ATENȚIE LA OFERTELE FRAUDULOASE DE GESTIONARE A AVERII

Autoritatea pentru Servicii și Piețe Financiare (Financial Services and Markets Authority - FSMA) avertizează publicul cu privire la activitățile a cinci noi companii care fac oferte frauduloase de gestionare a averii.

În cadrul acestor oferte frauduloase de gestionare a averii, escrocii vă contactează telefonic, fără ca dumneavoastră să fi solicitat acest lucru sau după ce ați introdus datele dumneavoastră de contact într-un formular online. Un "specialist" se oferă apoi să vă administreze activele, oferind rate ale dobânzii mult mai mari decât cele de pe piață și, de obicei, o garanție de capital. Cu toate acestea, aceste oferte sunt prea bune pentru a fi adevărate. Fiți vigilent, deoarece dacă aveți încredere în acești escroci, nu vă veți mai recupera niciodată banii!

FSMA a identificat 5 noi companii care fac astfel de oferte:

• ab-investment-acces.net
• besttradingspecialists.com
• gestioneuropecapital.com
• Javius.com
• lj-invest.net

Cum începe schema de fraudă?

Este posibil să fiți abordat după ce v-ați manifestat interesul față de un anunț publicitar care flutură promisiunea unor rate ridicate ale dobânzii, publicat pe rețelele de socializare sau pe alte site-uri web. În zilele următoare, veți primi un telefon de la un agent de vânzări prin telefon care se va oferi să vă administreze activele.

De asemenea, este posibil să fiți contactat telefonic fără ca dumneavoastră să fi luat vreo inițiativă. Această tehnică de "apelare la rece" este utilizată pe scară largă în fraudele în domeniul investițiilor. Veți fi apoi invitat să consultați site-ul web al "societății" lor și să deschideți un cont personal. Uneori, vi se oferă și un contract. Contactele vor continua prin e-mail, telefon, SMS sau prin WhatsApp.

Fiți atenți, nu vă bazați pe aspectul "profesional" al site-ului web la care vi se trimite; în mod firesc, escrocii fac totul pentru ca site-ul lor să pară cât mai serios posibil.

Ce vi se oferă?

Mărturiile consumatorilor indică faptul că li se oferă adesea contracte de gestionare a averii. Pe scurt, vă încredințați banii interlocutorului dumneavoastră, care îi va gestiona pentru dumneavoastră, promițându-vă randamente ridicate, care pot fi însoțite chiar de o rată garantată.

Cum să evitați această capcană?

FSMA vă invită să țineți cont de următoarele recomandări pentru a evita schemele frauduloase:

• Faceți testul de pe site-ul FSMA pentru a determina dacă oferta pe care ați primit-o este frauduloasă.
• Feriți-vă de (promisiunile de) randamente complet disproporționate. Atunci când un randament pare prea bun pentru a fi adevărat, de obicei este!
• Nu acceptați necritic informațiile furnizate de aceste companii. Nu este neobișnuit ca o companie să pretindă că este autorizată să ofere servicii financiare, deși nu este cazul. Verificați întotdeauna informațiile care vă sunt furnizate (identitatea companiei, țara de origine etc.). În cazul în care societatea este situată în afara Uniunii Europene, va trebui să fiți, de asemenea, conștient de dificultatea recursului juridic în cazul unui eventual litigiu.
• Verificați dacă societatea deține autorizație, căutând în listele publicate pe site-ul FSMA - Verificați furnizorul dumneavoastră. Feriți-vă, de asemenea, de "firmele clonate." Acestea din urmă sunt companii care se dau drept companii diferite și legale, deși, de fapt, nu au nicio legătură cu acestea. O privire atentă la adresele de e-mail sau la detaliile de contact ale companiilor în cauză se poate dovedi utilă în detectarea unei potențiale fraude de acest tip.
• Fiți atenți la apelurile telefonice/ e-mailurile nesolicitate (cold calling), adică la apelurile/ e-mailurile la care nu ați luat nicio inițiativă înainte de apel/ e-mail. Acestea sunt adesea primul semn de fraudă.
• Feriți-vă de cererile de a plăti bani în conturi din țări care nu au nicio legătură cu compania care vă abordează sau cu locul dumneavoastră de reședință.
• Nu investiți niciodată dacă nu înțelegeți pe deplin ceea ce vi se oferă.
• Fiți cu atât mai suspicioși dacă plata randamentelor este condiționată de efectuarea unei plăți suplimentare și/sau a unei plăți fiscale. Aceste cereri suplimentare sunt adesea semnate de fraudă.

Dacă aveți cea mai mică îndoială cu privire la legalitatea serviciilor financiare care vă sunt oferite, nu ezitați să contactați direct FSMA prin intermediul formularului de contact pentru consumatori. De asemenea, nu ezitați să o informați cu privire la orice societate suspectă care nu a făcut încă obiectul unui avertisment din partea FSMA.

Am fost victima unei fraude: ce ar trebui să fac?

Dacă credeți că ați fost victima unei fraude, asigurați-vă că nu mai faceți nicio plată către interlocutorul dumneavoastră. Notă: acest lucru este valabil mai ales dacă vi se promite o rambursare în schimbul plății finale, deoarece aceasta este o tehnică frecvent utilizată pentru a obține o ultimă plată.

Contactați poliția locală pentru a depune o plângere și raportați escrocheria la FSMA prin intermediul formularului de contact pentru consumatori.

Acest articol a fost publicat pentru prima dată pe Financial Services and Markets Authority (FSMA)