Cum să identificați escrocheriile de investiții în criptomonede

Istoria criptomonedelor

Bitcoin a fost creat oficial în 2009, dar criptomoneda a fost folosită în principal pentru a achiziționa bunuri și servicii pe dark web până în 2016. Pe măsură ce valoarea sa a început să crească, întreprinderile legitime au început să vadă o oportunitate în "moneda secolului XXI". Acest entuziasm a dus la o creștere uriașă a valorii bitcoin, de la abia atingând 1.000 USD pe BTC în ianuarie 2017 la 2.000 USD pe BTC în luna mai a aceluiași an. După acest moment, criptomoneda a luat avânt până în decembrie 2017, când a atins o marjă enormă de 19.000 USD pe BTC. În 2020, prețul Bitcoin a fluctuat între 6.000 USD și 12.000 USD pe BTC.

Această scurtă introducere explică volatilitatea criptomonedelor și cum a apărut ideea de a obține un "profit rapid" prin tranzacționarea criptomonedelor. Chiar și trei ani mai târziu, putem observa marea ascensiune a criptomonedelor, de la "Dogecoin" la "Ethereum". Cu toate acestea, criptomonedele nu au câștigat acceptarea generală, deoarece autoritățile de reglementare încearcă să controleze piața viitoarelor monede.

Cu toate acestea, acesta este locul în care escrocii obțin profituri uriașe de la cei care încă încearcă să se materializeze pe visul de a obține profituri rapide. Noi site-uri web de "minerit de criptomonede" apar atât de repede încât există o piață de nișă doar pentru a vinde șabloane de site-uri web. Cumpărați un șablon de site web pentru 10 dolari sau, dacă doriți să păreți mai legitim, o investiție minusculă de 80 de dolari vă poate aduce un site web care arată mai profesionist decât cel al companiilor locale. Prin urmare, acest articol este menit să informeze cititorii noștri despre experiențele noastre cu escrocheriile de investiții.

Întâlnim zilnic numeroase escrocherii online și, conform observațiilor noastre, escrocheriile privind investițiile în criptomonede cresc într-un ritm alarmant. Escrocii au atât de multe modalități de a-și prezenta serviciile publicului - mesajele personale pe Instagram sau WhatsApp, grupurile Telegram, comunicările prin e-mail și blogurile cu povești false despre cum au câștigat 2.000 de dolari în doar două săptămâni sunt doar câteva dintre metodele utilizate în mod obișnuit.

Realitatea nefericită este că, în fiecare zi, oamenii pierd sume semnificative de bani din cauza escrocheriilor de investiții. Escrocii sunt artiști ai încrederii care își câștigă existența convingându-i pe oameni să investească în schemele lor dubioase. Ca urmare, victimele ajung să le plătească sume uriașe, mult mai mari decât cele pe care cineva le-ar cheltui pe site-uri care vând bunuri false sau inexistente.

În escrocheriile de investiții, oamenii sunt forțați să continue să plătească pentru a-și continua investiția și să suporte diverse "comisioane" ascunse, doar pentru a li se refuza plata. Faptul că plățile sunt efectuate cu ajutorul criptomonedelor face aproape practic imposibilă recuperarea banilor, chiar dacă victimele își dau seama rapid că au fost înșelate.

Avem sute de mărturii similare cu acestea:

Am fost prezentat lui Zilla de la Options360.biz pe Instagram cu opțiunea de investiție credibilă pentru a obține un profit. Din păcate, mi s-a refuzat retragerea după 30 de zile de investiție în valoare de 708 $ BTC. Am fost instruit să plătesc o taxă de retragere de 300 $, ceea ce m-a făcut să realizez că totul a fost o înșelătorie. Toate încercările de retragere au eșuat până astăzi. Am pierdut totul.

Se promit rate mari ale dobânzii și câștiguri mari, dar ei doar îți colectează banii și nu plătesc nimic. Am fost agățat într-un grup pe Facebook și acolo a început escrocheria. Oferindu-ți rate ale dobânzii de 30% pe zi și chiar mai mult a fost motivul pentru care am investit 0,05 BTC, care este echivalentul a 500 USD, după două zile au fost afișate 1,51 BTC în așa-zisul meu cont de tranzacționare. Persoana mea de contact mi-a spus că vă rog să retrageți niște bani. La două zile după ce am trimis cererea de retragere, am fost informat că contul meu a crescut prea mult și trebuie să vă completez contul pentru a putea retrage banii câștigați lol. A trebuit să le trimit încă 800 USD pentru a putea retrage toate câștigurile mele. ;)

Din fericire, există multe modalități de a descoperi o înșelătorie și escrocii din spatele ei înainte de a fi prea târziu. Este rațional să fii precaut înainte de a investi într-o schemă de criptomonede; nu lua decizii pripite!

Cum să recunoști o înșelătorie în materie de investiții

Verificați ScamAdviser.com

ScamAdviser's automated Trust Score oferă o analiză a unui site web pe baza a peste 40 de criterii diferite. Acesta reunește datele disponibile public într-un singur loc pentru a vă ajuta să luați o decizie bine informată atunci când vine vorba de a vă angaja cu banii dvs. online.

Gândiți logic

Dacă o oportunitate de a face bani ușor pare prea bună pentru a fi adevărată, sunt șanse mari ca aceasta să nu fie legală. Nu uitați să vă gândiți de două ori și să verificați de două ori lucrurile. Chiar și cei mai buni investitori din lume rareori creează mai mult de 20% din avere într-un an. Escrocii promit profituri precum 1% pe zi, ceea ce se adaugă la un profit anual de 365%. Generarea unui astfel de profit nu este realistă în aproape niciun scenariu.

Verifică informațiile scrise cu litere mici

Aruncând o privire la Termenii și condițiile site-ului web vă poate lămuri în unele cazuri. Unii escroci nici măcar nu-și fac timp să completeze această parte a site-ului. Cu toate acestea, dacă este completată, dar pare să includă neconcordanțe, nu aveți încredere în acest site web.

Verificați pagina "Contactați-ne"

Escrocii nu încorporează, de obicei, informații de contact valide pe site-ul lor, deoarece acest lucru ar duce la o eventuală urmărire penală din partea organelor de drept. Dacă nu este disponibilă nicio adresă fizică sau număr de telefon, întoarceți-vă imediat. În cazul în care sunt furnizate informații, verificați dacă acestea sunt autentice folosind servicii precum TrueCaller și Google Search. Adesea, se dovedește că aceste detalii sunt false sau au fost copiate de pe un site web fără legătură.

Profilurile din rețelele de socializare

Site-ul web are legături către pagini valide de social media? Menținerea unei prezențe în social media poate consuma mult timp. Chiar dacă firma are pagini de social media, este posibil ca acestea să nu fie actualizate zilnic sau cel puțin de câteva ori pe săptămână. Un mare semnal de alarmă este dacă autoproclamata companie de investiții are un profil pe un site web, cum ar fi Instagram, dar niciunul pe LinkedIn. Companiile legitime de servicii financiare nu au profiluri pe platforme bazate pe divertisment, cum ar fi Instagram și Facebook, optând în schimb pentru o platformă mai profesională este LinkedIn.

Mărturii și recenzii

Site-ul web afișează mărturii ale clienților care susțin că sunt mulțumiți de investiția lor? Aveți grijă, deoarece este, de asemenea, o practică obișnuită ca escrocii să scrie recenzii false pe propriul site, pentru a crește credibilitatea. Aceștia folosesc adesea imagini de stoc sau imagini ale unor persoane la întâmplare și texte care au fost copiate de pe alte site-uri web. Atât textul, cât și imaginile pot fi verificate cu ușurință folosind Google Search.

Recenzile de pe site-urile web ale terților sunt, de asemenea, adesea falsificate. Verificați cu atenție recenziile pozitive. În cele mai multe cazuri, acestea sunt scrise de conturi noi, fără poze de profil, sau de conturi create special pentru a scrie recenzii plătite. Dacă un cont are un tipar de a scrie recenzii de 5* pe mai multe site-uri web din aceeași categorie, este posibil să fie un cont fals.

Pentru a afla mai multe despre recenzii false, citiți articolul Sisteme de recenzii de la prima și a treia parte.

Site-uri web copiate

Cum arată URL-ul acestui site web? O căutare rapidă pe Google sau Bing ar putea dezvălui că este un site web de copiere a unei companii legitime bine cunoscute.

Erori de ortografie și gramatică

Este conținutul site-ului web profesionist? Escrocii provin, de obicei, din țări în care limba engleză nu este prima limbă. Ca urmare, conținutul site-ului lor web tinde să fie extrem de prost. Orice companie legitimă se va asigura că site-ul său web este lipsit de orice greșeli de ortografie și gramatică. Dacă conținutul pare prost scris, există o mare probabilitate ca acesta să fie o înșelătorie.

Licența financiară

Criptomoneda nu este încă reglementată în majoritatea țărilor și este chiar ilegală în unele. Escrocii pretind adesea că sunt legitime, arătând un certificat de înregistrare a unei companii din Marea Britanie. Acest lucru nu înseamnă aproape nimic, deoarece oricine poate înregistra o companie în Marea Britanie pentru 12 lire sterline în 24 de ore. Firmele care furnizează servicii financiare trebuie să fie înregistrate la un organism de reglementare financiară, cum ar fi SEC în SUA sau FCA în Regatul Unit.

Aveți alte îndoieli?

Nu o faceți! O schemă tipică folosită de escroci în timpul escrocheriilor de investiții este descrisă mai jos, de către unul dintre utilizatorii noștri care, din păcate, a căzut în plasă.

Când deschideți un cont la [site], vă vor împinge să investiți mai mult, susținând că veți obține un profit mai mare. După un anumit timp, contul va afișa un profit, dar nu îl veți putea retrage niciodată. În schimb, sistemul vă va forța să reinvestiți capitalul inițial și profitul generat. Odată ce ai plasat o cerere de retragere, te vor bloca imediat din grupul Telegram, iar retragerea ta va fi actualizată pe site ca fiind reușită, chiar dacă niciun ban nu va fi transferat în portofelul tău. Escrocherie pură, fugiți!

Sperăm că acest articol vă ajută, în caz de orice îndoială sau întrebare, nu ezitați să ne scrieți!

Pentru mai multe informații despre cum să recunoști escrocheriile, citește articolele enumerate mai jos:

Cum să recunoști o escrocherie

Modalități sigure de plată online

Am fost înșelat, ce urmează?

Cum să vă recuperați banii de la o escrocherie

Urmăriți canalele noastre de socializare pentru știri despre cele mai recente escrocherii și sfaturi pentru a fi în siguranță online. De asemenea, vă invităm să vă alăturați comunității în creștere de luptători împotriva înșelăciunilor din grupul nostru de pe Facebook.

Pagina de Facebook ScamAdviser

Luptătorii împotriva escrocheriilor la nivel mondial - Grupul de Facebook

Profilul ScamAdviser pe Twitter

Canal YouTube