Oplichters van bankimitaties te slim af zijn

Stel je een wolf in schaapskleren voor, maar het is jouw bank. Net als je dacht dat je slim genoeg was om oplichting te ontwijken, zijn fraudeurs nog steeds bezig om zich met alarmerende nauwkeurigheid voor te doen als grote financiële instellingen. Ze glippen je inbox of telefoonlijn binnen met de precisie van een zakkenroller en laten nietsvermoedende slachtoffers in hun kielzog achter. Ondanks een stortvloed aan waarschuwingen sinds 2021, blijven deze zwendels slachtoffers eisen die ze nooit zien aankomen.

Hoe deze geniepige zwendel werkt

Stel je voor: je bent met je eigen zaken bezig en plotseling krijg je een e-mail of telefoontje uit het niets. Of misschien heb je online een formulier ingevuld, misschien via een advertentie op sociale media. Deze oplichters beloven torenhoge rendementen met kapitaalgaranties. Het addertje onder het gras? Uiteindelijk kun je je geld niet terugkrijgen. Het is alsof je droomt van het paradijs en wakker wordt in een nachtmerrie.

Oplichtingstactieken: De Hall of Shame

Oplichters verkleden zich graag en dit zijn hun favoriete vermommingen:

• Axa Banque, met e-mailadressen eindigend op @axa-europe-patrimoine.com
• Banque Transatlantique, met e-mailadressen eindigend op @transatlantique-patrimoine.com
• Caixabank
• Deutsche Bank
• ING Bank, via het e-mailadres ing-lu@clients-info.com
• Trade Republic Bank, met behulp van de website https://web.app-traderepublic.com/ en e-mailadressen eindigend op @contact-republic.com, @gestion-republic.com en @traderepublic-inv.com
• Wise Europe, met de website https://acces.wtb-management.com/ en e-mailadressen eindigend op @wtb-privatemanagement.com, @wiseconformite.com en wise@europeeligibilite.com.

Oplichters kunnen zich ook voordoen als andere banken en financiële bedrijven.

Deze oplichters stoppen niet bij investeringen. Ze kunnen ook nepkredieten aanbieden en kosten vragen om de lening te verwerken die er nooit komt. De Belgische FSMA waarschuwt consumenten tegen de toenemende fraude met "nepkredieten".

Hoe bent u de oplichters te slim af?

Oplichters zijn als onkruid in een tuin, ze duiken altijd op waar je het het minst verwacht. Hier lees je hoe je ze voor kunt blijven en je geld veilig kunt houden.

Stel vragen bij ongevraagde investeringsvoorstellen

Als je een investeringsvoorstel ontvangt in je inbox of via een telefoontje, vooral met beloftes van enorme rendementen, wees dan sceptisch. Onthoud dat als het te mooi klinkt om waar te zijn, het dat waarschijnlijk ook is. Behandel deze aanbiedingen als een verrassingsbezoek van een langverloren familielid dat om geld vraagt - ga voorzichtig te werk.

Controleer voordat u vertrouwt

Dubbelcheck of je met het echte bedrijf te maken hebt. Fraudeurs zijn professionals in het nabootsen van legitieme instellingen, dus doe je huiswerk. Vergelijk contactgegevens met legitieme overheidsinstellingen zoals het Company House in het Verenigd Koninkrijk, het FSMA-vergunningenregister in België, de Nationale Bank van België of een andere controleerbare organisatie. Houd er wel rekening mee dat oplichters lege vennootschappen openen om hun identiteit te maskeren, dus het vinden van de bedrijfsgegevens in overheidsregisters is niet zeker bewijs. Bekijk de website niet alleen, maar graaf diep. Zoek naar subtiele inconsistenties in e-mailadressen of URL's die niet lijken te kloppen. Lees meer in ons artikel over hoe u een frauduleuze website kunt herkennen.

Kijk uit voor vreemde betalingsverzoeken

Als u wordt gevraagd geld te storten op een bankrekening in een land dat niet overeenkomt met de veronderstelde locatie van het bedrijf, pauzeer dan even en denk er nog eens over na. Stel je voor dat je wordt gevraagd om je plaatselijke kruidenier te betalen in een valuta ver weg - dan klopt er iets niet. Legitieme bedrijven vragen je niet om door dergelijke hoepels te springen. Houd in gedachten dat andere betalingsmethoden zoals cadeaubonnen niet als veilig worden beschouwd omdat het moeilijk is om je geld te traceren en terug te krijgen als het misgaat.

Roep bij twijfel

Roep bij twijfel! Neem rechtstreeks contact op met de FSMA via het contactformulier voor consumenten als je het gevoel hebt dat er iets niet klopt. Het is beter om veilig en een beetje paranoïde te zijn dan spijt te hebben en zonder geld te zitten. Als u op een verdacht bedrijf stuit dat nog niet is gesignaleerd door de FSMA, de IC3 van de FBI of hier op ScamAdviser, meld het dan. Zie het als dienstverlening aan de gemeenschap, om anderen te helpen dezelfde val te vermijden.

Conclusie: Blijf scherp, blijf veilig

Oplichters te slim af zijn vereist een combinatie van voorzichtigheid, zorgvuldigheid en snelle actie. Door ongevraagde aanbiedingen in twijfel te trekken, gegevens te verifiëren, op vreemde betalingsverzoeken te letten en contact op te nemen met twijfelaars, kun je jezelf beschermen tegen deze sluwe oplichters. Blijf scherp, blijf veilig en houd je zuurverdiende geld uit handen van oplichters.

Afbeelding Bron: Pixabay.com