A certificação IFMRRC é uma fraude ou é legítima?

O Centro Internacional de Regulação das Relações com o Mercado Financeiro (IFMRRC) afirma ser uma organização não comercial que certifica as entidades do mercado financeiro que negoceiam em forex, valores mobiliários, criptomoedas e outros instrumentos.

Informações sobre o sítio Web

Domínio oficial

www.ifmrrc.com

Registado em

2017-09-25

Proprietário do domínio

Não fornecido

Localização do servidor

Brasil

Popularidade do site (Alexa Rank)

1,375,950

Detalhes do contacto

Endereço: Nenhum dado fornecido

Número de telefone: Não fornecido

Redes sociais: Nenhum dado fornecido

ID do correio eletrónico: info@ifmrrc.com

A lógica por trás de uma organização como a IFMRRC é desenvolver uma estrutura para setores que não são diretamente regulamentados pelo governo. Por exemplo - as criptomoedas são muito pouco regulamentadas, mas o interesse dos investidores é imenso, o que muitas vezes leva à fraude. A IFMRRC certifica os negociantes e corretores de criptomoedas para que sejam mantidas determinadas normas, ou pelo menos é isso que a organização afirma.

Uma simples pesquisa no Google retorna vários resultados sobre o IFMRRC. O que é intrigante é que supostamente existe outra organização com as iniciais FMRRC provavelmente baseada na Rússia, a julgar pelo idioma russo usado no site. A IFMMRC não divulga a sua localização, o que é suspeito.

Além disso, ambos os sítios Web têm o mesmo texto de descrição na página inicial:

crofr.net (esquerda) e imfrrc.com (direita)

Enviei mensagens de correio eletrónico a questionar o processo de registo de ambos os sítios Web, mas fiquei a saber que se trata provavelmente da mesma entidade. Embora uma confirmação do IFMRRC de que mantém dois sítios Web possa esclarecer as coisas, levanta mais questões. As ferramentas de desenvolvimento Web podem incorporar várias línguas na mesma página Web, pelo que um segundo domínio parece desnecessário. Além disso, porque é que os nomes da organização são diferentes em ambos os sítios?

Para este artigo, investigámos www.ifmrrc.com e não www.crofr.net. No entanto, o sítio Web deste último tem mais de 9 anos, enquanto o que estamos a investigar tem cerca de 4 anos. Isto torna difícil determinar qual dos sítios Web é autêntico, uma vez que o IFMRRC é o que aparece no topo de qualquer pedido de pesquisa.

Além disso, porque é que uma organização legítima manteria dois domínios e decidiria criar o domínio da segunda língua após um intervalo de cinco anos? Parece-me suspeito.

Quando tentei pedir informações, só recebi uma resposta do sítio Web de língua russa e exigiram 3 000 dólares como taxa de adesão + fundo de compensação.

Aqui está uma captura de ecrã da sua resposta:

Em primeiro lugar, o meu problema com a organização de acreditação foi a má gramática e a apresentação do correio eletrónico, que não dá uma imagem profissional. Mais importante ainda, o IFMRRC diz que pode emitir uma certificação em cinco dias úteis. Este facto é suspeito, uma vez que qualquer entidade reguladora demora pelo menos dois a três meses a certificar uma organização. O processo envolve geralmente várias etapas, como a candidatura, a verificação de documentos, inspecções físicas, formação em matéria de conformidade e outros aspectos, dependendo do sector de atividade.

O custo da certificação é de $3.000. Além disso, o sítio Web do IFMRRC indica que o seu certificado é válido apenas por um ano. Não há qualquer menção na mensagem de correio eletrónico ao facto de os referidos $3.000 serem uma taxa anual ou uma taxa única. Além disso, a mensagem de correio eletrónico não informava sobre quaisquer requisitos reais para a certificação. Senti que estava a andar em círculos, pois a mensagem de correio eletrónico apenas falava do que o IFMRRC faz, mas não de como o faz.

Mas esperem, há outro sítio Web que afirma ser o FMRRC! www.fmrrc.ru

Portanto, agora temos três domínios que afirmam ser a mesma organização e que têm quase o mesmo texto nas suas páginas iniciais. Parece suspeito, não é? A parte mais interessante é que fmrrc.ru colocou crofr.net/ifmrrc.com na lista negra e vice-versa. Ambos afirmam que o outro é uma fraude.

Reparou no erro ortográfico de "empresas"? Este tipo de descuido é difícil de ignorar, uma vez que o fmrrc.ru tem quase 7 anos.

Corretores e entidades financeiras certificadas

Passemos agora às organizações certificadas pelo IFMRRC. Não estamos a considerar o terceiro sítio Web fmrrc.ru, uma vez que foi estabelecido que ifmrrc.com e crofr.net são geridos pela mesma entidade. Ambos certificam 55 entidades, mas quando os procurámos, apenas mencionavam a certificação do IFMRRC e não do CROFR.

Vejamos alguns dos corretores certificados pelo IMFRRC. A análise utilizando o analisador Scamadviser.com mostrou que a maioria das ligações tem uma classificação inferior a 3 em 5. Apenas duas ligações têm uma classificação superior a 3. O nosso algoritmo obtém avaliações do nosso próprio sítio, Trustpilot, Sitejabber, MyWOT e outros sítios semelhantes.

A pontuação média das avaliações dos corretores e comerciantes certificados pela IFMRRC é de apenas 1,68 em 5. Vários sítios Web "certificados" não têm qualquer crítica ou classificação.

A questão que se coloca agora é se os sites certificados pela IFMRRC são susceptíveis de ser uma fraude?

Para dar um exemplo, uma empresa certificada pelo IMFRRC chamada FINMAX (Max Capital Ltd) foi assinalada pelos reguladores financeiros franceses e espanhóis por transacções suspeitas e provável fraude.

Eis uma cópia da notificação da Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de Espanha.

Outro operador certificado pelo IFMRRC é a Lexatrade. A autoridade polaca de supervisão financeira (KNF) assinalou a Lexatrade como uma entidade não oficial a operar no país e emitiu um aviso aos investidores.

Aqui está um comentário de um revisor da PocketOption, uma das plataformas certificadas pelo IMFRRC:

Outro site é maxitrade.com, que fornece serviços de negociação de criptografia. Aqui está uma análise de um utilizador na Trustpilot:

Outro revisor da Trustpilot partilhou o seguinte sobre o finmaxbo.com certificado pela IFMRRC

Conclusão

A julgar pela investigação que efectuei, parece que a IFMRRC tem grandes probabilidades de ser um organismo de regulação da fraude. Em primeiro lugar, os organismos auto-regulados do sector são criados por intervenientes já existentes, neste caso uma empresa de corretagem ou de negociação financeira.

O sítio Web do IFMRRC não menciona quaisquer fundadores e, para além do tom floreado, dá poucos pormenores sobre o seu paradeiro. As informações de contacto incluem apenas identificações de correio eletrónico, sem qualquer endereço real ou número de telefone. A credibilidade também pode ser estabelecida pelas pessoas do conselho de administração, citando as suas qualificações e experiência. No entanto, o IFMRRC não fornece nenhum destes pormenores.

A seguir, temos a questão dos múltiplos sítios Web, sem que seja realmente claro qual deles é o mais autêntico. De facto, cada um deles afirma que é único e que os outros são uma fraude. E, por último, a credibilidade dos corretores certificados pelo IFRMRRC é questionável, com queixas, avisos do governo e críticas negativas.

Aconselho os investidores a terem cuidado ao lidarem com o IFMRRC ou com corretores certificados pelo autoproclamado organismo regulador.

Este artigo foi escrito por um voluntário da scam fighter. Se acredita que o artigo acima contém imprecisões ou falta informação relevante, contacte Scamadviser.com através deste formulário.