Învingerea înșelăciunilor cu impostură bancară

Imaginați-vă un lup în haine de oaie, dar este vorba de banca dumneavoastră. Tocmai când credeați că sunteți suficient de isteți pentru a vă feri de înșelăciuni, escrocii continuă să se dea drept instituții financiare importante cu o precizie alarmantă. Ei se strecoară în căsuța dvs. de e-mail sau pe linia telefonică cu precizia unui hoț de buzunare, lăsând în urma lor victime neștiutoare. În ciuda unei avalanșe de avertismente din 2021, aceste escrocherii continuă să facă victime care nu le văd niciodată venind.

Cum funcționează aceste escrocherii viclene

Imaginați-vă: vă vedeți de treburile dvs. când, deodată, primiți un e-mail sau un apel din senin. Sau poate că ați completat un formular online, poate de la un anunț de pe rețelele de socializare. Acești escroci promit randamente foarte mari, cu garanții de capital. Capcana? Ajungi să nu-ți mai poți recupera banii. Este ca și cum ai visa la paradis și te-ai trezi într-un coșmar.

Tactici de înșelăciune: Sala rușinii

Escrocilor le place să se joace de-a costumul și iată care sunt deghizările lor preferate:

• Axa Banque, folosind adrese de e-mail care se termină cu @axa-europe-patrimoine.com
• Banque Transatlantique, folosind adrese de e-mail care se termină cu @transatlantique-patrimoine.com
• Caixabank
• Deutsche Bank
• ING Bank, care utilizează adresa de e-mail ing-lu@clients-info.com
• Trade Republic Bank, utilizând site-ul web https://web.app-traderepublic.com/ și adresele de e-mail care se termină cu @contact-republic.com, @gestion-republic.com și @traderepublic-inv.com
• Wise Europe, utilizând site-ul web https://acces.wtb-management.com/ și adresele de e-mail care se termină cu @wtb-privatemanagement.com, @wiseconformite.com și wise@europeeligibilite.com.

Escrocii ar putea să se dea drept alte bănci și firme financiare.

Acești escroci nu se opresc la investiții. Ei ar putea oferi oferte de credit false, cerând taxe pentru a procesa împrumutul care nu vine niciodată. FSMA din Belgia avertizează consumatorii împotriva fraudei cu "credite false", care este în creștere.

Cum să-i păcăliți pe escroci

Escrocii sunt ca buruienile într-o grădină, apărând mereu acolo unde te aștepți mai puțin. Iată cum să fiți în avantaj și să vă păstrați banii în siguranță.

Chestionați propunerile de investiții nesolicitate

Dacă o propunere de investiție ajunge în căsuța dvs. de e-mail sau printr-un telefon, mai ales cu promisiuni de randamente uriașe, fiți sceptic. Amintiți-vă că, dacă sună prea frumos pentru a fi adevărat, probabil că este. Tratați aceste oferte ca pe o vizită surpriză de la o rudă de mult pierdută care vă cere bani - procedați cu prudență.

Verificați înainte de a avea încredere

Verificați de două ori dacă aveți de-a face cu adevărata companie. Escrocii sunt profesioniști în imitarea instituțiilor legitime, așa că faceți-vă temele. Comparați datele de contact cu cele ale organizațiilor guvernamentale legitime, cum ar fi Company House din Marea Britanie, registrul de licențe FSMA din Belgia, Banca Națională a Belgiei sau orice altă organizație verificabilă. Totuși, rețineți că escrocii deschid companii fantomă pentru a-și masca identitățile, așa că găsirea detaliilor companiei în registrele guvernamentale nu este o dovadă sigură. Nu vă mulțumiți doar să parcurgeți site-ul web, ci săpați adânc. Căutați inconsecvențe subtile în adresele de e-mail sau în URL-urile care par a fi greșite. Citiți mai multe în articolul nostru despre cum să recunoașteți un site web fraudulos.

Fiți atenți la cererile de plată ciudate

Dacă vi se cere să trimiteți bani într-un cont bancar dintr-o țară care nu se potrivește cu locația presupusă a companiei, puneți pauză și regândiți-vă. Imaginați-vă că vi se cere să plătiți magazinul alimentar local în valută îndepărtată - ceva nu este în regulă. Companiile legitime nu vă cer să treceți prin astfel de cercuri. Rețineți că alte metode de plată, cum ar fi cardurile cadou, nu sunt considerate sigure, deoarece este greu de urmărit și de recuperat banii, în cazul în care lucrurile nu merg bine.

Adresați-vă în cazul în care aveți îndoieli

Atunci când aveți îndoieli, strigați! Contactați direct FSMA folosind formularul lor de contact pentru consumatori dacă ceva nu vi se pare în regulă. Este mai bine să fii în siguranță și puțin paranoic decât să îți pară rău și să rămâi fără bani. De asemenea, dacă dați peste o companie suspectă care nu a fost încă semnalată de FSMA, IC3 al FBI sau aici la ScamAdviser, raportați-o. Gândiți-vă la asta ca la un serviciu comunitar, ajutându-i pe alții să evite aceeași capcană.

Linia de jos: Rămâneți ageri, rămâneți în siguranță

Pentru a-i învinge pe escroci este nevoie de un amestec de prudență, diligență și acțiune rapidă. Punând sub semnul întrebării ofertele nesolicitate, verificând detaliile, urmărind cererile de plată ciudate și adresându-vă cu îndoieli, vă puteți proteja de acești escroci vicleni. Rămâneți vigilent, fiți în siguranță și păstrați-vă banii câștigați cu greu din mâinile escrocilor.

Sursa imaginii: Pixabay.com