Aumento chocante de licenças governamentais falsas e como se proteger

A FMA está a registar um aumento do número de certificados de licença da FMA falsificados que estão a ser utilizados para enganar as pessoas e levá-las a investir dinheiro com corretores fraudulentos.

Os pormenores de uma entidade sediada na Nova Zelândia, a Collinson Crowdfunding Limited, que está licenciada para operar um serviço de crowdfunding, foram utilizados indevidamente nestas fraudes. A FMA confirma que a Collinson Crowdfunding não está envolvida nestas actividades fraudulentas.

As vítimas relataram ter comunicado com os falsos licenciados através da aplicação de mensagens Telegram.

Além disso, o nome de outra entidade, a Collinson Funds Management Ltd (NZBN: 9429046190161), associada à Collinson Crowdfunding, foi utilizado em fraudes em várias plataformas de redes sociais chinesas, incluindo Weibo, zhihu.com, sohu.com e Baidu.com. A Collinson Funds Management Ltd declarou que não oferece os seus serviços e produtos na China.

Eis algumas formas de verificar a autenticidade do titular de um certificado de licença:

• Todos os titulares de licenças de Prestadores de Serviços Financeiros (FSP) e FMA constam do Registo FSP. Verifique os detalhes do registo aqui. Certifique-se de que o número do FSP, o nome da entidade/titular da licença e o tipo de serviço registado/licenciado correspondem às informações constantes de qualquer certificado fornecido.
• A maioria dos FSPs e titulares de licenças são empresas registadas na Nova Zelândia. Algumas empresas têm os seus dados de contacto ou endereços de sítios Web no Registo Comercial.
• Também pode contactar a empresa/titular da licença para verificar a licença, mas não utilize os dados de telefone ou de correio eletrónico fornecidos pela pessoa que lhe mostra o certificado de licença. Poderá ser encaminhado para um cúmplice.
• Se os dados de contacto da empresa ou do titular da licença não constarem do registo comercial, procure o seu sítio Web na Internet. Os sítios Web das empresas neozelandesas terminam normalmente com .co.nz, mas podem ter outros nomes de domínio.

Proteger-se contra esquemas de falsificação de identidade

1. Verifique oscanais oficiais - Certifique-se sempre de que está no sítio Web legítimo da empresa ou na conta oficial das redes sociais quando efectua compras ou procura informações.
2. Verifique os URLs do sítio Web - Verifique novamente o URL do sítio Web quanto a erros ortográficos e certifique-se de que tem uma extensão de domínio e ortografia legítimas. Os burlões adicionam ou removem habilmente determinadas palavras ou caracteres para levar as pessoas a pensar que estão a obter o domínio correto. Qualquer coisa no URL que pareça estar errada não é por engano, mas sim intencional.
3. Utilize sítios Web seguros - Ao efetuar transacções ou aceder a serviços em linha, certifique-se de que o sítio Web é seguro e está associado à empresa. Para obter apoio ao cliente, confie apenas nos dados de contacto fornecidos no sítio Web oficial ou nas contas verificadas das redes sociais. Se não tiver a certeza, utilize ferramentas como o ScamAdviser para verificar a legitimidade do sítio Web.
4. Proteja os seus dados pessoais - Evite partilhar informações sensíveis online, especialmente em resposta a pedidos não solicitados. As organizações legítimas e as agências governamentais normalmente não solicitam informações pessoais através de correio eletrónico ou mensagens.
5. Evite clicar em hiperligações não solicitadas - Evite clicar em hiperligações em mensagens ou e-mails não solicitados. Em vez disso, utilize a aplicação oficial da empresa ou visite diretamente o respetivo Web site verificado para resolver quaisquer problemas relacionados com a conta.

This article is published in collaboration with New Zealand's FMA