Como identificar fraudes de investimento em criptomoeda
Autor: James Greening
História das criptomoedas
O Bitcoin foi oficialmente criado em 2009, mas a criptomoeda foi usada principalmente para comprar bens e serviços na dark web até 2016. Quando o seu valor começou a subir, as empresas legítimas começaram a ver uma oportunidade na "moeda do século XXI". Este entusiasmo levou a um enorme aumento do valor da bitcoin, que passou de apenas 1 000 USD por BTC em janeiro de 2017 para 2 000 USD por BTC em maio do mesmo ano. Após este ponto, a criptomoeda ganhou impulso até dezembro de 2017, quando atingiu uma enorme margem de 19 000 USD por BTC. Em 2020, o preço da Bitcoin oscilou entre 6 000 e 12 000 USD por BTC.
Esta breve introdução explica a volatilidade das criptomoedas e como surgiu a ideia de obter um "lucro rápido" através da negociação de criptomoedas. Mesmo três anos depois, podemos ver a grande ascensão das criptomoedas com "Dogecoin" a "Ethereum". No entanto, as criptomoedas não ganharam aceitação geral, uma vez que os reguladores estão a tentar controlar o mercado das futuras moedas.
No entanto, é aqui que os burlões estão a fazer grandes lucros com aqueles que ainda estão a tentar concretizar o sonho de lucros rápidos. Novos sites de "mineração de criptomoedas" estão a aparecer tão rapidamente que existe um nicho de mercado apenas para vender modelos de sites. Compra-se um modelo de website por 10 dólares ou, se quiser parecer mais legítimo, um pequeno investimento de 80 dólares pode dar-lhe um website com um aspeto mais profissional do que o das empresas locais. Por isso, este artigo tem como objetivo informar os nossos leitores sobre as nossas experiências com fraudes de investimento.
Deparamo-nos diariamente com inúmeras burlas online e, de acordo com as nossas observações, as burlas de investimento em criptomoedas estão a crescer a um ritmo alarmante. Os burlões têm muitas formas de apresentar o seu serviço ao público - mensagens pessoais no Instagram ou no WhatsApp, grupos do Telegram, comunicações por correio eletrónico e blogues com histórias falsas sobre como ganharam 2 000 dólares em apenas duas semanas são apenas alguns dos métodos habitualmente utilizados.
A infeliz realidade é que todos os dias as pessoas perdem quantias significativas de dinheiro em golpes de investimento. Os burlões são artistas da confiança que ganham a vida convencendo as pessoas a investir nos seus esquemas duvidosos. Como resultado, as vítimas acabam por lhes pagar somas avultadas, muito superiores ao que se gastaria em sítios Web que vendem produtos falsos ou inexistentes.
Nos esquemas de investimento, as pessoas são forçadas a continuar a pagar para continuar o seu investimento e a incorrer em várias "taxas" ocultas, apenas para lhes ser negado o pagamento. O facto de os pagamentos serem feitos com criptomoedas torna praticamente impossível recuperar o dinheiro, mesmo que as vítimas se apercebam rapidamente de que foram enganadas.
Temos centenas de testemunhos semelhantes a estes:
Fui apresentado a Zilla de Options360.biz no Instagram com a opção de investimento credível para obter lucro. Infelizmente, minha retirada foi negada após 30 dias de investimento no valor de $ 708 BTC. Fui instruído a pagar uma taxa de retirada de $ 300, o que me fez perceber que era tudo uma farsa. Todas as tentativas de levantamento falharam até hoje. Perdi tudo.
Prometem taxas de juro elevadas e grandes ganhos, mas limitam-se a recolher o seu dinheiro e não pagam nada. Fui apanhado num grupo do Facebook e foi aí que a burla começou. A oferta de taxas de juro de 30 por cento por dia e mais foi a razão pela qual investi 0,05 BTC, o equivalente a 500 USD, e passados dois dias apareciam 1,51 BTC na minha suposta conta de negociação. A minha pessoa de contacto disse-me para levantar algum dinheiro. Dois dias depois de ter enviado o pedido de levantamento, fui informado de que a minha conta tinha crescido demasiado e que precisava de carregar a sua conta para poder levantar o dinheiro ganho, lol. Tive de lhes enviar mais 800 USD para poder levantar todos os meus ganhos. ;)
Felizmente, há muitas formas de descobrir uma burla e os burlões que estão por detrás dela antes que seja demasiado tarde. É sensato ser cauteloso antes de investir num esquema de criptomoeda; não tome decisões precipitadas!
Como reconhecer uma fraude de investimento
Verificar ScamAdviser.com
A pontuação de confiança automatizada do ScamAdviser fornece uma análise de um site com base em mais de 40 critérios diferentes. Reúne dados publicamente disponíveis num único local para o ajudar a tomar uma decisão bem informada quando se trata de comprometer o seu dinheiro online.
Pense logicamente
Se uma oportunidade de ganhar dinheiro fácil parecer demasiado boa para ser verdade, há grandes probabilidades de não ser legítima. Não se esqueça de pensar duas vezes e de verificar tudo duas vezes. Mesmo os melhores investidores do mundo raramente criam mais de 20% de riqueza num ano. Os burlões prometem lucros como 1% por dia, o que equivale a um lucro anual de 365%. Gerar este tipo de lucro não é realista em quase nenhum cenário.
Verificar as letras pequenas
Em alguns casos, a leitura dos Termos e Condições do sítio Web pode ser esclarecedora. Alguns burlões nem sequer se dão ao trabalho de preencher esta parte do sítio Web. No entanto, se estiver preenchida, mas parecer conter inconsistências, não confie nesse sítio Web.
Verifique a página "Contacte-nos
Normalmente, os burlões não incluem informações de contacto válidas nos seus sítios Web, uma vez que isso pode levar a eventuais processos judiciais por parte das autoridades policiais. Se não estiver disponível qualquer endereço físico ou número de telefone, volte imediatamente atrás. Se forem fornecidas informações, verifique se são genuínas utilizando serviços como o TrueCaller e a Pesquisa Google. Muitas vezes, verifica-se que esses dados são falsos ou foram copiados de um sítio Web não relacionado.
Perfis de redes sociais
O sítio Web está ligado a páginas válidas de redes sociais? A manutenção de uma presença nas redes sociais pode consumir muito tempo. Mesmo que a empresa tenha páginas nas redes sociais, estas podem não ser actualizadas diariamente ou, pelo menos, algumas vezes por semana. Um grande sinal de alerta é se a empresa de investimento autoproclamada tiver um perfil num sítio Web como o Instagram, mas nenhum no LinkedIn. As empresas de serviços financeiros legítimas não têm perfis em plataformas de entretenimento como o Instagram e o Facebook, optando antes pela plataforma mais profissional que é o LinkedIn.
Testemunhos e críticas
O sítio Web apresenta testemunhos de clientes que afirmam estar satisfeitos com o seu investimento? Tenha cuidado, pois também é prática comum os burlões escreverem críticas falsas no seu próprio sítio Web, para aumentar a credibilidade. Muitas vezes, utilizam imagens de stock ou imagens de pessoas aleatórias e texto que foi copiado de outros sítios Web. O texto e as imagens podem ser facilmente verificados através da Pesquisa Google.
As críticas em sítios Web de terceiros também são frequentemente falsificadas. Verifique atentamente as críticas positivas. Na maioria dos casos, são escritas por contas novas, sem fotografias de perfil, ou por contas criadas especificamente para escrever críticas pagas. Se uma conta tiver um padrão de escrever críticas de 5* em vários Web sites da mesma categoria, pode ser uma conta falsa.
Para saber mais sobre avaliações falsas, leia o artigo Sistemas de avaliação próprios e de terceiros.
Sites imitadores
Qual é o aspeto do URL deste website? Uma pesquisa rápida no Google ou no Bing pode revelar que se trata de um site imitador de uma empresa legítima bem conhecida.
Erros ortográficos e gramaticais
O conteúdo do sítio Web é profissional? Os burlões são normalmente oriundos de países onde o inglês não é a primeira língua. Como resultado, o conteúdo dos seus sítios Web tende a ser extremamente mau. Qualquer empresa legítima garante que o seu sítio Web não contém erros ortográficos e gramaticais. Se o conteúdo parecer mal escrito, há uma boa hipótese de se tratar de uma burla.
Licença financeira
A criptomoeda ainda não está regulamentada na maioria dos países e é mesmo ilegal em alguns. Os burlões afirmam frequentemente que são legítimos, mostrando um certificado de registo de empresa no Reino Unido. Isto não significa quase nada porque qualquer pessoa pode registar uma empresa no Reino Unido por £12 em 24 horas. As empresas que prestam serviços financeiros devem estar registadas junto de um regulador financeiro, como a SEC nos EUA ou a FCA no Reino Unido.
Mais alguma dúvida?
Não o faça! Um esquema típico utilizado pelos burlões durante os esquemas de investimento é descrito abaixo, por um dos nossos utilizadores que infelizmente caiu no mesmo.
Quando abre uma conta no [sítio Web], eles pressionam-no a investir mais, alegando que obterá um lucro maior. Passado algum tempo, a conta apresentará um lucro, mas nunca o poderá levantar. Em vez disso, o sistema obrigá-lo-á a reinvestir o capital inicial e o lucro gerado. Assim que fizer um pedido de levantamento, será imediatamente bloqueado do grupo Telegram e o seu levantamento será atualizado no website como bem sucedido, apesar de não ser transferido dinheiro para a sua carteira. Pura burla, fujam!
Esperamos que este artigo o ajude, em caso de dúvida ou pergunta, não hesite em escrever-nos!
Para mais informações sobre como detetar fraudes, leia os artigos listados abaixo:
Formas seguras de pagar online
Como obter o seu dinheiro de volta de uma burla
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Histórias Populares
À medida que a influência da Internet aumenta, aumenta também a prevalência de burlas em linha. Há burlões que fazem todo o tipo de alegações para apanhar as vítimas em linha - desde falsas oportunidades de investimento a lojas em linha - e a Internet permite-lhes operar a partir de qualquer parte do mundo com anonimato. A capacidade de detetar fraudes em linha é uma competência importante, uma vez que o mundo virtual está cada vez mais presente em todas as facetas da nossa vida. As dicas abaixo ajudá-lo-ão a identificar os sinais que podem indicar que um sítio Web pode ser uma burla. Senso comum: Demasiado bom para ser verdade Quando se procura produtos online, um bom negócio pode ser muito aliciante. Uma mala Gucci ou um iPhone novo por metade do preço? Quem é que não gostaria de aproveitar uma oferta destas? Os burlões também sabem disso e tentam tirar partido desse facto. Se uma oferta em linha parecer demasiado boa para ser verdade, pense duas vezes e verifique tudo. A forma mais fácil de o fazer é simplesmente verificar o mesmo produto em sítios Web concorrentes (em que confie). Se a diferença de preços for enorme, talvez seja melhor verificar novamente o resto do sítio Web. Verifique as ligações para as redes sociais Atualmente, as redes sociais são uma parte essencial das empresas de comércio eletrónico e os consumidores esperam frequent
Então, o pior aconteceu - apercebeu-se de que gastou o seu dinheiro demasiado depressa e que o site que utilizou era uma fraude - e agora? Bem, antes de mais, não desesperes!! Se pensa que foi enganado, a primeira coisa a fazer quando tem um problema é simplesmente pedir um reembolso. Este é o primeiro e mais fácil passo para determinar se está a lidar com uma empresa genuína ou com burlões. Infelizmente, obter o seu dinheiro de volta de um burlão não é tão simples como pedir. Se estiver de facto a lidar com burlões, o procedimento (e a possibilidade) de obter o seu dinheiro de volta varia consoante o método de pagamento utilizado. PayPal Cartão de débito/cartão de crédito Transferência bancária Transferência bancária Google Pay Bitcoin PayPal Se utilizou o PayPal, tem grandes hipóteses de obter o seu dinheiro de volta se tiver sido enganado. No sítio Web, pode apresentar um litígio no prazo de 180 dias de calendário a contar da data da compra. Condições para apresentar uma disputa: A situação mais simples é a de ter feito uma encomenda numa loja online e esta não ter chegado. Neste caso, é isto que o PayPal afirma: "Se a sua encomenda nunca aparecer e o vendedor não puder apresentar prova de envio ou entrega, receberá um reembolso total. É simples assim". O burlão enviou-lhe um artigo completamente diferente. Por exemplo, encomendou um