тоже раньше торговала акциями, но больше не тратит свое время на торговлю акциями. Она сказала, что торговля опционами на биткоин намного безопаснее и прибыльнее и не требует столько времени, как торговля акциями. Она торгует криптовалютой уже несколько лет и зарабатывает сотни тысяч долларов в год. Ей не нравится торговать с риском, а способ, которым она торгует, на 100% гарантирует получение прибыли.
Первые сделки
Она предложила моему брату инвестировать небольшую сумму денег и самому испытать, насколько проста торговля биткоин-опционами. Джефф, которому только предстояло выйти на пенсию, искал небольшой заработок, чтобы компенсировать сильно сократившийся доход после выхода на пенсию. Оливия помогла Джеффу завести счет на сайте crypto.com, а Sunbit1 - скачать приложение и установить его на телефон.
Первая сделка не должна была превышать 500 долларов. Оливия показала Джеффу, как он может получить прибыль в $300 за 6 сделок, каждая из которых требует вложения $50, в течение 5 минут, делая ставки на то, будет ли в эти 5 минут сделка бычьей или медвежьей. 5 из 6 ставок были успешными, принеся Джеффу прибыль в размере 200 долларов всего за 30 минут (каждый выигрыш вознаграждался 40 долларами, 10 долларов (20%) комиссионных для Sunbit1).
Оливия избегала любых телефонных или визуальных звонков. Она предпочитала общаться в чате вместо голосовой или личной конференции, предположительно из-за неудачного опыта общения по видеочату, который она получила из-за несчастного случая. Для этого она также была готова прислать справку от врача.
Красные флажки мошенничества Sunbit1
Если взглянуть на сайт Sunbit1, то можно обнаружить несколько "красных флажков", которые Джефф мог бы определить, если бы знал об этой афере.
Информация о регистрации домена Sunbit1.com показывает, что это новый сайт, не заслуживающий доверия. Кроме того, данные о владельце регистрации предоставлены на китайском языке. Это является автоматическим тревожным сигналом, поскольку Китай не только относится к странам с высоким уровнем риска, но и торговля криптовалютами в Китае запрещена с 2022 года. Таким образом, Sunbit1 никак не может легально работать из Китая.
Несмотря на то, что Sunbit1 явно не существовал до ноября 2021 года, на сайте указано, что он активен с 2018 года, что является откровенной ложью.
На сайте утверждается, что "основные члены команды Sunbit1 являются выходцами из таких известных предприятий, как Google, Microsoft, Alibaba и Tencent". Однако на сайте нигде не упоминается имя ни одного члена команды. Очевидно, что сайтом управляют не профессионалы.
Sunbit1 явно даже не является реальной организацией, поскольку для связи был предоставлен только бесплатный Gmail ID 'sunbit.me@gmail.com'.
Проверка отзывов о Sunbit1 на ScamAdviser также показывает, что несколько человек были обмануты на этой поддельной криптовалютной торговой платформе так же, как был обманут Джефф.
Возвращаясь к истории Джеффа...
План роста
Чувство торговли и жадность убедили моего брата, а затем и меня (по рекомендации брата, потому что мы вместе торгуем акциями почти каждый день) поверить Оливии в то, что она делает, и она всегда заявляла, что делает это по дружбе и хочет встретиться с нами в ближайшее время.
Она учила нас торговать самостоятельно, но в начале она консультировала нас, чтобы мы не потеряли свои средства. Для следующей сделки моему брату понадобится не 500, а 3 000 долларов. Поэтому, если мы с братом хотим торговать, мы должны перевести Sunbit1 $3 000 через Crypto.com.
В следующей сделке мы снова выиграли 5 из 6 ставок по $200, что означает вознаграждение $160 за каждую ставку (выигрыш $800). И она продолжила добиваться от нас увеличения инвестиций на следующую торговую сессию (1 раз в неделю). Для участия в следующей сделке необходимо $10 000. Если у нас недостаточно средств, мы не сможем участвовать из-за объема торгов.
Она всегда заявляла, что знает время и как торговать от своего дяди в Китае и научит нас находить так называемые "золотые узлы" (более 6 ставок с одинаковым результатом, например, бычьи или медвежьи). Это должно снизить риск потерь.
Последствия
К сожалению, я вложил $10 000 и принял участие в следующей сделке. Чтобы не потерять Джеффа, Оливия позволила ему участвовать с $3 000, потому что его деньги не смогли вовремя перевести на Crypto.com, а затем на Sunbit1.
Она сказала мне заблокировать средства, чтобы получать проценты на них каждый день от Sunbit1, что я и сделал (каждый день ~$50). В следующей сделке я снова выиграл 5 из 6 сделок по $1,000 ($3,000 выигрыша = 5x$800 -$1000 проигрыша за одну ставку).
Проблема началась, когда мы захотели вывести часть денег из Sunbit1.
Платформа не позволила нам вывести деньги из-за риска обналичивания. Объем транзакции не соответствовал стандартам. Мы должны были либо пополнить счет тем же количеством активов, что и у нас, либо торговать тем же объемом. Это натолкнуло нас на мысль, что с платформой что-то не так. То, что они требуют, не логично.
Тем временем Оливия попросила нас увеличить инвестиции до $30 000-$50 000, чтобы иметь возможность участвовать в более крупных рынках. Если бы у нас не было достаточно средств, мы не смогли бы участвовать. Тем временем мы проводили расследование, потому что они не позволяли нам забрать наши деньги и не решались следовать плану Оливии по увеличению средств.
Она просто заставила нас ждать, больше не торговала с нами и предупредила нас не торговать самостоятельно, потому что мы потеряем все свои деньги. С другой стороны, если мы хотим снять деньги, мы должны либо пополнить счет, либо совершить достаточно сделок (1X от всего актива).
Наконец, Джефф решил начать торговать и спасти хотя бы часть денег. Мы оба торговали в соответствии с тем опытом, который у нас есть в дневной торговле, чтении графиков и т.д., и могли совершить более 13 сделок в течение нескольких часов и не потерять все из них.
Он начал торговать с ~$2,400 и после 13 ставок - каждая по $200 - оставшиеся средства составили $2201.57. Этого должно было быть достаточно, по мнению онлайн-сервиса, чтобы вывести деньги из Sunbit1, но в выводе средств снова было отказано. На этот раз они сказали, что Джеффу необходимо провести транзакции в 2 раза больше его активов. Было ясно, что они не хотят выпускать деньги для обналичивания, но Джефф хотел продолжить и совершить еще 12 сделок, чтобы у онлайн-поддержки не осталось оправдания для удержания денег.
После 6 сделок мы поняли, что они манипулируют отчетом о сделках в его истории транзакций. Из 6 ставок 4 были успешными, но они сообщили о всех 6 как о неудачных. Теперь мы были уверены, что они манипулируют транзакциями.
Во время наших ставок мы видели, что другие люди с большими суммами, например, $10 000, $20 000, $50 000 и $100 000, участвовали в ставках, и эти сделки выигрывали в пользу трейдера, как по волшебству. В деталях сделки видно, что разница между открытием и закрытием всегда составляет ~1$.
По совпадению Джефф однажды участвовал в пари с 200$ вместе с другим человеком с 20 000$. Мы заметили, что на последних секундах сделка, которая была бычьей, превратилась в медвежью. Я сохранил снимки и задокументировал график и приборную панель ставок, которые показывают манипуляции.
У меня есть все разговоры и множество снимков разговоров с онлайн-сервисом и Оливией. У меня также есть снимки платформы Sunbit1, которые подтверждают истинность моей истории.
Как Оливия готовила ловушку для своих жертв
Оливия присылает несколько фотографий, с помощью которых она хочет представить свое богатство. Она утверждает, что живет во Флориде в США. Не уверен в этом, глядя на ее китайский мобильный телефон. По словам Оливии, ее дядя живет в Китае и является большим сторонником Sunbit1.
Оливия пытается произвести впечатление своей роскошной жизнью. У нее есть драгоценности, большая роскошная машина с водителем, она планирует работать только до 40 лет, а потом уйти на пенсию, у нее есть вилла во Флориде на берегу моря и многое другое. В своем профиле она разместила фотографии своих походов по магазинам. Флирт и развлечения с некоторыми историями являются частью плана.
[Примечание редакторов: "Оливия" не является реальным человеком, а фотографии, скорее всего, украдены у случайного человека или профиля китайской знаменитости].
Реальные сделки и наблюдения
Процесс заключался в том, что Оливия советовала нам, на какую сумму и в каком направлении делать ставки - бычьем (вверх) или медвежьем (вниз). В зависимости от наших инвестиционных средств, мы могли делать ставки на большую или меньшую сумму. Имея $10 000, я мог делать ставки партиями по $1 000, а мой брат с $3 000 мог делать ставки партиями по $200. Однажды Джефф поставил $1 000, и его транзакция была отменена оператором. Это означает, что у них есть возможность манипулировать транзакциями.
Это отчет об истории финансовых расчетов. Все успешные ставки подписаны как неудачные. Отчет был доступен с задержкой, поэтому мы не могли видеть, что происходит. Джефф понял это по сумме доступных средств и прекратил торговлю после 6 ставок.
Мы наблюдали несколько сделок с более высокими суммами - $10 000, $20 000, $50 000 и $100 000. Все ставки были успешными. Если посмотреть на суммы открытия и закрытия, то разница очень мала (~1$). Это свидетельствует о том, что сделка была провернута в последнюю секунду.
Мы попытались вывести свои деньги из Sunbit1, как только узнали, что это мошенническая платформа. Конечно, мы старались не показывать свою осведомленность и сохраняли спокойствие, чтобы избежать больших конфликтов. К сожалению, Sunbit1 заблокировала наши активы, чтобы мы не могли вывести средства.
Заключение
Мы были наивными и жадными и не подумали и не провели двойное расследование, чтобы проверить, является ли брокер мошенничеством. Скорее всего, платформа будет переименована в ближайшем будущем, так как они зарегистрировали ее на один год. Также, после нашего расследования, мы не смогли найти реальную информацию о них. Именно поэтому я нашел время, чтобы проинформировать о них весь мир в Интернете.
Я не надеюсь, что получу свои деньги (более $10 000, которые все еще заблокированы) обратно, но хотел поделиться этими "извлеченными уроками" с миром, чтобы избежать новых жертв подобных афер. Я отправлю эту историю вместе с письмом в посольство Китая, где зарегистрирована Платформа, а также предупрежу их, что такие люди наносят ущерб репутации их страны.
Я был в Китае и знаю, насколько безопасна их страна. Китай заботится о безопасности своих граждан. Должно быть необходимо, чтобы они также заботились о безопасности всего мира и не позволяли киберпреступности выходить из их страны в другие страны. Я надеюсь, что китайское правительство проведет расследование и остановит этих людей. Скорее всего, они занимаются и другими кибермошенничествами и отмыванием денег.
Сообщить о мошенничестве!
Вы попались на обман, купили поддельный продукт? Сообщите об этом сайте и предупредите других!
Категории мошенничества
Помощь и информация
Популярные истории
С ростом влияния Интернета растет и распространенность онлайн-мошенничества. Мошенники делают всевозможные заявления, чтобы заманить жертву в ловушку - от фиктивных инвестиционных возможностей до интернет-магазинов - и интернет позволяет им действовать анонимно из любой точки мира. Умение распознавать мошенников в Интернете - важный навык, поскольку виртуальный мир все больше входит в каждую сферу нашей жизни. Приведенные ниже советы помогут вам определить признаки, которые могут указывать на то, что веб-сайт может быть мошенническим. Здравый смысл: Слишком хорошо, чтобы быть правдой Когда вы ищете товары в Интернете, выгодное предложение может быть очень заманчивым. Сумка Gucci или новый iPhone за полцены? Кто бы не захотел ухватиться за такую сделку? Мошенники тоже знают об этом и пытаются воспользоваться этим фактом. Если предложение в Интернете кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, подумайте дважды и все перепроверьте. Самый простой способ сделать это - просто проверить тот же товар на конкурирующих сайтах (которым вы доверяете). Если разница в ценах огромна, лучше перепроверить весь сайт. Проверьте ссылки на социальные сети В наши дни социальные сети являются основной частью бизнеса электронной коммерции, и потребители часто ожидают от интернет-магазинов присутствия в социальных сетях. Мошенники знают об этом и часто вставляют логотипы сайтов социальных сетей на свои сайты. Если порыться под поверхностью, часто оказывается, что эта функциональность даже не работает. Социальные кнопки могут вести на главную страницу сайта, на пустой профиль или вообще в никуда. Мошенники часто слишком ленивы, чтобы создать специальный Facebook, Twitter или Instagram для своего фальшивого сайта (или не хотят, чтобы о них распространялась дурная слава). Если есть функционирующие аккаунты в социальных сетях, быстро посмотрите, есть ли там какие-либо сообщения. Зачастую, если сайт является мошенническим, разгневанные пользователи дадут вам знать! Проверьте мелкий шрифт (условия и правила) Мошенники часто используют вставной или поспешный текст на таких страницах, как "О нас", "Условия и положения", "Политика доставки" и "Политика возврата", чтобы создать видимость профессионализма. Если вы обнаружите, что этих страниц не существует или они плохого качества (например, содержат опечатки), подумайте дважды о покупках на этом сайте! Неужели вы думаете, что компания разместила бы неполный или небрежный текст, если бы она была законной? Используются ли (неправильно) названия брендов? Многие мошеннические интернет-магазины используют названия брендов (Adidas, Chanel, Apple) в сочетании с такими словами, как "скидка", "дешево", "распродажа" и даже "бесплатно", чтобы привлечь посетителей через поисковые системы. Бренды обычно не любят, когда их продукция продается через такие интернет-магазины. Премиальные бренды редко или никогда не выставляют свою продукцию на продажу или предлагают огромные скидки. Кроме того, большинство серьезных интернет-магазинов продают продукцию нескольких брендов и не связывают свою жизнь с одним брендом. Обратите внимание на внешний вид и функциональность этих сайтов. На легитимных сайтах размещены высококачественные логотипы и фотографии, поскольку бренды хотят произвести на вас впечатление своей продукцией. Мошенники часто воруют контент, например, изображения и описания товаров, из различных источников. Это может означать, что внешний вид сайта может выглядеть непрофессионально, со странным форматированием или фотографиями низкого разрешения. Есть ли у сайта работающий знак доверия? Знаки доверия - это метод проверки интернет-магазина третьей стороной. Например, они указывают на безопасность или защиту прав потребителей. Однако мошеннические сайты также используют их без разрешения. Например, у них может быть изображение знака доверия на сайте без фактической проверки, то есть они используют логотип не по назначению и вводят вас в заблуждение! Проверьте доменное имя Некоторые сайты пытаются обмануть вас и заставить думать, что они являются официальными сайтами известных брендов, даже если они не имеют никакого отношения к реальной компании. Убедитесь, что доменное имя (адрес сайта) соответствует ожидаемому, особенно если вы переходите по ссылке. Например, настоящее доменное имя бренда может быть brand.com, а на поддельном сайте могут использоваться такие варианты, как brand.net, brand.org, brand.xyz, brand.biz, brand.online и другие. Все еще не уверены? Простым решением будет поиск конкретной страницы в вашей любимой поисковой системе. Поддельные сайты обычно зависят от нажатия на прямую ссылку и, как правило, не занимают высокие позиции в рейтинге. Если вы получили письмо с просьбой нажать на ссылку, всегда безопаснее перейти на сайт вручную, чтобы убедиться, что вы не находитесь на поддельном сайте. Проверьте возраст домена Вы можете проверить сайты на Scamadviser, чтобы узнать, сколько лет сайту. Также собирается и другая информация о домене, например, на какой срок он был зарегистрирован. Доменные имена, зарегистрированные на короткий срок, скажем, на год, могут вызвать подозрение, потому что мошенники не вкладывают много денег в свои сайты. Они покупают доменные имена с коротким сроком действия, чтобы сохранить свои расходы минимальными. Сайты, которые были созданы недавно и имеют короткий срок действия, скорее всего, являются мошенническими. Надежны ли отзывы? Веб-магазин, использующий известную систему потребительских отзывов, обычно является хорошим знаком. Однако некоторые системы отзывов лучше других. Проверьте, придерживается ли система отзывов Стандартов сертификации отзывов, что означает, что интернет-магазин не может удалять или редактировать отзывы без надлежащей причины. На многих поддельных сайтах есть раздел "Отзывы" или "Свидетельства", который заполнен фальшивыми положительными отзывами. Они содержат вымышленные имена людей, используют фотографии, взятые из случайных источников, а текст часто копируется с других сайтов. Поэтому рекомендуется не полагаться на отзывы, размещенные только на сайте. Такие сайты, как Scamadviser, TrustPilot и другие, позволяют пользователям оставлять отзывы, которые не могут быть удалены или отредактированы компаниями. Проверка внешних отзывов - это способ получить более четкое представление о том, что говорят реальные клиенты. Посетите реестры компаний Это может быть нелегко, если вы собираетесь покупать товар через границу. В каждой стране есть свой способ регистрации компаний. В США хорошим источником информации является Better Business Bureau. В Нидерландах вы можете проверить Торговую палату. Защищена ли связь? Видите ли вы "https" перед адресом интернет-магазина и виден ли символ "замка"? В этом случае обмен данными между интернет-магазином и вашим браузером зашифрован, что делает использование интернет-магазина немного безопаснее. Это не гарантирует, что веб-магазин не является поддельным, поскольку стоимость добавления SSL-сертификата (который необходим для защиты связи) минимальна (от 4,99 евро в год). Предлагаются ли безопасные способы оплаты? Существует множество способов оплаты. Как правило, кредитные карты, PayPay и Alipay обеспечивают защиту потребителя, позволяя ему вернуть свои деньги в случае, если товар не доставлен. Проверьте, поддерживает ли интернет-магазин эти способы оплаты. Никогда не переводите деньги на банковский счет, если у вас есть сомнения в надежности интернет-магазина. Такие способы оплаты, как Western Union, Moneygram, Skrill и Bitcoin, часто не отслеживаются, и вернуть деньги, переведенные с их помощью, практически невозможно. Поэтому их предпочитают мошенники. Кто доставляет товар? Проверьте, указал ли интернет-магазин своих партнеров по доставке. Не все интернет-магазины указывают их, но некоторые из них имеют функцию отслеживания доставки. Партнер/партнеры по доставке также могут быть указаны в процессе оформления заказа. Если указан надежный партнер по доставке, это, как правило, хороший знак. Не уверены? Свяжитесь с интернет-магазином Хороший интернет-магазин знает, что его клиенты хотят общаться разными способами. Проверьте, указывает ли компания номер телефона, идентификатор электронной почты или контактную форму и активна ли она в социальных сетях. В случае сомнений позвоните в компанию или отправьте запрос на получение дополнительной информации по электронной почте или через социальные сети. Профессиональный интернет-магазин обычно отвечает в течение нескольких часов или максимум двух рабочих дней в зависимости от способа связи. Все еще не уверены? Не делайте этого! Если (все еще) сомневаетесь, не делайте этого! Наш совет в Scamadviser заключается в том, что если вы все еще не уверены, лучше быть осторожным и следовать своей интуиции. Не позволяйте большой цене затуманить ваше решение. Если вы сомневаетесь, есть множество других магазинов, в которых можно сделать покупку. Узнайте больше о конкретных видах мошенничества в нашей подробной серии статей "Как распознать мошенничество"! Как распознать мошенничество - фишингКак распознать мошенничество - сайты-копииКак распознать мошенничество - мошенничество при трудоустройствеКак распознать мошенничество - Сделки, которые слишком хороши, чтобы быть правдойКак распознать мошенничество - фальшивые отзывы Инструменты для выявления мошенничества В Интернете есть несколько инструментов, которые помогут вам узнать, не пытаются ли вас обмануть. Можно проверить любую информацию, которой кто-то делится с вами в Интернете, включая ссылки на сайты, идентификаторы электронной почты, номера телефонов, адреса, информацию о компании и многое другое. Собранные вместе данные могут составить полноценную картину того, имеете ли вы дело с мошенником или настоящим человеком/организацией. Ниже приведены наиболее полезные инструменты, доступные в Интернете, которые помогут выявить мошенников: Проверка домена или ссылки В Интернете есть несколько инструментов, которые могут сканировать веб-сайты, чтобы мгновенно определить, есть ли в них признаки мошенничества. Имейте в виду, что эти инструменты не являются надежными, но они предоставляют ценную информацию, которая поможет вам сформировать суждение о том, является ли сайт законным или поддельным. ScamAdviser: ScamAdviser специализируется на выявлении мошенничества в Интернете, будь то интернет-магазины, не доставляющие товары или продающие подделки, фальшивые инвестиционные и криптовалютные сайты или мошенничество с подпиской. Через своих партнеров он также проверяет фишинг и вредоносные программы. URLscan.io: URLscan предназначен для более технически подкованных пользователей. Он предоставляет огромное количество технических сведений, таких как подробная информация о домене и IP. Проверка информации о регистрации домена Поиск домена Whois позволяет отследить принадлежность и срок владения доменным именем. Подобно тому, как все дома регистрируются в органах управления, все реестры доменных имен ведут учет информации о каждом приобретенном через них доменном имени, а также о том, кто им владеет и до какой даты оно было приобретено. Поиск ICANN: ICANN - это Корпорация по присвоению имен и номеров в Интернете. Это некоммерческая организация, которая поддерживает основную инфраструктуру Интернета. Инструмент поиска регистрационных данных ICANN дает вам возможность просматривать текущие регистрационные данные для доменных имен и номерных ресурсов Интернета. Проверка изображения Услуги обратного поиска изображений позволяют узнать, появляется ли одно и то же изображение на нескольких веб-сайтах и не было ли оно отредактировано. Если изображение появляется на нескольких разных сайтах, то, скорее всего, оно было украдено. FaceCheck: Загрузите лицо интересующего вас человека и найдите его профили в социальных сетях, появления в блогах, видео и на новостных сайтах. С помощью FaceCheck вы можете сверить фотографию человека с миллионами лиц с сайтов mugshot, сайтов сексуальных преступников и подозреваемых, которые появлялись в новостях. Поиск изображений Google: В 2011 году в Google Images была добавлена функция обратного поиска изображений, которая позволяет пользователям загрузить фотографию или ссылку на изображение и узнать, где это же изображение появлялось в Интернете. Tineye: TinEye - это первая поисковая система изображений в Интернете, использующая технологию идентификации изображений, а не ключевые слова, метаданные или водяные знаки. TinEye позволяет пользователям искать не по ключевым словам, а по изображениям. Яндекс Картинки: Яндекс Картинки - это альтернатива Google Image Search и Tineye, которая часто находит результаты, которые другие системы поиска изображений могут пропустить. Проверьте бизнес Легальные предприятия должны быть зарегистрированы в соответствующих регулирующих органах каждой страны, в которой они работают. Рекомендуется сначала проверить специальный реестр предприятий вашей страны (см.: "Путеводитель по странам глобального мошенничества"). Ниже приведены некоторые национальные и международные бизнес-реестры: Реестр ASIC: Австралия Companies House: Великобритания Crunchbase: Глобальный с фокусом на США/Европу EU Business Register: Европа OpenCorporates: Глобальные с фокусом на США/Европу SEC Company Search: США Проверка номера телефона Функция Caller IDs на смартфонах дошла до того, что отображает не только номер, но также имя и местоположение звонящего. Сегодня многие операторы связи уже предлагают эту функцию, и вы можете использовать приведенные ниже приложения, чтобы лучше отсеивать неизвестных абонентов. Они также позволяют сообщать о спаме и мошеннических звонках, чтобы предупредить других пользователей. Sync.me: Sync.ME - это "ведущая в мире социальная телефонная книга", которая помогает миллионам пользователей по всему миру идентифицировать входящие звонки и блокировать нежелательные спам-звонки. Sync.ME точно идентифицирует звонящих, указывая их полное имя и фотографию, в любой точке мира. Truecaller: TrueCaller - это приложение для смартфонов, которое обладает функциями идентификации звонящего, блокировки звонков, флэш-сообщений, записи звонков, чата и голосовой связи с помощью Интернета. Для регистрации в сервисе пользователям необходимо предоставить номер мобильного телефона. Приложение доступно для Android и iOS. Whoscall: Whoscall - это высоко оцененное телефонное приложение с функцией Caller ID & Block. Помимо услуги звонков и текстовых сообщений, мы хорошо известны своей идентификацией входящих звонков и SMS, блокировкой вредоносных спам-звонков и SMS, а также благодаря нашей массивной базе данных с более чем 1,6 млрд. номеров. Проверка текстового сообщения Мошенничество с сообщениями может быть весьма убедительным, и один неосторожный клик может привести к тому, что ваши личные и финансовые данные окажутся в руках мошенников. Используйте приведенные ниже инструменты, чтобы проверить, не является ли текстовое сообщение мошенничеством: Call Defender (Гонконг): Call Defender предоставляет услуги блокировки и определения номера в Гонконге. Помимо использования базы данных Whoscall, приложение также использует HKJunkcall, известную базу данных спамовых телефонов в Гонконге, для комплексного предотвращения мошеннических и надоедливых звонков. ScamRanger: Пользователи могут сообщать о мошеннических текстовых сообщениях и проверять, является ли полученное ими сообщение мошенничеством. Scam Ranger защищает людей от финансового мошенничества в Интернете на всех платформах обмена сообщениями, используя силу сообщества. Проверить видео По мере совершенствования технологии глубокие подделки становится все легче создавать и все труднее распознавать. Они использовались в громких аферах и могут быть очень убедительными. Существуют инструменты для определения того, является ли видео глубокой подделкой, и пользователи могут сделать это, просто вставив ссылку на видео или загрузив видео. Deepware: Сканирует подозрительное видео, чтобы выяснить, не является ли оно синтетической манипуляцией. Проект имеет открытый исходный код, что позволяет сообществам совместно найти надежное решение для борьбы с глубокими подделками.
Итак, худшее свершилось - вы поняли, что слишком быстро расстались со своими деньгами, а сайт, которым вы пользовались, оказался мошенническим - что теперь? Прежде всего, не отчаивайтесь!!! Если вы считаете, что вас обманули, первым делом при возникновении проблемы просто попросите вернуть вам деньги. Это первый и самый простой шаг, позволяющий определить, имеете ли вы дело с настоящей компанией или мошенниками. К сожалению, вернуть деньги мошенникам не так просто, как просто попросить. Если вы действительно имеете дело с мошенниками, процедура (и шанс) возврата денег зависит от способа оплаты, который вы использовали. PayPal Дебетовая карта/кредитная карта Банковский перевод Банковский перевод Google Pay Биткоин PayPal Если вы использовали PayPal, у вас есть все шансы вернуть свои деньги, если вас обманули. На их сайте вы можете подать спор в течение 180 календарных дней после покупки. Условия для подачи спора: Самая простая ситуация - вы заказали товар в интернет-магазине, а он не пришел. В этом случае PayPal заявляет следующее: "Если ваш заказ так и не пришел, а продавец не может предоставить доказательства отправки или доставки, вы получите полный возврат денег. Это так просто". Мошенник отправил вам совершенно другой товар. Например, вы заказали PlayStation 4, но вместо нее получили только контроллер Playstation. Состояние товара было искажено на странице товара. Например, товар был заявлен как абсолютно новый, но имеет явные следы использования. В товаре отсутствуют детали или функции, и об этом не было сообщено. Например, вы купили полку, включая все винты для сборки, но по прибытии они не были включены в комплект. Полученный вами товар является подделкой, которая была продана как подлинная. Кредитная карта или дебетовая карта Если вы расплатились с интернет-магазином кредитной или дебетовой картой, то лучше всего обратиться в банк, обслуживающий вашу карту, и проверить, есть ли у них раздел "спорные транзакции" или упоминание о процессе "возврата платежей". Этот процесс может быть довольно сложным, что прекрасно демонстрирует данная инфографика от Chargebacks911. Но что такое возврат платежа? Money Saving Expert утверждает, что возврат платежа полезен, когда вы покупаете что-то в Интернете, а товары/услуги: неисправны, не предоставлены, не доставлены вам, так как компания обанкротилась. Ваш банк обратится непосредственно в банк продавца для возврата суммы на ваш счет (если претензия обоснована). Срок, в течение которого вы должны потребовать возврата денег, составляет 120 дней с того момента, когда вы заплатили или заметили проблему. Для тех из вас, кто проживает в Великобритании, у вас есть друг в разделе 75 Закона о потребительском кредите 1974 года. Если вы хотите узнать больше, ознакомьтесь с полным текстом закона на сайте Money Saving Expert. Что это значит для вас? Эта статья означает, что если вы заплатили сумму от 100 до 30 000 фунтов стерлингов, вы можете получить свои деньги обратно, если вы не получили заказанный товар или что-то было не так, как должно было быть. Разница между этим и возвратными платежами заключается в том, что это не добровольная схема провайдеров карт. Эти меры защиты закреплены в законе. Мы в Scamadviser считаем, что эта защита очень важна для потребителей, так как она также защищает пользователей от компании, которая подвела вас и затем разорилась. Примечание: Будьте осторожны и не используйте третьих лиц, таких как PayPal, при оплате кредитной картой. Это может лишить вас права подать иск в соответствии с разделом 75. Более подробную информацию смотрите здесь. Банковский перевод Which.co.uk рассказывает следующее о возврате денег при банковском переводе: Если вы стали жертвой мошенничества, в результате которого вы перевели деньги в другой банк, вам следует немедленно связаться со своим банком. После получения уведомления они могут попытаться вернуть деньги. Если это не удастся, вы можете подать жалобу в свой банк или связаться с местным финансовым омбудсменом. Кроме того, Which.co.uk утверждает, что обращение в органы власти и наличие под рукой номера дела может помочь в этом процессе. Служба денежных переводов Остерегайтесь пользоваться услугами денежных переводов. Which.co.uk отмечает, что использование таких услуг, как MoneyGram, Pay Point или Western Union (излюбленных мошенниками), может затруднить возврат ваших денег. Лучший совет здесь - если вы не уверены в транзакции, не выбирайте этот способ оплаты. Несанкционированный таинственный платеж Вы смотрите на финансовый отчет со странной покупкой? Возможно, сумма, списанная компанией, о которой вы ничего не помните? Вы не одиноки, и это может быть несанкционированный вывод средств. В этом случае как можно скорее свяжитесь с вашим банком. В зависимости от того, где вы живете, там могут действовать правила, защищающие вас и, возможно, обеспечивающие возврат средств. Google Pay Вы думаете, что кто-то использовал ваш аккаунт Google Pay без вашего разрешения? Возможно, был странный платеж, о котором вы не помните. Не волнуйтесь! У Google есть система споров, которая поможет вам. Перейдите сюда, чтобы узнать, что делать, если вы хотите оспорить, сообщить или отменить платеж. Биткойн (и другие криптовалюты) К сожалению, транзакции с криптовалютами невозможно отследить и отменить, что делает их возврат очень сложной задачей. В большинстве случаев надежды на возврат криптомонет практически нет. Вы можете попробовать связаться с компанией, через которую вы совершили транзакцию биткоина, и представить свое требование о возврате средств. После этого компания сама решит, может ли она вернуть вам деньги в соответствии со своей политикой. Остерегайтесь фальшивых "агентов по восстановлению", которые утверждают, что имеют опыт и высокий процент успеха в возврате криптовалютных средств. Прочитайте нашу статью"Можно ли вернуть криптовалюту от мошенников?", чтобы узнать, почему они, скорее всего, являются мошенниками. Более подробное руководство о том, как обратиться к поставщику платежных услуг за возвратом средств, вы найдете на нашей странице " Как вернуть деньги от мошенников". Чтобы узнать больше о том, как безопасно совершать онлайн-платежи, см. раздел " Какие существуют безопасные способы оплаты в Интернете?