Cum să recunoști escrocheriile neașteptate privind banii și câștigurile neașteptate

Escrocheriile cu bani și câștiguri neașteptate au loc atunci când escrocii abordează potențialele victime și le promit lucruri precum telefoane noi, sume mari de bani (adesea sub forma unei moșteniri sau a unei loterii) și alte oportunități extraordinare (de exemplu, călătorii gratuite, mașini). Escrocii pretind adesea că ați completat un sondaj sau ați ajutat pe cineva, astfel încât sunt obligați să vă dea o avere. Există 3 tipuri de escrocherii cu bani neașteptați:

Escrocherii cu moșteniri

Caracteristicile unei înșelăciuni privind moștenirea

Dacă sunteți contactat de o persoană necunoscută prin scrisoare, e-mail, mesaj text, mesaj pe rețelele de socializare sau apel telefonic, afirmând că ați moștenit o sumă enormă de bani, este posibil să fiți implicat într-o escrocherie cu moșteniri. Escrocul va insista asupra faptului că sunteți o rudă îndepărtată, că dorește să sprijine obiectivele companiei dumneavoastră sau că sunteți doar o persoană bună.

Escrocul se dă de obicei drept un avocat, un bancher sau un alt oficial care are dreptul să proceseze testamentul.

Cu toate acestea, procesul de primire a moștenirii este dificil și trebuie să trimiteți documente și, mai ales, bani. În acest tip de înșelăciune, odată ce escrocii au atenția dumneavoastră, pot face eforturi mari pentru a trimite documente cu aspect oficial pe care să le semnați. Mai devreme sau mai târziu, vor exista taxe juridice, taxe de curierat și alte tipuri de costuri care trebuie plătite, altfel riscați să pierdeți moștenirea

Cum să identificați o înșelătorie cu privire la moștenire

Contact neașteptat: Sunteți contactat din senin de către un oficial, iar acesta va trece rapid la un subiect despre bani. Probabil că vor folosi o adresă de e-mail publică, cum ar fi Gmail, Hotmail sau Yahoo, ceea ce reprezintă o modalitate aproape sigură de a vă da seama că persoana este un escroc.

Membrul defamilie este necunoscut: Escrocii rareori fac referire la un membru de familie pe care îl cunoașteți, deoarece puteți verifica cu ușurință dacă membrul de familie a decedat cu adevărat. De obicei, se presupune că moștenirea va aparține unei rude de care nu ați mai auzit până acum sau unei persoane care pur și simplu vă poartă același nume de familie.

Legitimitate îndoielnică: Escrocii mai experimentați în materie de escrocherii cu moșteniri pot furniza scrisori și e-mailuri cu antet, logo-uri și semnături profesionale. Escrocul poate trimite, de asemenea, certificate de naștere false, copii de pașaport și extrase de cont bancar care pot fi, de asemenea, furnizate. Deși par legitime la început, aceste documente nu vor rezista la o examinare mai atentă.

Suma de neconceput: Pentru a interesa victima, escrocii promit o sumă mare de bani, de obicei milioane de dolari sau de euro.

Ei vor datele dumneavoastră: Unul dintre primii pași ai înșelăciunii va fi solicitarea de informații foarte personale, cum ar fi pașaportul, numărul contului bancar, datele cardului de credit etc. Ei declară că au nevoie de aceste informații pentru a vă verifica ca parte destinatară, dar pot folosi informațiile pentru a obține acces la cardul de credit și la contul bancar.

Ei vor bani: Escrocii vor începe să vă ceară bani, iar suma va crește constant. Motivele pentru care cer taxele pot fi diferite. De la întocmirea documentelor necesare până la costul tranzacției de a vă trimite banii sau de a mitui funcționari guvernamentali locali (ceea ce este ilegal în sine).

Cum să nu cădeți în plasa unei escrocherii privind moștenirea

Primul pas este să fiți realist. Care sunt șansele să moșteniți bani de la o persoană pe care nu ați cunoscut-o niciodată și despre care nu știați că există? Zero. Dacă totuși vreți să verificați (pe propriul risc), vă recomandăm să urmați următorii pași:

Verificați documentele: Ori de câte ori primiți un document cu aspect legal și vă întrebați dacă ar trebui să răspundeți, puteți:

• Cereți unei persoane cu experiență juridică/financiară să valideze documentele.
• Verificați dacă există greșeli de ortografie sau simboluri cu aspect ciudat.
• Contactați ambasada țării respective și întrebați-i cum puteți verifica dacă firma care vă contactează este legală.
• Căutați online numele și cuvintele cheie ale scrisorii. Este posibil ca acestea să fi fost trimise la mai multe persoane, astfel încât, dacă au fost înșelate sau sunt sigure că este o înșelătorie, ar putea să o posteze online.

Cereți ajutorul unui profesionist: Dacă există într-adevăr o moștenire, trebuie oricum să raportați tranzacția autorităților. Nu vă lăsați copleșit de lăcomie, deoarece escrocii vă vor cere să păstrați confidențialitatea tranzacției. Cereți ajutorul unui contabil sau al unui consilier fiscal. Aceștia pot, de asemenea, să valideze moștenirea.

Nu trimiteți documente sau bani: Aceasta este ceea ce vrea escrocul. Nu trimiteți niciodată bani sau nu furnizați informații sensibile pentru persoane pe care nu le cunoașteți până când nu sunteți 100% sigur că sunt legitime.

Înșelăciuni cu taxe în avans

Caracteristicile unei escrocherii cu avans

Escrocheriile de tip Advance Fee sunt cunoscute în mod obișnuit sub numele de 419 sau escrocherii nigeriene, dar acestea nu provin numai din Nigeria. Se numesc astfel deoarece primul val de e-mailuri, scrisori și mesaje provine din Nigeria. Numărul "419" se referă la secțiunea din Codul penal nigerian care se referă la fraudă, la acuzațiile și la pedepsele pentru infractori. Cu toate acestea, escrocheria nigeriană (numită și escrocheria prințului nigerian, escrocheria prizonierului spaniol, escrocheria banilor negri etc.) apare acum din întreaga lume.

Escrocii vor folosi orice mijloc de contact pentru a aborda victimele, afirmând că există o situație unică și profitabilă - "Soldații din Siria au găsit o comoară, dar nu o pot aduce în țara lor" sau "în timpul tulburărilor politice, o sumă mare de bani a ajuns în mâinile unor persoane care au nevoie de ajutor pentru a scoate bani din țară".

Acestea și sute de alte exemple urmăresc victimele să transfere bani către persoane necunoscute. În cele din urmă, este vorba întotdeauna de bani care trebuie transferați (ilegal) dintr-o țară.

Cum să identificați o escrocherie 419

Contact neașteptat: Încă o dată sunteți contactat din senin cu un mesaj prin care vi se solicită ajutor sau o oportunitate extraordinară. Mesajul include o poveste despre cum persoana respectivă nu poate transfera bani cu ușurință și că este nevoie de un proces greoi care implică costuri suplimentare.

Ei vor bani: Pentru acest ajutor ușor, ți se promite o sumă care îți va schimba viața și care va fi a ta după ce vor finaliza tranzacțiile. Dacă ați plătit o dată, ei vor găsi modalități de a obține bani suplimentari necesari pentru a plăti taxe, a mitui un oficial guvernamental sau a plăti taxe.

Cum să nu cădeți în plasa unei escrocherii 419

Din nou, primul pas este să vă luați un moment de gândire. De ce au contactat un străin la întâmplare, când există atât de multe alte modalități de a scoate bani dintr-o țară? De ce au nevoie de bani dacă au bani? De ce ar trebui să vă implicați în ceva care este în mod clar ilegal sau cel puțin foarte suspect?

Recomandarea noastră este pur și simplu să întrerupeți orice contact. Ignorați e-mailurile sau, dacă aceștia continuă să vă contacteze, declarați că veți transmite mesajul lor la poliție.

Bani: Nu trimiteți niciodată bani sau nu furnizați informații sensibile pentru persoane pe care nu le cunoașteți.

Spălarea de bani: Escrocii ar putea folosi termeni precum "spălare de bani" pentru a se dezvinovăți și a vă da partea lor. Nu uitați că spălarea de bani este o infracțiune penală care poate duce la închisoare.

Verificați cu un prieten: Dacă primiți un e-mail, o scrisoare, un apel telefonic sau un mesaj pe rețelele de socializare și vă întrebați ce să faceți, povestiți povestea unei alte persoane, indiferent dacă vi s-a spus să păstrați secretul comunicării. Simplul fapt de a o spune cu voce tare va suna un clopoțel și cealaltă persoană ar putea avea întrebări critice.

Căutați online: Verificați online numele, adresele și alte informații relevante. Aceleași mesaje sunt trimise la mii de persoane, iar mesajul pe care îl primiți ar fi fost probabil împărtășit undeva online.

Înșelăciuni privind reducerile și impozitele

Caracteristicile unei escrocherii cu reduceri sau impozite

Caracteristica principală a acestei escrocherii este că sunteți contactat de un funcționar guvernamental sau fiscal care vă declară că ați plătit prea multe taxe sau că aveți dreptul la o rambursare. Escrocii de acest tip contactează mai des prin telefon, dar sunt frecvente și e-mailurile și scrisorile.

Cum să identificați o înșelătorie cu rambursare

Documentele pe care escrocul vi le poate furniza pot fi foarte profesionale și aproape imposibil de identificat ca fiind false. Cu toate acestea, în cele din urmă, escrocul vă va cere întotdeauna:

Datele dumneavoastră: Pentru a vă transfera banii, escrocii vă vor cere pașaportul sau cartea de identitate, numărul de cont bancar și datele cardului de credit. Guvernele nu au nevoie de aceste informații, deoarece le dețin deja!

Banii dumneavoastră: Funcționarii guvernamentali nu vă vor cere niciodată să plătiți bani pentru a primi bani. Escrocii vor inventa o poveste conform căreia trebuie să plătiți costuri de tranzacție, taxe administrative sau pur și simplu o mită. De asemenea, escrocii cer, de obicei, să trimiteți bani prin virament, prin servicii de transfer de bani, prin carduri cadou sau chiar să plătiți cu criptomonede. Aceste tipuri de transferuri de bani sunt greu de urmărit.

Cum să nu cădeți în plasa unei escrocherii cu reduceri sau impozite

Dacă încă nu sunteți sigur dacă reducerea sau declarația fiscală este o înșelătorie sau este legală, urmați următorii pași:

Contactați organizația/agenția fiscală: Nu răspundeți la e-mail și nu sunați la un număr de telefon furnizat. Oficialii pot fi contactați întotdeauna prin canale oficiale. Doar sunând la organizația oficială veți afla dacă persoana respectivă există sau dacă este vorba de o schemă condusă de escroci.

Protejați-vă identitatea: Escrocii ar putea insista să vă furnizați datele personale și informațiile sensibile. Nu faceți acest lucru decât dacă ați verificat cu organizația prin diferite canale.

Căutați online: Verificați online numele, adresele și alte informații relevante. Verificați dacă același mesaj a fost raportat ca fiind o înșelătorie de către altcineva online.

Ce trebuie să faceți dacă ați căzut în plasa unei escrocherii cu bani neașteptate

În primul rând, este important să vă păstrați calmul. Avem mai multe sfaturi despre ce trebuie să faceți în cazul în care ați căzut în plasa unei escrocherii neașteptate cu bani.

Recuperează-ți banii: Încercați să vă recuperați banii contactând banca, compania de carduri de credit sau furnizorul de servicii de plată. Recuperarea poate fi dificilă sau chiar imposibilă dacă ați plătit folosind carduri cadou sau criptomonede.

Colectați dovezi: Încercați să salvați toate detaliile, cum ar fi conversațiile și mai ales detaliile tranzacției. Acestea ar putea fi utile în momentul în care raportați autorităților.

Raportați escrocul: Raportați escrocii cât mai mult posibil, în special la platforma pe care ați fost abordat. Mediile sociale au construit un sistem de raportare automată care facilitează acest lucru.

Raportați escrocheria autorităților: Aceasta este mai degrabă o procedură formală decât practică, dar acest lucru ar putea să vă ajute vecinul pe termen lung. Încurajăm raportarea fiecărei înșelăciuni către autoritățile locale, astfel încât acestea să poată aduna informații pentru a explora oportunitățile de a ajuta victimele.

Pentru mai multe sfaturi, citiți articolul nostru Am fost înșelat, ce urmează?

Escrocherii neașteptate cu bani și câștiguri unul dintre numeroasele tipuri de escrocherii pe care le puteți întâlni online. Urmați aceste reguli simple pentru a evita să deveniți o victimă, precum și ghidul nostru despre Cum să recunoașteți o înșelătorie.