CUIDADO COM AS PLATAFORMAS DE NEGOCIAÇÃO DE CRIPTOGRAFIA FRAUDULENTAS
Autor: Adam Collins
Este artigo foi originalmente publicado por Financial Services and Markets Authority
A FSMA alerta os consumidores contra plataformas online fraudulentas supostamente especializadas em negociação de criptomoedas e lembra ao público que os golpistas são muito inventivos e aproveitam os produtos financeiros da moda para fazer novas vítimas.
As plataformas fraudulentas de negociação de criptomoedas tentam despertar a curiosidade dos consumidores contactando-os através das redes sociais (nomeadamente através do Telegram, Instagram e WhatsApp). Estas plataformas prometem que vai ficar rico investindo em criptomoedas e afirmam que os seus fundos podem ser levantados a qualquer momento ou que estão garantidos. No entanto, estas ofertas são demasiado boas para serem verdadeiras. Esteja atento, pois, apesar destas promessas, nunca receberá o seu dinheiro de volta!
Estas plataformas propõem serviços de investimento ligados exclusivamente às criptomoedas. É aqui que se distinguem de outras plataformas de negociação, contra as quais a FSMA já alertou os investidores, que não só oferecem investimento em criptomoedas, mas também noutros produtos, como opções binárias, CFD ou produtos forex (ver o nosso aviso de 8 de junho de 2022).
As vítimas atraídas para investir com estas plataformas queixam-se, nomeadamente, de
- não conseguirem recuperar o seu dinheiro
- simplesmente não terem mais notícias da plataforma em que investiram o seu dinheiro, ou
- serem pressionadas a efetuar pagamentos adicionais (supostamente para cobrir taxas ou impostos).
A FSMA desaconselha vivamente a resposta a quaisquer ofertas de serviços financeiros feitas pelas seguintes plataformas de negociação:
- https://cryptoprofitfx.com/
- www.tenndex.com
- www.xmsite.live e www.xmsite-coin.com
Tenha cuidado, não confie na aparência "profissional" do sítio Web para o qual é remetido; os burlões fazem tudo o que podem para parecerem tão legítimos quanto possível. Além disso, algumas vítimas relatam que estas plataformas vão ao ponto de sugerir que estão autorizadas, apresentando o logótipo das autoridades de supervisão financeira, como a FSMA, em documentos falsos.
Como evitar a armadilha?
A fim de evitar estes casos de fraude, a FSMA insta-o a exercer a máxima prudência e aconselha-o a manter-se atento a qualquer indício de fraude de investimento. Para o efeito, apresenta algumas recomendações:
- Desconfiar de (promessas de) retornos completamente desproporcionados. Se um rendimento parece demasiado bom para ser verdade, geralmente é-o!
- Verifique sempre a identidade da empresa que o está a contactar (identidade da empresa, país de origem, etc.). Se uma empresa não puder ser claramente identificada, não deve ser considerada fiável. Informe-se também sobre a data de criação do sítio Web da empresa: se o sítio Web da empresa for relativamente recente, pode ser um sinal adicional de fraude no investimento.
- Desconfie se lhe pedirem para depositar dinheiro em contas bancárias em países sem qualquer ligação com o país onde a empresa que o contacta está alegadamente registada ou com o seu próprio país de residência. Desconfie também se lhe pedirem para depositar dinheiro em contas cujo beneficiário seja outra pessoa que não a própria empresa.
Em todo o caso, se a pessoa de contacto for particularmente insistente, trata-se de um indício adicional de fraude.
Se tiver a menor dúvida sobre a legalidade dos serviços financeiros que lhe são oferecidos, não hesite em contactar diretamente a FSMA através do formulário de contacto do consumidor. Além disso, sinta-se à vontade para nos informar sobre qualquer empresa suspeita que ainda não tenha sido objeto de um aviso da FSMA.
Fonte: Pexels.com
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À medida que a influência da Internet aumenta, aumenta também a prevalência de burlas em linha. Há burlões que fazem todo o tipo de alegações para apanhar as vítimas em linha - desde falsas oportunidades de investimento a lojas em linha - e a Internet permite-lhes operar a partir de qualquer parte do mundo com anonimato. A capacidade de detetar fraudes em linha é uma competência importante, uma vez que o mundo virtual está cada vez mais presente em todas as facetas da nossa vida. As dicas abaixo ajudá-lo-ão a identificar os sinais que podem indicar que um sítio Web pode ser uma burla. Senso comum: Demasiado bom para ser verdade Quando se procura produtos online, um bom negócio pode ser muito aliciante. Uma mala Gucci ou um iPhone novo por metade do preço? Quem é que não gostaria de aproveitar uma oferta destas? Os burlões também sabem disso e tentam tirar partido desse facto. Se uma oferta em linha parecer demasiado boa para ser verdade, pense duas vezes e verifique tudo. A forma mais fácil de o fazer é simplesmente verificar o mesmo produto em sítios Web concorrentes (em que confie). Se a diferença de preços for enorme, talvez seja melhor verificar novamente o resto do sítio Web. Verifique as ligações para as redes sociais Atualmente, as redes sociais são uma parte essencial das empresas de comércio eletrónico e os consumidores esperam frequent
Então, o pior aconteceu - apercebeu-se de que gastou o seu dinheiro demasiado depressa e que o site que utilizou era uma fraude - e agora? Bem, antes de mais, não desesperes!! Se pensa que foi enganado, a primeira coisa a fazer quando tem um problema é simplesmente pedir um reembolso. Este é o primeiro e mais fácil passo para determinar se está a lidar com uma empresa genuína ou com burlões. Infelizmente, obter o seu dinheiro de volta de um burlão não é tão simples como pedir. Se estiver de facto a lidar com burlões, o procedimento (e a possibilidade) de obter o seu dinheiro de volta varia consoante o método de pagamento utilizado. PayPal Cartão de débito/cartão de crédito Transferência bancária Transferência bancária Google Pay Bitcoin PayPal Se utilizou o PayPal, tem grandes hipóteses de obter o seu dinheiro de volta se tiver sido enganado. No sítio Web, pode apresentar um litígio no prazo de 180 dias de calendário a contar da data da compra. Condições para apresentar uma disputa: A situação mais simples é a de ter feito uma encomenda numa loja online e esta não ter chegado. Neste caso, é isto que o PayPal afirma: "Se a sua encomenda nunca aparecer e o vendedor não puder apresentar prova de envio ou entrega, receberá um reembolso total. É simples assim". O burlão enviou-lhe um artigo completamente diferente. Por exemplo, encomendou um