Înșelăciuni de tip Money Mule: Cum ajută persoane neștiutoare la transferul de bani ilegali

Cine este un catâr de bani? Orice persoană care participă, fără să știe, la primirea și transferul de fonduri ilegale. Aceste fonduri provin de obicei din criminalitatea informatică, traficul de droguri și orice altă activitate ilegală. Prin urmare, acestea nu pot fi bancate în mod normal, deoarece vor fi urmărite de autorități. Scopul este de a evita ca acești bani să fie semnalizați ca bani ilegali de către mecanismele de detectare a fraudelor din sistemele bancare.

Escrocheriile de tip "money mule" îi ajută pe infractori și escroci să își mute banii prin sistemul bancar fără a fi detectați. Acest lucru se face prin determinarea studenților, a persoanelor aflate în căutarea unui loc de muncă și a iubirii, care nu sunt conștiente de acest lucru, să primească transferuri bancare și să le trimită către alți destinatari. Statele Unite ale Americii sunt cele mai afectate de escrocheriile de tip "money mule".

Cum funcționează escrocheriile de tip Money Mule?

Acestea sunt puse la cale prin intermediul relațiilor de pe site-urile de socializare, cum ar fi Instagram și Snapchat, care sunt renumite pentru acest lucru. Escrocul construiește o relație de prietenie sau una romantică în acest scop.

Odată ce există o anumită comunicare și a fost construită încrederea, acesta vă cere să "ajutați" să trimiteți niște bani unei terțe părți din contul dvs. De obicei, vă oferă bani pentru a face acest lucru. Depunerea pe care o fac în contul tău se face întotdeauna prin transferuri bancare de la MoneyGram sau Western Union.

Unii escroci trimit cecuri fizice prin poștă și vă cer să le depuneți în contul dumneavoastră. Apoi, trebuie transferată o anumită sumă, iar restul rămâne la dumneavoastră. Deoarece pare un gest de bunăvoință, majoritatea oamenilor nu bănuiesc nimic.

Șocul vine atunci când, mai târziu, cecul este semnalat ca fiind fraudulos de către bancă și nu poate fi compensat. În acest caz, sunteți considerat un fraudator de cecuri și sunteți tras la răspundere de către banca dumneavoastră pentru banii transferați.

Dacă există legături cu criminalitatea informatică și cu traficul de droguri, atunci autoritățile vă pot acuza chiar dacă ați acționat din ignoranță. Legea este neiertătoare. Cel mai bine ar fi să nu vă implicați niciodată în aceste escrocherii de tip "money mule" de la bun început. Nu transferați niciodată bani pentru cineva pe care l-ați întâlnit online sau cu care nu ați vorbit personal sau cu care nu ați avut cel puțin un apel video pentru a-l vedea și verifica față în față.

Cum sunt recrutați mulii de bani?

Site-urile de întâlniri și romantice oferă cel mai fertil teren pentru recrutarea de catâri de bani. Acest lucru se datorează faptului că persoanele implicate într-o relație romantică sunt cel mai puțin susceptibile să suspecteze că sunt folosite ca canale pentru spălarea banilor. Aceștia vor considera că își ajută potențialul partener și îi vor urma instrucțiunile. Iată mai multe escrocherii romantice.

Anunțurile de locuri de muncă de la domiciliu pot oferi persoanelor disperate care caută un loc de muncă bani rapizi pentru care nu au muncit. Ca atare, aceștia vor urma instrucțiunile pentru a fi plătiți fără prea multe întrebări. Dacă un angajator le cere să deschidă un cont nou pe numele lor pentru a primi bani, o vor face. Cu toate acestea, exact așa funcționează escrocheriile de tip money mule. Banii "murdari " sunt împărțiți și trimiși în mai multe conturi în sume mici.

Studenții care caută un loc de muncă cu jumătate de normă reprezintă un alt grup țintă. Este în avantajul escrocilor faptul că studenții sunt naivi și este puțin probabil să observe că sunt folosiți. În plus, ei au întotdeauna nevoie de bani. În toate aceste cazuri, modul de operare urmează un singur tipar:

• Primiți bani prin virament în cont,
• păstrați o mică parte,
• trimiteți restul către un anumit cont al destinatarului.

Semnele escrocheriilor de tip Money Mule

• Locuri de muncă care necesită foarte puțină muncă, dar care se plătesc extrem de bine. Bani ușori și efort mic sau deloc. Plata vine în exces și angajatului i se cere să transfere o sumă.
• Angajatori care vă cer să deschideți un cont pentru a primi fonduri prin transferuri bancare de la Money Gram, Western Union sau ACH, apoi să le transferați către un anumit destinatar. Nu veți fi făcut decât să creați un alt canal pentru direcționarea banilor murdari către rețelele infracționale.
• Anunțurile de angajare online cu detalii sumare despre rolurile și responsabilitățile dumneavoastră pot fi modalități de recrutare a mulilor de bani. Citiți mai multe despre acest lucru în articolul nostru Această ofertă de muncă falsă vă poate duce la închisoare.

Dacă observați astfel de semne, atunci:

• Opriți orice comunicare cu escrocii și NU urmați nicio altă instrucțiune.
• Încetați imediat toate transferurile de bani și orice alte transferuri de obiecte de valoare.
• Documentați și salvați toate detaliile comunicării și ale tranzacțiilor. Acestea ar putea contribui la justificarea faptului că ați fost un participant ignorant atunci când autoritățile investighează.
• Raportați la banca dumneavoastră și furnizați toate detaliile tranzacției.
• Raportați la FTC (SUA) sau la Action Fraud (Marea Britanie).
• Raportați la autoritățile locale de aplicare a legii.