Descobrir fraudes com cheques no Quénia: Como os detetar e evitar

Nos últimos meses, tem-se verificado um aumento da fraude com cheques que tem abalado alguns países de África, especialmente o Quénia. Estas fraudes causaram um enorme encargo financeiro às pessoas, às empresas e ao governo, tendo mesmo feito com que algumas pessoas perdessem as poupanças de uma vida inteira. O pior é que estas fraudes são difíceis de detetar, porque muitas vezes estão escondidas à vista de todos.

Neste artigo, ficará a conhecer os diferentes tipos de burlas com cheques no Quénia e as medidas que pode tomar para se proteger de se tornar uma vítima. Aprenderá também a reconhecer os sinais de aviso de fraude, como proteger a sua empresa contra as burlas com cheques e dicas para se manter seguro e protegido ao efetuar pagamentos. Com os conhecimentos e as ferramentas certas, pode certificar-se de que não é vítima de burlas com cheques.

Como funcionam as burlas com cheques no Quénia

Recentemente, houve relatos de um sindicato de galinhas que aterrorizava os agricultores no Quénia. A história foi divulgada pela primeira vez em dezembro, quando os criadores de aves se queixaram de esforços coordenados para roubar as suas galinhas

Uma vítima contou como Susan Kamau, a líder do sindicato, a contactou para o que ela chamou de um concurso para fornecer frango a um grande hotel na capital, Nairobi. Depois de levar o frango preparado para o referido estabelecimento, a vítima encontrou-se com Susan Kamau, que afirmou ter depositado um cheque na conta bancária da agricultora. A agricultora recebeu então uma notificação do banco sobre o mesmo. Algum tempo depois, ao verificar o saldo, a agricultora ficou surpreendida ao constatar que o cheque tinha sido devolvido e que o seu dinheiro e os seus bens se tinham perdido.

Num incidente separado, os produtores de milho do Noroeste do Quénia estão a contar as perdas depois de uma fraude com cheques ter atingido o seu quintal. Os burlões utilizam a mesma técnica: recolhem os produtos, passam um cheque falso e desaparecem no ar.

Há alguns tipos de burlas com cheques no Quénia que é preciso conhecer para se proteger de ser vítima. Alguns, como um agricultor de 62 anos, afirmam ter perdido mais de 660.000 Ksh (5.300 dólares) para um dos gangs.

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Tipos de burlas com cheques no Quénia

Fraude do cheque falso

Este é, sem dúvida, o tipo mais comum de burla com cheques no Quénia. Um burlão promete uma grande quantia de dinheiro por um produto ou serviço que está a vender e paga-lhe com um cheque falso que excede a quantia que lhe é devida. O burlão pede-lhe que deposite o cheque na sua conta comercial e que lhe transfira a diferença entre o montante do cheque e o montante da sua conta. Quando o cheque for devolvido e a sua conta for debitada, será responsável pela diferença.

Fraude do cheque roubado

Este tipo de fraude com cheques ocorre quando um burlão rouba um cheque e o desconta num banco ou através de um serviço de desconto de cheques online. À semelhança da burla do cheque falso, o burlão oferece-lhe uma grande quantia de dinheiro em troca de uma quantia mais pequena. Pede-lhe que deposite o cheque na sua conta, retire o montante maior do cheque e transfira a diferença para ele. Quando a fraude é detectada pelo banco, acaba por perder o montante que pagou como diferença.

Como detetar e evitar fraudes com cheques

Existem várias formas de detetar e evitar as burlas com cheques. Certifique-se de que segue estas directrizes para se proteger de ser vítima.

Faça a sua pesquisa

Antes de aceitar um pagamento de um fornecedor novo ou desconhecido, faça uma pesquisa para se certificar de que o cheque é legítimo. Verifique as informações bancárias listadas na lista de bancos do seu país e certifique-se de que as informações coincidem. Também pode consultar a administração local ou a autoridade bancária para ver se têm alguma informação sobre o cheque.

Evite efetuar pagamentos avultados ou não programados

Se um fornecedor novo ou desconhecido solicitar um pagamento avultado ou um pagamento não programado, tenha cuidado. Os fornecedores não pedem estas coisas, a não ser que estejam a tentar enganá-lo. Se suspeitar de uma burla, não envie o dinheiro.

Não dê o seu produto antes de o cheque ser pago

Por muito que queira fazer uma venda, evite aceitar um cheque antes de este ser compensado. Se um cliente quiser os seus produtos numa determinada data, deixe-o passar o cheque alguns dias antes do dia previsto. Como os cheques precisam de três a quatro dias para serem compensados, deixe que os clientes depositem os cheques antes de lhes entregar os produtos.

Dê prioridade a outros métodos de pagamento

Com o aumento da tecnologia, as pessoas podem dar prioridade a outros métodos de pagamento que são mais rápidos e mais seguros. Por exemplo, no Quénia, as transferências de dinheiro por telemóvel, como o M-Pesa, são uma boa opção. No entanto, é preciso ter cuidado, pois a opção M-Pesa também acarreta riscos como o estorno de dinheiro. Para evitar esta situação, certifique-se de que existe um registo em papel, como recibos, que comprove a realização de uma transação. Desta forma, é mais fácil provar a fraude se algo correr mal.

Conclusão

As fraudes com cheques no Quénia estão a aumentar e estão a tornar-se cada vez mais comuns para indivíduos e empresas. Certifique-se de que segue estas directrizes para se proteger de ser vítima de burlas com cheques e manter o seu dinheiro e produtos seguros.

Para tornar as coisas ainda mais fáceis, pode garantir que o pagamento é efectuado antecipadamente para evitar ser vítima de burlas com cheques.