Oplichterij met geldezels: Hoe nietsvermoedende mensen helpen bij het verplaatsen van illegaal geld

Wie is een geldezel? Elke persoon die onbewust deelneemt aan het ontvangen en overmaken van illegaal geld. Zulke fondsen zijn meestal afkomstig van cybercriminaliteit, drugshandel en andere illegale zaken. Daarom kunnen ze niet normaal op de bank worden gezet, omdat ze dan worden opgespoord door de autoriteiten. Het doel is om te voorkomen dat dit geld door de fraudedetectiemechanismen van banksystemen als illegaal geld wordt aangemerkt.

Money mule scams helpen criminelen en oplichters om hun geld ongemerkt door het banksysteem te sluizen. Dit wordt gedaan door onwetende studenten, werkzoekenden en liefdeszoekers geld te laten overmaken naar andere ontvangers. De VS worden het meest getroffen door money mule scams.

Hoe werken money mule scams?

Ze worden uitgebroed via relaties op sociale mediasites zoals Instagram en Snapchat, die hier berucht om zijn. De oplichter bouwt hiervoor een vriendschapsrelatie of een romantische relatie op.

Zodra er enige communicatie is en er vertrouwen is opgebouwd, vragen ze je om te "helpen" met het sturen van geld naar een derde partij vanaf jouw account. Meestal bieden ze je wat geld om dit te doen. De storting die ze op je rekening doen, gebeurt altijd via overschrijvingen van MoneyGram of Western Union.

Sommige oplichters sturen fysieke cheques via de post en vragen je die op je rekening te storten. Vervolgens moet een bepaald bedrag worden overgemaakt en mag jij de rest houden. Omdat het een vriendelijk gebaar lijkt, vermoeden de meeste mensen niets.

De schok komt als de cheque later door de bank als frauduleus wordt aangemerkt en niet kan worden verzilverd. Dan lijk je een fraudeur en wordt je door je bank aansprakelijk gesteld voor het overgemaakte geld.

Als er verbanden zijn met cybercriminaliteit en drugshandel, kunnen de autoriteiten een aanklacht tegen je indienen, zelfs als je onwetend hebt gehandeld. De wet is onvergeeflijk. Het beste is om nooit vanaf het begin betrokken te raken bij deze oplichtingspraktijken. Maak nooit geld over voor iemand die je online hebt ontmoet of die je niet persoonlijk hebt gesproken, of op zijn minst een videogesprek hebt gehad om ze te zien en persoonlijk te verifiëren.

Hoe worden geldezels geronseld?

Dating- en romancesites bieden de meest vruchtbare grond voor het rekruteren van money mule scammers. Dit komt omdat mensen die in een romantische relatie verwikkeld zijn, het minst snel zullen vermoeden dat ze gebruikt worden als kanalen voor het witwassen van geld. Ze zullen het zien als het helpen van hun potentiële partner en hun instructies opvolgen. Hier zijn nog meer romantische zwendelpraktijken.

Advertenties voor thuiswerk kunnen wanhopige werkzoekenden voorzien van snel geld waar ze niet voor gewerkt hebben. Daarom zullen ze de instructies opvolgen om betaald te worden zonder veel vragen te stellen. Als een werkgever hen vraagt om een nieuwe rekening onder hun naam te openen om geld te ontvangen, zullen ze dat doen. Dit is echter precies hoe oplichters werken: "vuil" geld wordt opgesplitst en in kleine bedragen naar meerdere rekeningen gestuurd.

Studenten die op zoek zijn naar parttime werk zijn een andere doelgroep. Het werkt in het voordeel van de oplichters dat studenten naïef zijn en waarschijnlijk niet in de gaten hebben dat ze gebruikt worden. Bovendien hebben ze altijd geld nodig. In al deze gevallen volgt de werkwijze één patroon:

• Ontvang geld via een bankoverschrijving op je rekening,
• Hou een klein deel,
• De rest naar een bepaalde rekening sturen.

Tekenen van oplichting met geldkoeriers

• Banen waarvoor je heel weinig moet werken, maar die buitengewoon goed betalen. Gemakkelijk geld en weinig of geen moeite. Er wordt te veel betaald en de werknemer wordt gevraagd een bedrag over te maken.
• Werkgevers die u vragen een rekening te openen om geld te ontvangen via overboekingen van Money Gram, Western Union of ACH, en dan over te maken naar een specifieke ontvanger. Je hebt gewoon nog een kanaal gecreëerd om zwart geld terug te sluizen naar misdaadorganisaties.
• Online vacatures met onduidelijke details over uw taken en verantwoordelijkheden kunnen een manier zijn om muilezels te werven. Lees hier meer over in ons artikel Deze nepbaan kan u in de gevangenis doen belanden.

Als u dergelijke tekenen opmerkt, dan:

• Stop alle communicatie met de oplichters en volg GEEN verdere instructies op.
• Stop onmiddellijk alle geldtransfers en alle andere transfers van waardevolle voorwerpen.
• Documenteer en bewaar alle communicatie- en transactiegegevens. Deze kunnen helpen om je als onwetende deelnemer te rechtvaardigen wanneer de autoriteiten een onderzoek instellen.
• Meld dit bij je bank en geef alle transactiegegevens door.
• Doe aangifte bij de FTC (VS) of Action Fraud (VK).
• Doe aangifte bij de plaatselijke politie.