Como reconhecer fraudes de investimento em criptomoeda

A criptomoeda é um tema quente neste momento. O medo de ficar de fora (FOMO) está a levar muitas pessoas a terem vontade de investir em criptomoedas sem terem qualquer conhecimento sobre o assunto. Se você não tiver cuidado, é extremamente fácil cair em um golpe de investimento em criptomoeda.

Verifique estes sinais de golpes de investimento em criptomoeda

Neste breve guia, vamos dar uma olhada em alguns critérios que nos permitem diferenciar se um site de comércio de criptomoedas é provavelmente legítimo ou fraudulento.

1. O primeiro passo é verificar se existem "provas de pagamento" e, em caso afirmativo, verificá-las. É fácil e comum os burlões apresentarem imagens/vídeos editados como provas e testemunhos falsos.
   
   
2. Depois, o próximo passo é verificar se o sítio faz alguma afirmação sobre o tempo de funcionamento e compará-lo com a data em que o domínio foi registado. Pode fazê-lo facilmente introduzindo o URL do site em ScamAdviser.com e verificando a secção "Key Facts".
   
   NB: A maioria das burlas já falha nesta altura.
   
   
3. Se as informações do proprietário estiverem ocultas, isso nem sempre significa que se trata de uma burla. No entanto, é um sinal de alerta, especialmente se afirmarem ser uma empresa registada.
   
   
4. Verificaremos os canais das redes sociais do site no que diz respeito ao tempo que estão online e ao número de mensagens de utilizadores que publicaram. Por exemplo, a verificação da secção "Transparência da página" de uma página no Facebook indica-nos quando a página foi criada e a partir de onde é operada.
   
   Os burlões aprenderam a registar os seus domínios com muita antecedência, pelo que é muito importante comparar a idade do domínio com os primeiros indícios de estar online.
   
   
5. Em seguida, verifique o registo da empresa, se aplicável. No que diz respeito ao investimento em linha, se o serviço for oferecido por uma empresa registada, esta terá normalmente de se registar também junto de um organismo regulador (dependendo do país). Se não estiverem registados, mas deveriam estar, trata-se definitivamente de uma burla. A exatidão e a legitimidade das informações são verificadas pelos organismos reguladores (como a SEC ou a FCA) e não pelo registo da empresa.
   
   
6. Visa, MasterCard e PayPal oferecem um certo nível de proteção ao consumidor. Se um sítio aceitar estas formas de pagamento, é normalmente legítimo. No entanto, encontrei muitos sítios que dizem aceitar Visa/MasterCard, quando na realidade não o fazem.
   
   Evite pagar a estranhos utilizando métodos de pagamento pouco seguros, como a criptomoeda, uma vez que é extremamente inseguro.
   
   
7. Se houver fotografias/imagens, pode efetuar uma pesquisa no Google para ver se a imagem foi retirada ou utilizada noutro sítio. Verifique as imagens dos membros da equipa e os testemunhos para saber se são fotografias de pessoas reais ou imagens aleatórias retiradas da Internet.
   
   
8. Se o sítio Web prometer taxas de rendibilidade irrealistas (mais do que alguns por cento por ano), deve ter cuidado. Considera-se que 1% a 15% por ano é uma taxa de juro realista e que os rendimentos elevados implicam um risco elevado. Qualquer pessoa que ofereça rendimentos elevados garantidos é provavelmente um burlão.

Se o sítio Web falhar uma ou várias destas verificações, isso significa que o sítio Web oferece serviços de criptomoeda que podem ser de alto risco. Nesse caso, sugerimos que se proteja a si e ao seu dinheiro e que tenha muito cuidado com este sítio Web.

Por fim, recomendamos que consulte o sítio Web da Biblioteca do Congresso (LOC), onde são mencionados os organismos reguladores relevantes para cada país. Tenha em atenção que, dependendo do seu país, o investimento em criptomoedas pode ser feito por sua conta e risco.

Esperamos que este tutorial seja útil para si. Se tiver alguma dúvida, contacte-nos!