Como superar os golpes de falsificação de identidade bancária

Imagine um lobo em pele de cordeiro, mas é o seu banco. Quando pensávamos que éramos suficientemente espertos para nos esquivarmos às burlas, os burlões continuam a fazer-se passar por grandes instituições financeiras com uma precisão alarmante. Eles entram na sua caixa de entrada ou linha telefônica com a precisão de um batedor de carteira, deixando vítimas inocentes em seu rastro. Apesar de uma série de avisos desde 2021, estas burlas continuam a fazer vítimas que nunca as viram chegar.

Como funcionam estas burlas furtivas

Imagine o seguinte: você está cuidando da sua vida quando, de repente, recebe um e-mail ou uma ligação do nada. Ou talvez tenha preenchido um formulário online, talvez a partir de um anúncio nas redes sociais. Estes burlões prometem rendimentos elevadíssimos com garantias de capital. O senão? Acaba por não conseguir recuperar o seu dinheiro. É como sonhar com o paraíso e acordar num pesadelo.

Tácticas de burla: A sala da vergonha

Os burlões gostam de se mascarar e aqui estão os seus disfarces favoritos:

• Axa Banque, usando endereços de correio eletrónico que terminam em @axa-europe-patrimoine.com
• Banque Transatlantique, usando endereços de correio eletrónico que terminam em @transatlantique-patrimoine.com
• Caixabank
• Deutsche Bank
• ING Bank, utilizando o endereço de correio eletrónico ing-lu@clients-info.com
• Trade Republic Bank, utilizando o sítio Web https://web.app-traderepublic.com/ e endereços de correio eletrónico que terminam em @contact-republic.com, @gestion-republic.com e @traderepublic-inv.com
• Wise Europe, utilizando o sítio Web https://acces.wtb-management.com/ e endereços de correio eletrónico que terminam em @wtb-privatemanagement.com, @wiseconformite.com e wise@europeeligibilite.com.

Os burlões podem fazer-se passar por outros bancos e empresas financeiras.

Estes burlões não se ficam pelos investimentos. Podem oferecer falsos negócios de crédito, exigindo taxas para processar o empréstimo que nunca chega. A FSMA da Bélgica está a alertar os consumidores para a fraude do "crédito falso", que está a aumentar.

Como ser mais esperto que os burlões

Os burlões são como ervas daninhas num jardim, aparecendo sempre onde menos se espera. Eis como se manter à frente e manter o seu dinheiro seguro.

Questione propostas de investimento não solicitadas

Se uma proposta de investimento chegar à sua caixa de correio eletrónico ou através de uma chamada, especialmente com promessas de grandes retornos, seja cético. Lembre-se, se parece demasiado bom para ser verdade, provavelmente é. Trate estas ofertas como uma visita surpresa de um familiar há muito desaparecido a pedir dinheiro - proceda com cautela.

Verifique antes de confiar

Verifique novamente se está a lidar com a empresa verdadeira. Os autores de fraudes são profissionais em imitar instituições legítimas, por isso faça o seu trabalho de casa. Compare os detalhes de contacto com organizações governamentais legítimas, como a Company House do Reino Unido, o registo de licenças FSMA da Bélgica, o Banco Nacional da Bélgica ou qualquer outra organização verificável. No entanto, não se esqueça de que os burlões abrem empresas de fachada para mascarar as suas identidades, pelo que encontrar os dados da empresa em registos governamentais não é uma prova segura. Não se limite a passar os olhos pelo sítio Web; vá mais fundo. Procure inconsistências subtis em endereços de correio eletrónico ou URLs que pareçam estranhos. Leia mais no nosso artigo sobre como reconhecer um site fraudulento.

Cuidado com pedidos de pagamento estranhos

Se lhe for pedido para enviar dinheiro para uma conta bancária num país que não corresponde à suposta localização da empresa, faça uma pausa e repense. Imagine que lhe pedem para pagar ao seu merceeiro local numa moeda de outro país - há algo de estranho. As empresas legítimas não lhe pedem para passar por tais obstáculos. Não se esqueça que outros métodos de pagamento, como cartões de oferta, não são considerados seguros, uma vez que é difícil localizar e recuperar o seu dinheiro, caso as coisas corram mal.

Contactar em caso de dúvidas

Em caso de dúvida, grite! Contacte diretamente a FSMA através do formulário de contacto do consumidor se algo parecer estranho. É melhor estar seguro e um pouco paranoico do que arrependido e sem dinheiro. Além disso, se se deparar com uma empresa suspeita que ainda não tenha sido assinalada pela FSMA, pelo IC3 do FBI ou aqui no ScamAdviser, denuncie-a. Pense nisso como um serviço comunitário, ajudando outros a evitar a mesma armadilha.

Conclusão: Fique atento, fique seguro

Para ultrapassar os burlões, é necessária uma mistura de cautela, diligência e ação rápida. Ao questionar ofertas não solicitadas, verificar os detalhes, estar atento a pedidos de pagamento estranhos e tirar dúvidas, pode proteger-se destes vigaristas astutos. Mantenha-se atento, seguro e mantenha o seu dinheiro suado longe das mãos dos burlões.

Fonte da imagem: Pixabay.com