História da vida real: Como um homem se tornou uma dupla vítima de golpistas sem coração
Autor: Adam Collins
Está a fazer o seu dia, a verificar os seus e-mails e, de repente, vê uma oportunidade de investimento aliciante. Parece legítima, com um sítio Web profissional e documentação de aspeto oficial. Foi assim que Graeme, um investidor experiente, se viu envolvido num esquema internacional de investimento em acções, perdendo mais de 20.000 dólares.
No entanto, a história não acaba aqui. Infelizmente, a sua perda inicial foi apenas o início de um ciclo de fraude muito mais insidioso. Existe um tipo de golpe particularmente cruel em que as vítimas são novamente visadas, com falsas promessas de recuperação do dinheiro perdido.
Relatada pela primeira vez pela Autoridade dos Mercados Financeiros da Nova Zelândia, esta história vai mexer com as suas emoções, pois revela como os burlões continuaram a perseguir uma pessoa, recusando-se a deixá-la ir. Prepare-se para uma montanha russa de empatia e frustração ao testemunhar a perseguição implacável de uma vítima por burlões impiedosos.
Cair no esquema inicial
Graeme, com a sua experiência em investimentos e acções em várias empresas, recebeu um e-mail sobre o investimento numa empresa escandinava. Intrigado, começou com um investimento de 5.000 dólares. O esquema era extremamente convincente.
"Estava tudo montado de forma muito convincente", recorda Graeme. "Descobri mais tarde que tudo o que estava online era falso - os directores, os escritórios, tudo. Tínhamos algum dinheiro de reserva e eu tinha preenchido um questionário sobre os meus interesses de investimento."
Com o passar do tempo, as suas acções foram transferidas para uma suposta empresa chinesa e a pressão dos falsos corretores aumentou. Persuadido a investir mais, Graeme colocou mais 20.000 dólares. Só depois da pressão incessante para comprar ainda mais acções é que as suspeitas de Graeme se confirmaram. Tinha sido enganado. Decidindo que já era suficiente, cortou todos os contactos com os falsos corretores.
"Tive de aguentar e seguir em frente", disse ele.
O ciclo interminável da burla
Quando Graeme pensou que podia esquecer a provação e concentrar-se nos corretores locais, surgiu uma nova vaga de burlas. A sua informação tinha sido vendida a outro grupo de vigaristas especializados em "esquemas de recuperação". Estes golpistas visam pessoas que já foram enganadas, oferecendo falsas promessas de as ajudar a recuperar o seu dinheiro.
Do nada, Graeme começou a receber chamadas e e-mails de pessoas que diziam poder ajudá-lo a recuperar o dinheiro perdido. Estes burlões tinham informações pormenorizadas sobre o seu investimento inicial, o que indicava que estavam ligados aos burlões originais.
Os esquemas de recuperação tinham várias formas. Num caso, os burlões ofereceram-se para o incluir numa ação judicial colectiva contra a empresa original, se ele pagasse uma taxa. Outra fraude envolvia uma suposta agência governamental dos EUA a trabalhar com um escritório de advogados para recuperar o seu dinheiro.
Graeme tem um conselho a dar: "Se alguém do estrangeiro o contactar, não entre em contacto. Prefira fornecedores locais e licenciados para os seus investimentos. Ninguém do estrangeiro vai recuperar o seu dinheiro - é apenas uma forma de perder ainda mais. Não concorde em pagar adiantado a ninguém para recuperar os seus fundos."
O que são fraudes de recuperação?
As burlas de recuperação são um tipo de burla de "taxa antecipada" em que as vítimas são convidadas a pagar antecipadamente pela promessa de recuperar o dinheiro perdido. Os burlões fazem-se muitas vezes passar por autoridades ou agências oficiais, fazendo promessas aliciantes antes de pedirem uma taxa para prosseguir.
Encontrá-los-á nas redes sociais ou em sítios Web de análise com histórias convincentes em que afirmam que certas pessoas ou empresas os ajudaram a recuperar os seus fundos. Em seguida, fornecem detalhes de contacto, geralmente de forma distorcida, para evitar serem detectados e eliminados.
Estas burlas podem envolver a contratação de um suposto agente de recuperação ou a adesão a uma ação judicial colectiva, ambos exigindo pagamentos adiantados. Recentemente, a Autoridade dos Mercados Financeiros (FMA) alertou para o facto de indivíduos se fazerem passar por funcionários da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, visando as vítimas com esquemas semelhantes.
Como se proteger de esquemas de recuperação
A lição a tirar: Seja muito cauteloso com qualquer pessoa que se ofereça para ajudar a recuperar fundos perdidos, especialmente se pedir dinheiro adiantado. Verifique sempre a legitimidade de tais ofertas e trabalhe com fornecedores locais e de confiança. A experiência de Graeme é um lembrete claro de como uma burla pode levar a um ciclo de tentativas de crime por parte de burlões bem relacionados e coordenados. Pode ler mais no nosso artigo sobre como recuperar o seu dinheiro de burlões para obter mais informações.
Mantenha-se atento e em segurança!
Image Source: Unsplash.com
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À medida que a influência da Internet aumenta, aumenta também a prevalência de burlas em linha. Há burlões que fazem todo o tipo de alegações para apanhar as vítimas em linha - desde falsas oportunidades de investimento a lojas em linha - e a Internet permite-lhes operar a partir de qualquer parte do mundo com anonimato. A capacidade de detetar fraudes em linha é uma competência importante, uma vez que o mundo virtual está cada vez mais presente em todas as facetas da nossa vida. As dicas abaixo ajudá-lo-ão a identificar os sinais que podem indicar que um sítio Web pode ser uma burla. Senso comum: Demasiado bom para ser verdade Quando se procura produtos online, um bom negócio pode ser muito aliciante. Uma mala Gucci ou um iPhone novo por metade do preço? Quem é que não gostaria de aproveitar uma oferta destas? Os burlões também sabem disso e tentam tirar partido desse facto. Se uma oferta em linha parecer demasiado boa para ser verdade, pense duas vezes e verifique tudo. A forma mais fácil de o fazer é simplesmente verificar o mesmo produto em sítios Web concorrentes (em que confie). Se a diferença de preços for enorme, talvez seja melhor verificar novamente o resto do sítio Web. Verifique as ligações para as redes sociais Atualmente, as redes sociais são uma parte essencial das empresas de comércio eletrónico e os consumidores esperam frequent
Então, o pior aconteceu - apercebeu-se de que gastou o seu dinheiro demasiado depressa e que o site que utilizou era uma fraude - e agora? Bem, antes de mais, não desesperes!! Se pensa que foi enganado, a primeira coisa a fazer quando tem um problema é simplesmente pedir um reembolso. Este é o primeiro e mais fácil passo para determinar se está a lidar com uma empresa genuína ou com burlões. Infelizmente, obter o seu dinheiro de volta de um burlão não é tão simples como pedir. Se estiver de facto a lidar com burlões, o procedimento (e a possibilidade) de obter o seu dinheiro de volta varia consoante o método de pagamento utilizado. PayPal Cartão de débito/cartão de crédito Transferência bancária Transferência bancária Google Pay Bitcoin PayPal Se utilizou o PayPal, tem grandes hipóteses de obter o seu dinheiro de volta se tiver sido enganado. No sítio Web, pode apresentar um litígio no prazo de 180 dias de calendário a contar da data da compra. Condições para apresentar uma disputa: A situação mais simples é a de ter feito uma encomenda numa loja online e esta não ter chegado. Neste caso, é isto que o PayPal afirma: "Se a sua encomenda nunca aparecer e o vendedor não puder apresentar prova de envio ou entrega, receberá um reembolso total. É simples assim". O burlão enviou-lhe um artigo completamente diferente. Por exemplo, encomendou um