As 3 fases de uma fraude online: Pare antes que seja tarde demais!

Muitas pessoas não se apercebem da existência de uma burla em linha até caírem numa. Este facto é especialmente surpreendente quando se considera que algumas das burlas em linha mais comuns são séculos mais antigas do que a própria Internet. Por exemplo, as fraudes de adiantamento de taxas (mais conhecidas como a fraude do "Príncipe Nigeriano") podem ser rastreadas até ao final do século XVIII e os esquemas Ponzi têm vindo a ser aplicados de forma desenfreada desde o final do século XIX.

Embora os "guiões" e a tecnologia utilizados para perpetrar as burlas mudem com o tempo, as próprias burlas não evoluíram drasticamente. Existem três fases distintas que podem ser observadas na maioria dos tipos de burlas em linha.

Embora "burla em linha" seja um termo abrangente que engloba tudo, desde burlas românticas a burlas de compras, este artigo revela os sinais mais comuns de burlas individuais, como as burlas românticas e as burlas de investimento.

Estar ciente e reconhecer estas fases pode ajudá-lo a evitar perder dinheiro ou perder mais dinheiro, dependendo da fase da burla em que se encontra.

Primeira fase de uma burla: Isca para a vítima

Os burlões são mestres na exploração da psicologia humana e tentam premir vários botões da psique da potencial vítima ao mesmo tempo para a fazer participar na burla. Utilizam também vários métodos de comunicação à sua disposição para chegar ao maior número possível de pessoas. Os burlões tentam atrair as vítimas utilizando

• E-mails
• Mensagens de texto
• Aplicações de mensagens como o WhatsApp, o Messenger e o Snapchat
• Plataformas de redes sociais como o Facebook, o Instagram, o Reddit e o Quora
• Aplicações e plataformas de encontros, como o Tinder e o Bumble
• Plataformas de classificados, como a Craigslist, Mercari e Facebook Marketplace

Pode estar a ser vítima de uma burla se receber uma das seguintes mensagens

• Uma mensagem de correio eletrónico de um desconhecido que afirma precisar de ajuda para transferir fundos para fora do seu país
• Uma mensagem de correio eletrónico de um "advogado" que afirma que herdou uma fortuna de um familiar distante
• Uma mensagem de correio eletrónico ou mensagem direta de um desconhecido que pretende ser seu amigo ou envolver-se romanticamente
• Um anúncio que é demasiado bom para ser verdade

A comunicação de abertura exortará a vítima a responder o mais rapidamente possível, por exemplo, num prazo de 48 horas, para evitar perder a oportunidade.

Segunda fase de uma burla: Ganhar a confiança (e o dinheiro) da vítima

Se responder às comunicações do burlão, este começa por criar uma ilusão de autenticidade. Os burlões profissionais raramente pedem dinheiro diretamente na primeira ou segunda comunicação; primeiro tentam assegurar à vítima que têm legitimamente em mente os seus melhores interesses. Isto pode ser feito através de:

• Partilhar documentos falsos para "provar" a sua identidade e afiliação a uma organização conhecida (como um banco)
• Envio de fotografias roubadas de contas de redes sociais de pessoas reais e alegando serem elas
• Troca de mensagens informais com a vítima durante algumas semanas, dias ou mesmo meses para ganhar confiança
• Pedir documentos de identificação à vítima para que o processo pareça formal e profissional

Quando a vítima começa a acreditar nas mentiras do burlão, vem então o pedido de dinheiro. O burlão pode pedir à vítima que lhe pague por vários motivos, tais como

• Taxas de processamento exigidas pelo banco
• Taxas de entrega e direitos aduaneiros exigidos pela empresa de transporte
• Honorários de advogados ou outras despesas legais
• Subornos a pagar às autoridades
• Um adiantamento para o envio de um produto
• Uma despesa pessoal ou uma emergência médica
• Uma oportunidade de investimento incrível (geralmente criptomoeda ou forex)

Os burlões raramente se contentam em receber apenas um pagamento da vítima. Eles tentarão arrancar o máximo de dinheiro possível, o que geralmente significa que usarão mais de uma das desculpas listadas acima.

Os burlões também são conhecidos por manterem "listas de vítimas" que utilizam para atingir pessoas vulneráveis repetidamente com diferentes esquemas. Quando a vítima se apercebe de que está a ser enganada, os burlões passam à terceira fase.

Terceira fase de uma burla: Descartar a vítima

Se o burlão se apercebe de que já conseguiu sacar o máximo de dinheiro possível à vítima e não consegue extrair mais, simplesmente descarta a vítima e parte para outras. Saberá que foi enganado se:

• A pessoa não responde a nenhuma das suas mensagens
• A pessoa com quem estava a comunicar torna-se subitamente hostil, ameaçando-o e abusando de si
• A pessoa inventa várias desculpas para não lhe pagar e continua a adiar o assunto
• Tenta repetidamente assegurar-lhe que "não se trata de uma burla
• Bloqueiam-no quando pede o seu dinheiro de volta

Detetar uma burla torna-se fácil se conhecer os padrões. Se detetar algum dos sinais referidos neste artigo, a melhor forma de comunicar é simplesmente cortar todas as comunicações com o burlão. Não há qualquer vantagem em confrontá-lo ou tentar expô-lo, uma vez que os burlões sabem muito bem como encobrir os seus rastos e evitar serem apanhados.

Se já caiu numa burla, leia o nosso guia "Fuiburlado, e agora?

Siga-nos nas redes sociais para se manter atualizado com alertas de burla e exemplos reais de burlas. Junte-se ao nosso grupo e fórum no Facebook para denunciar burlas ou para obter ajuda e orientação.

• Facebook
• Twitter
• Fórum ScamAdviser
• Grupo Global Scam Fighters