A verdade sobre a recuperação de criptomoedas perdidas em golpes

Apesar das críticas, das preocupações e de um número crescente de burlas, a adoção das criptomoedas tem continuado a crescer fortemente. O número de utilizadores de criptomoedas aumentou de 30,89 milhões de utilizadores em 2017 para 994,30 milhões de utilizadores em abril de 2023. Infelizmente, a ignorância em relação às criptomoedas ainda é predominante.

O facto é que um grande número de utilizadores de criptomoedas tende a saber muito pouco sobre o funcionamento das criptomoedas e a proteção dos seus activos digitais. Os pagamentos em criptomoeda ainda não estão, em grande parte, regulamentados, o que os torna especialmente atractivos para os autores de fraudes. Não existe uma autoridade central para impedir transacções suspeitas de criptomoedas e ajudar as vítimas de fraudes financeiras a recuperar os seus activos em criptomoedas perdidos devido a piratarias e fraudes.

Ascensão e aumento das fraudes com criptomoedas

Inúmeros casos de fraude foram expostos na indústria das criptomoedas, sendo cada um deles maior do que o anterior. Alguns exemplos notáveis incluem:

• FTX: A FTX, outrora uma plataforma líder de câmbio de moeda digital que facilitava as transações de criptomoeda, enfrentou um grande revés em 2022. Em 8 de novembro, a plataforma desativou inesperadamente a opção de os clientes levantarem os seus fundos, deixando centenas de milhares de utilizadores sem acesso ao seu dinheiro. A empresa não foi capaz de colmatar o défice de 8 mil milhões de dólares encontrado nos seus balanços, levando ao seu subsequente pedido de falência.
  
  
• Bitconnect: O Bitconnect era um esquema de investimento em criptomoeda que prometia altos retornos diários por meio de um programa de empréstimos e um bot de negociação. O projeto entrou em colapso em 2018, revelando-o como um esquema Ponzi, causando perdas financeiras estimadas em 4 mil milhões de dólares para os participantes e levando a ações judiciais contra os seus operadores.
  
  
• OneCoin: O OneCoin era um esquema fraudulento de criptomoedas liderado pela "Rainha da Criptografia" Ruja Ignatova. Prometia retornos maciços aos investidores, mas carecia de transparência e de uma cadeia de blocos legítima. Funcionando como um esquema em pirâmide, acumulou cerca de 4 mil milhões de dólares antes de entrar em colapso em 2017, deixando os investidores de mãos vazias e Ignatova em fuga.

As perdas com golpes de criptografia aumentaram de US $ 907 milhões em 2021 para surpreendentes US $ 2.57 bilhões em 2022. Muitas vítimas de golpes de criptomoeda foram forçadas a assumir dívidas enormes para cobrir as perdas de investimentos fraudulentos. Embora as vítimas de fraude convencional possam abordar várias agências governamentais e não governamentais para recuperar perdas financeiras, as vítimas de golpes de criptomoeda geralmente não têm recurso.

Quem pode ajudar a recuperar criptomoedas perdidas em fraudes?

A recuperação de criptomoedas tornou-se um novo e significativo tipo de fraude que se aproveita das vítimas de fraudes com criptomoedas. Em muitos casos, os próprios burlões do investimento "enganam" as suas vítimas, abordando-as sob o disfarce de "agentes de recuperação" ou "hackers", apenas para as enganar novamente. Noutros casos, as empresas de "estorno" prendem as vítimas a contratos dispendiosos depois de lhes darem falsas esperanças de que podem recuperar as criptomoedas perdidas, apesar de saberem que as hipóteses são praticamente nulas.

As fraudes de recuperação de criptomoedas são bem sucedidas porque existem muito poucas organizações genuínas que ajudam a vítima média de fraudes de criptomoedas a recuperar as suas perdas. A recuperação de criptomoedas é um processo longo e árduo que se torna complicado devido à natureza anónima e irreversível das transacções em cadeia de blocos. Os seguintes tipos de organizações desempenham um papel importante na recuperação bem sucedida de criptomoedas:

• Investigadores privados de cadeias de blocos
• Consultores jurídicos
• Aplicação da lei (nacional e internacional)
• Bolsas de criptomoedas
• Bancos

Como as vítimas têm de seguir um processo judicial com várias partes envolvidas, o acompanhamento e a paciência são essenciais. As criptomoedas só foram recuperadas com êxito num pequeno número de casos, uma vez que as autoridades locais não têm formação, recursos e capacidade para investigar criminosos transfronteiriços e recuperar criptomoedas de carteiras privadas offshore. É muitas vezes um desafio persuadir as autoridades competentes a aceitar e investigar um caso de criptografia.

Empresas privadas como a CYBERA e a Crypto-Helpline ajudaram com êxito as vítimas a recuperar criptomoedas perdidas e podem, por conseguinte, ajudar mais vítimas através de meios comprovados, graças aos seus conhecimentos jurídicos e às suas ligações às autoridades policiais. No entanto, o processo é longo, dispendioso e não há garantias de que os fundos possam estar disponíveis nas carteiras dos burlões no momento em que a bolsa for condenada por um tribunal a reembolsar os activos.

O que procurar numa agência de recuperação de criptomoedas

Nicholas Smart, Diretor de Inteligência Blockchain da Crystal Blockhain compartilhou os seguintes pontos a serem considerados ao contratar uma agência de recuperação de criptomoedas:

• Experiência e habilidade da equipe de investigação - ex-policiais e especificamente aqueles com experiência em investigação de fraude ou cibernética. Um polícia de trânsito seria provavelmente pouco adequado, a menos que existam provas de formação e experiência, por exemplo.
• Ligações e testemunhos com escritórios de advogados de renome - de preferência como árbitro
• Participação em grupos especializados do sector, como a Crypto Defenders Alliance (CDA)
• Idealmente, algumas provas de que têm relações com bolsas (podem ser processos judiciais em que sejam testemunhas)
• Pedir definitivamente um relatório de amostra e provas de que foram utilizados em tribunal (e em que tribunal) e, em termos do relatório de amostra, deve esperar ver
  • Conclusões claras e articuladas à partida
  • redação factual e exacta
  • diagramas adequados e bem apresentados
  • Evitar suposições ou opiniões

A triste verdade: as taxas de sucesso ainda são baixas

A recuperação de criptomoedas é extremamente difícil devido ao facto de as transacções com criptomoedas poderem ser rastreadas, mas não poderem ser revertidas. As transacções têm de ser rastreadas manualmente utilizando ferramentas especializadas, o que requer tempo e formação. A fraude com criptomoedas é um novo domínio para as autoridades policiais, pelo que estas ainda não possuem conhecimentos sobre as ferramentas de análise da cadeia de blocos. Por conseguinte, a responsabilidade recai sobre os investigadores privados que sabem como utilizar as ferramentas para ajudar as vítimas de burla a localizar as transacções efectuadas nas carteiras dos burlões.

Depois de contratar um investigador privado para elaborar um relatório das transacções, a vítima tem de apresentar um relatório à polícia. Este passo é difícil em muitos países, uma vez que as autoridades policiais se recusam simplesmente a investigar casos de fraude com criptomoedas, invocando a ambiguidade jurídica das criptomoedas.

Se a polícia aceitar o caso, a vítima tem então de contratar um advogado para convencer o tribunal a emitir uma ordem que ordene à bolsa de criptomoedas a devolução dos fundos. Há vários advogados inexperientes que aceitam casos apesar de não conhecerem o processo legal correto para a recuperação de criptomoedas e acabam por desperdiçar o tempo e o dinheiro dos seus clientes.

Apresentar ordens judiciais às bolsas de criptomoedas também é complicado, uma vez que a maioria delas só comunica digitalmente e pode nem sequer ter um endereço físico real. Muitas bolsas mais pequenas são conhecidas por ignorarem completamente as comunicações.

Se a bolsa responder, é possível que não existam fundos na carteira do burlão, uma vez que este já retirou todos os activos da conta.

Considerando que existem vários obstáculos no processo legal de recuperação de criptomoedas, não é surpreendente que as taxas de sucesso sejam baixas. A vítima - que já perdeu dinheiro - pode ter de pagar taxas antecipadas e esperar meses antes de saber se os seus fundos são sequer recuperáveis. Lamentavelmente, isto faz com que a recuperação de criptomoedas seja um pouco arriscada, exceto nos casos em que os investigadores e os advogados recebem honorários apenas quando o dinheiro é recuperado. No entanto, isso é raro.

Como evitar fraudes na recuperação de criptomoedas

Existem alguns sinais reveladores de uma burla de recuperação de moeda eletrónica:

• Garantem a recuperação do seu dinheiro
• Afirmam invadir as carteiras dos burlões
• Afirmam representar uma agência governamental , como o FBI
• Comunicam de forma anónima através do Telegram ou do WhatsApp

É compreensível o desespero para recuperar o dinheiro perdido em golpes de criptografia, pois as vítimas muitas vezes afundam todas as suas economias e até mesmo tomam empréstimos para investir em plataformas de golpes. No entanto, é importante não cair nas mãos dos golpistas novamente, pois é no desespero que eles se aproveitam.

Tenha em mente os pontos mencionados neste artigo se estiver a planear contratar uma agência de recuperação de criptomoedas, pois escolher as pessoas erradas para trabalhar pode custar-lhe caro.