Cele 3 etape ale unei escrocherii online: Opriți-vă înainte de a fi prea târziu!

Mulți oameni nu sunt conștienți de o înșelătorie online până când nu cad în capcana uneia. Acest lucru este uimitor mai ales dacă ne gândim că unele dintre cele mai comune escrocherii online sunt cu secole mai vechi decât internetul însuși. De exemplu, escrocheriile cu avansuri (cunoscute mai popular sub numele de escrocheria "prințului nigerian") pot fi urmărite până la sfârșitul secolului al XVIII-lea, iar schemele Ponzi au fost foarte răspândite încă de la sfârșitul anilor 1800.

În timp ce "scenariile" și tehnologia folosită pentru a perpetra escrocherii se schimbă odată cu vremurile, escrocheriile în sine nu au evoluat drastic. Există trei etape distincte care pot fi observate pentru majoritatea tipurilor de escrocherii online.

În timp ce "înșelăciune online" este un termen larg care cuprinde totul, de la înșelăciuni de dragoste la înșelăciuni de cumpărături, acest articol dezvăluie cele mai frecvente semne ale înșelăciunilor de tip "one-to-one", cum ar fi înșelăciunile de dragoste și înșelăciunile de investiții.

Conștientizarea și recunoașterea acestor etape vă poate ajuta să evitați să pierdeți bani sau să pierdeți mai mulți bani, în funcție de etapa escrocheriei în care vă aflați.

Prima etapă a unei escrocherii: Ademenirea victimei

Escrocii sunt maeștri în exploatarea psihologiei umane și vor încerca să apese simultan pe diverse butoane ale psihicului potențialei victime pentru a o face să participe la escrocherie. De asemenea, aceștia folosesc diverse metode de comunicare disponibile la dispoziția lor pentru a ajunge la cât mai multe persoane. Escrocii încearcă să momească victimele folosind

• e-mailuri
• Mesaje text
• Aplicații de mesagerie, cum ar fi WhatsApp, Messenger și Snapchat
• Platforme de socializare precum Facebook, Instagram, Reddit și Quora
• aplicații și platforme de întâlniri precum Tinder și Bumble
• Platforme de anunțuri, cum ar fi Craigslist, Mercari și Facebook Marketplace

S-ar putea să fiți momit pentru o înșelătorie dacă primiți oricare dintre cele de mai jos:

• Un e-mail de la un străin care pretinde că are nevoie de ajutor pentru a transfera fonduri în afara țării sale
• Un e-mail de la un "avocat" care pretinde că ați moștenit o avere de la o rudă îndepărtată
• un e-mail sau un mesaj direct de la un străin care dorește să vă fie prieten sau să se implice în relații romantice.
• Un anunț clasificat care este prea frumos pentru a fi adevărat

Comunicatul de deschidere va îndemna victima să răspundă cât mai repede posibil, de exemplu într-un interval de 48 de ore, pentru a evita să piardă oportunitatea.

A doua etapă a unei escrocherii: Câștigarea încrederii (și a banilor) victimei

Dacă răspundeți la comunicările escrocului, acesta va crea apoi mai întâi o iluzie de autenticitate. Escrocii profesioniști rareori vor cere bani în mod direct în prima sau a doua comunicare; ei încearcă mai întâi să asigure victima că, în mod legitim, au în vedere interesele ei. Acest lucru ar putea fi realizat prin:

• Împărtășirea unor documente false pentru a-și "dovedi" identitatea și afilierea la o organizație bine cunoscută (cum ar fi o bancă)
• Trimiterea de fotografii furate de pe conturile de socializare ale unor persoane reale și pretinzând că sunt acestea.
• Schimbul de mesaje informale cu victima timp de câteva săptămâni, zile sau chiar luni, pentru a câștiga încrederea acesteia.
• Solicitarea de documente de identificare de la victimă pentru a face ca procesul să pară formal și profesionist

Odată ce victima începe să creadă minciunile escrocului, urmează cererea de bani. Escrocul ar putea cere victimei să îi plătească pentru diverse motive, cum ar fi:

• comisioane de procesare solicitate de bancă
• Taxele de livrare și taxele vamale solicitate de compania de transport
• Onorariile avocatului sau alte taxe legale
• mită care trebuie plătită autorităților
• plata în avans pentru expedierea unui produs
• O cheltuială personală sau o urgență medicală
• O oportunitate incredibilă de investiție (de obicei criptomonedă sau valută)

Escrocii rareori se mulțumesc să obțină doar o singură plată cu victima. Ei vor încerca să stoarcă cât mai mulți bani de la acestea, ceea ce înseamnă, de obicei, că vor folosi mai mult de unul dintre pretextele enumerate mai sus.

Se știe, de asemenea, că escrocii mențin "liste de fraieri" ale victimelor pe care le folosesc pentru a viza în mod repetat persoanele vulnerabile cu diferite escrocherii. Odată ce victima își dă seama că a fost păcălită, escrocii trec la a treia etapă.

A treia etapă a unei escrocherii: Eliminarea victimei

În cazul în care escrocul își dă seama că a obținut cât mai mulți bani de la victimă și că nu mai poate extrage mai mulți, pur și simplu se debarasează de victimă și trece la altele noi. Vă veți da seama că ați fost înșelat dacă:

• Pur și simplu nu mai răspunde la niciunul dintre mesajele dvs.
• Persoana cu care comunicați devine brusc ostilă, amenințându-vă și abuzând de dvs.
• Inventează diverse scuze pentru a nu vă plăti și continuă să amâne problema
• încearcă în mod repetat să vă asigure că "nu este o înșelătorie".
• vă blochează atunci când vă cereți banii înapoi

Identificarea unei escrocherii devine ușoară dacă știți care sunt tiparele. Dacă depistați oricare dintre semnele enumerate în acest articol, cea mai bună cale de comunicare este să întrerupeți pur și simplu orice comunicare cu escrocul. Nu există niciun beneficiu dacă îi confruntați sau încercați să îi demascați, deoarece escrocii știu foarte bine cum să își acopere urmele și să evite să fie prinși.

Dacă ați căzut deja în plasa unei escrocherii, citiți ghidul nostru "Amfost înșelat, ce urmează?".

Urmăriți-ne pe rețelele de socializare pentru a fi la curent cu alertele de înșelăciune și cu exemple reale de escrocherii. Alăturați-vă grupului și forumului nostru de pe Facebook pentru a raporta escrocherii sau pentru ajutor și îndrumare.

• Facebook
• Twitter
• Forumul ScamAdviser
• Grupul Global Scam Fighters (în engleză)