CUIDADO COM OFERTAS FAUDULENTAS DE GESTÃO DE PATRIMÓNIO

A Autoridade dos Serviços e Mercados Financeiros (FSMA) alerta o público para as actividades de cinco novas empresas que fazem ofertas fraudulentas de gestão de património.

No âmbito dessas ofertas fraudulentas de gestão de património, os autores das fraudes contactam o cliente por telefone, sem que este o tenha solicitado, ou depois de ter introduzido os seus dados de contacto num formulário em linha. Em seguida, um "especialista" oferece-se para gerir os seus activos, apresentando taxas de juro muito mais elevadas do que as taxas de mercado e oferecendo geralmente uma garantia de capital. No entanto, estas ofertas são demasiado boas para serem verdadeiras. Esteja atento, pois se confiar nestes burlões, nunca receberá o seu dinheiro de volta!

A FSMA identificou 5 novas empresas que fazem este tipo de ofertas:

• ab-investment-acces.net
• besttradingspecialists.com
• gestioneuropecapital.com
• Javius.com
• lj-invest.net

Como é que o esquema de fraude começa?

Pode ser abordado depois de ter manifestado interesse num anúncio com a promessa de taxas de juro elevadas publicado nas redes sociais ou noutros sítios Web. Nos dias seguintes, receberá uma chamada de um vendedor por telefone que se oferecerá para gerir os seus activos.

Pode também ser contactado por telefone sem que tenha tomado qualquer iniciativa. Esta técnica de "cold calling" é muito utilizada nas fraudes de investimento. Em seguida, é convidado a consultar o sítio Web da sua "empresa" e a abrir uma conta pessoal. Por vezes, é-lhe também proposto um contrato. Os contactos prosseguem por correio eletrónico, telefone, mensagem de texto ou via WhatsApp.

Tenha cuidado, não confie na aparência "profissional" do sítio Web para o qual é remetido; naturalmente, os burlões fazem tudo para que o seu sítio pareça o mais sério possível.

O que é que lhe estão a oferecer?

Os testemunhos dos consumidores indicam que lhes são frequentemente propostos contratos de gestão de património. Em suma, o cliente confia o seu dinheiro ao seu interlocutor, que o gere por si, prometendo-lhe rendimentos elevados que podem até ter uma taxa garantida.

Como evitar esta armadilha?

A FSMA convida-o a seguir as seguintes recomendações para evitar esquemas fraudulentos:

• Fazer o teste no sítio Web da FSMA para determinar se a oferta que recebeu é fraudulenta.
• Desconfie de (promessas de) retornos completamente desproporcionados. Quando um retorno parece demasiado bom para ser verdade, geralmente é-o!
• Não aceite sem críticas as informações fornecidas por estas empresas. Não é raro que uma empresa afirme estar autorizada a oferecer serviços financeiros, mas não é esse o caso. Verifique sempre as informações que lhe são fornecidas (identidade da empresa, país de origem, etc.). Se a empresa estiver localizada fora da União Europeia, deverá também estar ciente da dificuldade de recurso legal em caso de um potencial litígio.
• Verificar se a empresa possui autorização, consultando as listas publicadas no sítio Web da FSMA - Verificar o seu fornecedor. Tenha também cuidado com as "empresas clonadas", que são empresas que se fazem passar por outras empresas legais, embora não tenham qualquer relação com elas. Um olhar atento aos endereços de correio eletrónico ou aos dados de contacto das empresas em questão pode revelar-se útil para detetar potenciais fraudes deste tipo.
• Desconfie de chamadas telefónicas/e-mails não solicitados (cold calling), ou seja, chamadas/e-mails em que não tomou qualquer iniciativa antes da chamada/e-mail. Estes são frequentemente o primeiro sinal de fraude.
• Desconfie de pedidos para depositar dinheiro em contas em países que não têm nada a ver com a empresa que o aborda ou com o seu próprio local de residência.
• Nunca invista se não compreender bem o que lhe está a ser oferecido.
• Desconfie ainda mais se o pagamento dos rendimentos estiver condicionado a um pagamento suplementar e/ou a um pagamento de impostos. Estas exigências adicionais são muitas vezes sinais de fraude.

Se tiver a menor dúvida sobre a legalidade dos serviços financeiros que lhe são propostos, não hesite em contactar diretamente a FSMA através do formulário de contacto do consumidor. Além disso, sinta-se à vontade para notificar qualquer empresa suspeita que ainda não tenha sido objeto de um aviso por parte da FSMA.

Fui vítima de fraude: o que devo fazer?

Se pensa ter sido vítima de fraude, certifique-se de que não efectua mais pagamentos ao seu interlocutor. Nota: isto é especialmente verdade se lhe for prometido um reembolso em troca do último pagamento, uma vez que esta é uma técnica frequentemente utilizada para obter um último pagamento.

Contacte a polícia local para apresentar uma queixa e comunique a fraude à FSMA através do formulário de contacto do consumidor.

Este artigo foi publicado pela primeira vez na Financial Services and Markets Authority (FSMA)