Adevărul despre recuperarea criptomonedelor pierdute din cauza escrocheriilor

În ciuda criticilor, a îngrijorărilor și a numărului tot mai mare de escrocherii, adoptarea criptomonedelor a continuat să crească puternic. Numărul de utilizatori de criptomonede a crescut de la 30,89 milioane de utilizatori în 2017 la 994,30 milioane de utilizatori în aprilie 2023. Din păcate, ignoranța cu privire la criptomonede este încă răspândită.

Adevărul este că un număr mare de utilizatori de criptomonede tind să știe foarte puțin despre cum funcționează criptomonedele și despre protejarea activelor lor digitale. Plățile cu criptomonede sunt încă în mare parte nereglementate, ceea ce le face deosebit de atractive pentru escroci. Nu există nicio autoritate centrală care să prevină tranzacțiile criptografice suspecte și să ajute victimele fraudelor financiare să își recupereze activele în criptomonede pierdute în urma hackerilor și escrocheriilor.

Ascensiunea și ascensiunea escrocheriilor cu criptomonede

Numeroase cazuri de fraudă au fost expuse în industria cripto, fiecare fiind mai mare decât cel precedent. Câteva exemple notabile includ:

• FTX: FTX, cândva o platformă de schimb valutar digital de top care facilita tranzacțiile cu criptomonede, s-a confruntat cu un eșec major în 2022. Pe 8 noiembrie, platforma a dezactivat în mod neașteptat opțiunea clienților de a-și retrage fondurile, lăsând sute de mii de utilizatori în imposibilitatea de a-și accesa banii. Compania nu a reușit să acopere deficitul de 8 miliarde de dolari găsit în bilanțurile sale, ceea ce a dus la depunerea ulterioară a declarației de faliment.
  
  
• Bitconnect: Bitconnect a fost o schemă de investiții în criptomonede care promitea randamente zilnice ridicate prin intermediul unui program de împrumut și al unui robot de tranzacționare. Proiectul s-a prăbușit în 2018, dezvăluind că era o schemă Ponzi, provocând pierderi financiare estimate la 4 miliarde de dolari pentru participanți și ducând la acțiuni în justiție împotriva operatorilor săi.
  
  
• OneCoin: OneCoin a fost o schemă frauduloasă de criptomonede condusă de "Crypto Queen" Ruja Ignatova. Aceasta promitea randamente masive investitorilor, dar nu era transparentă și nu dispunea de un blockchain legitim. Funcționând ca o schemă piramidală, a acumulat aproximativ 4 miliarde de dolari înainte de a se prăbuși în 2017, lăsându-i pe investitori cu mâinile goale și pe Ignatova pe fugă.

Pierderile cauzate de escrocheriile criptografice au explodat de la 907 milioane de dolari în 2021 la un uimitor 2,57 miliarde de dolari în 2022. Multe victime ale escrocheriilor cu criptomonede au fost nevoite să se îndatoreze masiv pentru a acoperi pierderile cauzate de investițiile frauduloase. În timp ce victimele fraudelor convenționale se pot adresa diverselor agenții guvernamentale și neguvernamentale pentru a-și recupera pierderile financiare, victimele escrocheriilor cu criptomonede nu au adesea niciun recurs.

Cine vă poate ajuta să recuperați criptomonedele pierdute în urma escrocheriilor?

Recuperarea cri ptomonedelor a devenit un nou tip semnificativ de înșelăciune care profită de victimele înșelăciunilor cu criptomonede. În multe cazuri, escrocii de investiții își "dublează" ei înșiși victimele, abordându-le sub pretextul de "agenți de recuperare" sau "hackeri ", doar pentru a le înșela din nou. În alte cazuri, firmele care se ocupă cu "returnări de taxe" își agață victimele cu contracte costisitoare după ce le dau speranțe false că pot recupera criptomonedele pierdute, în ciuda faptului că știu că șansele sunt minime spre deloc.

Escrocheriile de recuperare a criptomonedelor au succes deoarece există foarte puține organizații autentice care să ajute victima medie a escrocheriei cu criptomonede să își recupereze pierderile. Recuperarea criptomonedelor este un proces lung și anevoios, care este complicat de natura anonimă și ireversibilă a tranzacțiilor blockchain. Următoarele tipuri de organizații joacă toate un rol în recuperarea cu succes a criptomonedelor:

• Investigatori blockchain privați
• Consilieri juridici
• Organisme de aplicare a legii (naționale și internaționale)
• Burse de criptomonede
• Bănci

Întrucât victimele trebuie să urmeze un proces juridic cu mai multe părți implicate, urmăririle și răbdarea sunt esențiale. Criptomonedele au fost recuperate cu succes doar într-o mână de cazuri, deoarece autoritățile locale nu au pregătirea, resursele și capacitatea de a investiga infractorii transfrontalieri și de a recupera criptomonedele din portofele private offshore. Este adesea o provocare să convingi autoritățile competente să accepte și să investigheze un caz de criptomonede.

Firmele private, precum CYBERA și Crypto-Helpline, au ajutat cu succes victimele să recupereze criptomonedele pierdute și, prin urmare, sunt în măsură să ajute mai multe victime prin mijloace dovedite, datorită expertizei lor juridice și a conexiunilor cu autoritățile de aplicare a legii. Cu toate acestea, procesul este lung, costisitor și nu există nicio garanție că fondurile ar putea fi disponibile în portofelele escrocilor până în momentul în care o instanță va ordona bursei să restituie activele.

Ce trebuie să căutați la o agenție de recuperare a criptomonedelor

Nicholas Smart, Director of Blockchain Intelligence la Crystal Blockhain a împărtășit următoarele puncte de care trebuie să țineți cont atunci când căutați să angajați o agenție de recuperare a criptomonedelor:

• Experiența și abilitatea personalului de investigație - foști ofițeri de poliție și, în special, cei cu experiență în domeniul fraudelor sau al investigațiilor cibernetice. Un polițist de circulație ar fi probabil puțin potrivit dacă nu există dovezi de pregătire și experiență, de exemplu.
• Legături și mărturii cu firme de avocatură de renume - în mod ideal, în calitate de referent
• Apartenența la grupuri specializate din industrie, cum ar fi Crypto Defenders Alliance (CDA)
• În mod ideal, dovezi că au relații cu bursele (ar putea fi vorba de proceduri judiciare în care sunt martori).
• Cereți neapărat un eșantion de raport și dovezi că au fost folosiți în instanță (și care instanță), iar în ceea ce privește eșantionul de raport, ar trebui să vă așteptați să vedeți:
  • Constatări clare și articulate de la început
  • formulare factuală și exactă
  • diagrame adecvate și bine prezentate
  • evitarea presupunerilor sau a opiniilor

Adevărul trist: ratele de succes sunt încă scăzute

Recuperarea criptomonedelor este făcută extrem de greu din cauza faptului că tranzacțiile cu criptomonede pot fi urmărite, dar nu pot fi inversate. Tranzacțiile trebuie să fie urmărite manual cu ajutorul unor instrumente specializate, ceea ce necesită timp și pregătire. Frauda cu criptomonede este un domeniu nou pentru forțele de ordine și, prin urmare, acestea nu dețin încă cunoștințe despre instrumentele de analiză a blockchain. Prin urmare, acest lucru cade în mâinile investigatorilor privați care știu cum să utilizeze instrumentele pentru a ajuta victimele escrocilor să urmărească tranzacțiile efectuate în portofelele escrocilor.

După ce angajează un detectiv particular pentru a întocmi un raport al tranzacțiilor, victima trebuie să depună o plângere la poliție. Acest pas este dificil în multe țări, deoarece autoritățile de aplicare a legii refuză pur și simplu să investigheze cazurile de fraudă cu criptograme, invocând ambiguitatea juridică a criptogramei.

Dacă poliția acceptă cazul, victima trebuie apoi să angajeze un avocat pentru a convinge instanța să producă un ordin prin care să oblige bursa cripto să returneze fondurile. Există mai mulți avocați neexperimentați care acceptă cazuri în ciuda faptului că nu cunosc procesul juridic corect de recuperare a cripto și sfârșesc prin a pierde timpul și banii clienților lor.

Prezentarea ordinelor judecătorești către bursele de criptomonede este, de asemenea, complicată, deoarece majoritatea acestora comunică doar digital și este posibil să nu aibă nici măcar o adresă fizică reală. Se știe că multe burse mai mici ignoră complet comunicările.

În cazul în care bursa răspunde, este posibil să nu mai existe fonduri în portofelul escrocului, deoarece acesta a retras deja toate activele din cont.

Având în vedere că există mai multe obstacole în procesul legal de recuperare a cripto-monedelor, nu este surprinzător faptul că ratele de succes sunt scăzute. Victima - care a pierdut deja bani - poate fi nevoită să plătească taxe inițiale și să aștepte luni de zile înainte de a ști dacă fondurile sale sunt chiar recuperabile. Cu părere de rău, acest lucru face ca recuperarea criptomonedelor să fie un fel de joc de noroc, cu excepția cazurilor în care anchetatorii și avocații încasează onorariile doar după ce banii sunt recuperați. Totuși, acest lucru este rar.

Cum să evitați escrocheriile privind recuperarea criptomonedelor

Există câteva semne revelatoare ale unei escrocherii de recuperare a criptomonedelor:

• Vă garantează că vă recuperează banii
• pretind că intră în portofelele escrocilor
• Pretind că reprezintă o agenție guvernamentală , cum ar fi FBI-ul
• Comunică în mod anonim prin Telegram sau WhatsApp

Există o disperare de înțeles pentru a recupera banii pierduți în urma escrocheriilor cu criptomonede, deoarece victimele își scufundă adesea toate economiile și chiar iau împrumuturi pentru a investi pe platformele de escrocherie. Cu toate acestea, este important să nu cădeți din nou în mâinile escrocilor, deoarece aceștia profită de disperare.

Țineți cont de punctele menționate în acest articol dacă intenționați să angajați o agenție de recuperare cripto, deoarece alegerea unor persoane nepotrivite cu care să lucrați vă poate costa scump.