Como reconhecer fraudes inesperadas de dinheiro e ganhos

As burlas de dinheiro e ganhos inesperados ocorrem quando os burlões abordam as potenciais vítimas e prometem coisas como novos telemóveis, grandes quantias de dinheiro (muitas vezes sob a forma de herança ou lotaria) e outras grandes oportunidades (por exemplo, viagens gratuitas, carros). Muitas vezes, os burlões fingem que o cliente completou um inquérito ou ajudou alguém, pelo que são obrigados a dar-lhe uma fortuna. Existem 3 tipos de burlas de dinheiro inesperado:

Fraudes de heranças

Características de uma burla de herança

Se for contactado por uma pessoa desconhecida por carta, e-mail, mensagem de texto, mensagem nas redes sociais ou telefonema, afirmando que herdou uma enorme soma de dinheiro, pode estar envolvido numa burla de herança. O burlão insistirá que é um parente distante, que quer apoiar os objectivos da sua empresa ou que é apenas uma boa pessoa.

Normalmente, o burlão faz-se passar por advogado, banqueiro ou outro funcionário que tem o direito de processar o testamento.

No entanto, o processo de receber a herança é difícil e é necessário enviar documentos e, mais importante, dinheiro. Neste tipo de burla, uma vez que os burlões têm a sua atenção, podem fazer de tudo para enviar documentos com aspeto oficial para assinar. Mais cedo ou mais tarde, haverá taxas legais, despesas de correio e outros tipos de custos que têm de ser pagos, caso contrário arrisca-se a perder a herança

Como detetar uma burla de herança

Contacto inesperado: É contactado do nada por um funcionário e rapidamente se fala de dinheiro. É provável que a pessoa utilize um endereço de correio eletrónico público, como o Gmail, o Hotmail ou o Yahoo, o que é uma forma quase certa de saber que se trata de um burlão.

O membro da família é desconhecido: Os burlões raramente se referem a um membro da família que se conhece, pois pode facilmente verificar se o membro da família faleceu realmente. Normalmente, a herança pertence supostamente a um familiar de quem nunca ouviu falar ou a alguém que simplesmente partilha o seu apelido.

Legitimidade duvidosa: Os burlões mais experientes podem enviar cartas e e-mails com cabeçalhos, logótipos e assinaturas profissionais. O burlão pode também enviar certidões de nascimento falsas, cópias de passaportes e extractos bancários que também podem ser fornecidos. Apesar de parecerem legítimos à primeira vista, estes documentos não resistem a um exame mais minucioso.

Quantia impensável: Para interessar a vítima, os burlões prometem uma grande quantia de dinheiro, normalmente milhões de dólares ou euros.

Querem os seus dados: Um dos primeiros passos da burla é pedir informações muito pessoais, como o passaporte, o número da conta bancária, os dados do cartão de crédito, etc. Afirmam que precisam destas informações para verificar se é o destinatário, mas podem utilizar as informações para aceder ao seu cartão de crédito e à sua conta bancária.

Querem dinheiro: Os burlões começam a pedir dinheiro e o montante vai aumentando constantemente. As razões para pedir dinheiro podem ser diferentes. Desde a preparação da documentação necessária até ao custo da transação para lhe enviar o dinheiro ou subornar funcionários do governo local (o que, por si só, é ilegal).

Como não cair numa burla relativa a uma herança

O primeiro passo é ser realista. Quais são as hipóteses de herdar dinheiro de uma pessoa que nunca conheceu e que não sabia que existia? Zero. Se, mesmo assim, quiser verificar (por sua conta e risco), recomendamos que siga os seguintes passos:

Verifique os documentos: Sempre que receber um documento de aparência legal e se questionar se deve responder, pode:

• Pedir a uma pessoa com formação jurídica/financeira para validar os documentos.
• Verificar se existem erros ortográficos ou símbolos estranhos.
• Contactar a embaixada do país e perguntar-lhe como pode verificar se a empresa que o está a contactar é legítima.
• Procure na Internet os nomes e as palavras-chave da carta. Estas podem ter sido enviadas a muitas pessoas, por isso, se tiverem sido enganadas ou tiverem a certeza de que se trata de uma burla, podem publicá-la online.

Peça ajuda a um profissional: Se houver realmente uma herança, deve comunicar a transação às autoridades de qualquer forma. Não se deixe levar pela ganância, pois os burlões pedir-lhe-ão para manter a transação confidencial. Peça ajuda a um contabilista ou a um consultor fiscal. Eles também podem validar a herança.

Não envie documentos ou dinheiro: É isto que o burlão quer. Nunca envie dinheiro ou forneça informações sensíveis a pessoas que não conhece até ter 100% de certeza de que são legítimas.

Esquemas de adiantamento de honorários

Características de uma burla de adiantamento de honorários

As fraudes de adiantamento de honorários são vulgarmente conhecidas como 419 ou fraudes nigerianas, mas não provêm apenas da Nigéria. É assim chamado porque a primeira onda de e-mails, cartas e mensagens teve origem na Nigéria. O número "419" refere-se à secção do Código Penal Nigeriano que trata da fraude, das acusações e das penas para os infractores. No entanto, a burla nigeriana (também designada por burla do príncipe nigeriano, burla do prisioneiro espanhol, burla do dinheiro negro, etc.) ocorre atualmente em todo o mundo.

Os burlões utilizam qualquer meio de contacto para se aproximarem das vítimas, afirmando que existe uma situação única e lucrativa - "Os soldados na Síria encontraram um tesouro, mas não o podem levar para o seu país" ou "durante a turbulência política, uma grande quantidade de dinheiro foi parar às mãos de pessoas que precisam de ajuda para retirar dinheiro do país".

Estes e centenas de outros exemplos levam as vítimas a transferir dinheiro para indivíduos desconhecidos. No final, trata-se sempre de dinheiro que precisa de ser transferido (ilegalmente) para fora de um país.

Como detetar uma burla 419

Contacto inesperado: Mais uma vez, é contactado do nada com uma mensagem a pedir ajuda ou uma grande oportunidade. A mensagem inclui uma história sobre o facto de a pessoa não poder transferir dinheiro facilmente e de ser necessário um processo pesado que envolve custos adicionais.

Eles querem dinheiro: Por esta ajuda fácil, é-lhe prometido um montante que mudará a sua vida e que será seu depois de completarem as transacções. Se pagou uma vez, eles encontrarão formas de obter dinheiro adicional necessário para pagar taxas, subornar um funcionário público ou pagar impostos.

Como não cair numa burla 419

Mais uma vez, o primeiro passo é parar um pouco para pensar. Porque é que contactaram um estranho aleatório quando existem tantas outras formas de tirar dinheiro de um país? Porque é que precisam de dinheiro se têm dinheiro? Porque é que se deve envolver em algo que é claramente ilegal ou, pelo menos, muito suspeito?

A nossa recomendação é simplesmente interromper qualquer contacto. Ignore as mensagens de correio eletrónico ou, se continuarem a contactá-lo, diga que vai transmitir a mensagem à polícia.

Dinheiro: Nunca envie dinheiro ou forneça informações sensíveis a pessoas que não conhece.

Lavagem de dinheiro: Os burlões podem utilizar termos como "branqueamento de capitais" para se mostrarem honestos e lhe darem a sua parte. Não se esqueça que o branqueamento de capitais é uma infração penal que pode levar a uma pena de prisão.

Confirme com um amigo: Se receber um e-mail, uma carta, um telefonema ou uma mensagem nas redes sociais e estiver a pensar no que fazer, conte a história a outra pessoa, independentemente de lhe terem dito para manter a comunicação em segredo. O simples facto de o dizer em voz alta fará soar uma campainha e a outra pessoa poderá ter perguntas críticas.

Pesquise na Internet: Verifique os nomes, moradas e outras informações relevantes na Internet. As mesmas mensagens são enviadas a milhares de pessoas e a mensagem que recebe terá provavelmente sido partilhada algures na Internet.

Esquemas de descontos e impostos

Características de uma burla de descontos ou de impostos

A principal caraterística desta fraude é o facto de ser contactado por um funcionário do governo ou dos serviços fiscais a informar que pagou demasiados impostos ou que tem direito a um reembolso. Os burlões deste tipo contactam mais frequentemente por telefone, mas também são comuns os e-mails e as cartas.

Como detetar uma burla de reembolso

Os documentos que o burlão lhe fornece podem ser muito profissionais e quase impossíveis de identificar como falsos. No entanto, no final, o burlão vai sempre pedir:

Os seus dados: Para transferir o dinheiro para si, os burlões pedem-lhe o seu passaporte ou BI, o número da sua conta bancária e os dados do seu cartão de crédito. Os governos não precisam destas informações, pois já as têm!

O seu dinheiro: Os funcionários públicos nunca pedem para pagar dinheiro para receber dinheiro. Os burlões inventam a história de que é necessário pagar custos de transação, taxas administrativas ou simplesmente um suborno. Os burlões também costumam pedir para enviar dinheiro através de transferência bancária, serviço de transferência de dinheiro, cartões de oferta ou mesmo pagar com criptomoedas. Estes tipos de transferências de dinheiro são difíceis de rastrear.

Como não cair numa burla de descontos ou de impostos

Se ainda não tem a certeza se o desconto ou a declaração de impostos é uma burla ou é legítimo, siga os seguintes passos:

Contactar a organização/agência fiscal: Não responda à mensagem de correio eletrónico nem ligue para o número de telefone fornecido. Os funcionários podem sempre ser contactados através dos canais oficiais. Basta telefonar para a organização oficial para saber se a pessoa existe ou se se trata de um esquema de burlões.

Proteja a sua identidade: Os burlões podem insistir para que forneça os seus dados pessoais e informações sensíveis. Não o faça a menos que tenha verificado com a organização através de diferentes canais.

Pesquise online: Verifique os nomes, endereços e outras informações relevantes na Internet. Verifique se a mesma mensagem foi denunciada como uma burla por outra pessoa na Internet.

O que fazer se for vítima de uma burla inesperada

Antes de mais, é importante manter a calma. Temos mais algumas dicas sobre o que fazer no caso de ter sido vítima de uma burla inesperada.

Recupere o seu dinheiro: Tente recuperar o dinheiro contactando o seu banco, a empresa do cartão de crédito ou o prestador de serviços de pagamento. A recuperação pode ser difícil ou mesmo impossível se tiver pago com cartões de oferta ou criptomoedas.

Recolha provas: Tente guardar todos os detalhes, como as conversas e, sobretudo, os detalhes da transação. Isto pode ser útil quando se apresentar às autoridades.

Denunciar o burlão: Denuncie os burlões tanto quanto possível, especialmente à plataforma onde foi abordado. As redes sociais criaram um sistema de denúncia automática que facilita a tarefa.

Denunciar a burla às autoridades: Este é um procedimento mais formal do que prático, mas pode ajudar o seu vizinho a longo prazo. Incentivamos a denúncia de todas as burlas às autoridades locais para que estas possam recolher as informações necessárias para explorar as oportunidades de ajudar as vítimas.

Para mais dicas, leia o nosso artigo Fui burlado, e agora?

Fraudes inesperadas para ganhar dinheiro e ganhar dinheiro é um dos muitos tipos de fraudes que pode encontrar online. Siga estas regras simples para evitar tornar-se uma vítima, bem como o nosso guia sobre Como reconhecer uma burla.