Hoe onverwachte geld- en winzwendel herkennen

Oplichting met onverwacht geld en winsten gebeurt wanneer oplichters potentiële slachtoffers benaderen en dingen beloven zoals nieuwe telefoons, grote geldbedragen (vaak in de vorm van een erfenis of loterij) en andere geweldige kansen (bv. gratis reizen, auto's). Oplichters doen vaak alsof je een enquête hebt ingevuld of iemand hebt geholpen, waardoor ze verplicht zijn om je een fortuin te geven. Er zijn 3 soorten oplichting met onverwacht geld:

Nalatenschapszwendel

Kenmerken van een erfeniszwendel

Als een onbekende persoon per brief, e-mail, sms, bericht op sociale media of telefoontje contact met je opneemt en zegt dat je een enorme som geld hebt geërfd, kan het zijn dat je betrokken bent bij erfeniszwendel. De oplichter zal volhouden dat je een ver familielid bent, dat ze de doelen van je bedrijf willen steunen of dat je gewoon een goed mens bent.

De oplichter doet zich meestal voor als een advocaat, een bankier of een andere ambtenaar die het recht heeft om het testament te verwerken.

Het proces om de erfenis te ontvangen is echter moeilijk en je moet documenten en vooral geld opsturen. Bij dit soort zwendel kunnen de oplichters, als ze eenmaal je aandacht hebben, veel moeite doen om officieel uitziende documenten te sturen die je moet ondertekenen. Vroeg of laat zijn er juridische kosten, koerierskosten en andere soorten kosten die betaald moeten worden, anders loop je het risico dat je de erfenis verliest.

Hoe herken je oplichterij

Onverwacht contact: Je wordt uit het niets gecontacteerd door een ambtenaar en ze gaan al snel over geld. Ze gebruiken waarschijnlijk een openbaar e-mailadres zoals Gmail, Hotmail of Yahoo, wat een bijna zekere manier is om te vertellen dat de persoon een oplichter is.

Het familielid is onbekend: Oplichters verwijzen zelden naar een familielid dat je kent omdat je gemakkelijk kunt controleren of het familielid echt overleden is. Meestal zal de erfenis zogenaamd toebehoren aan een familielid waar je nog nooit van hebt gehoord of iemand die gewoon jouw achternaam deelt.

Dubieuze legitimiteit: De meer ervaren oplichters kunnen brieven en e-mails voorzien van professionele koppen, logo's en handtekeningen. De oplichter kan ook valse geboorteakten, paspoortkopieën en bankafschriften sturen. Hoewel deze documenten op het eerste gezicht legitiem lijken, zullen ze bij nader onderzoek geen stand houden.

Ondenkbaar bedrag: Om een slachtoffer te interesseren, beloven oplichters een groot geldbedrag, meestal miljoenen dollars of euro's.

Ze willen je gegevens: Een van de eerste stappen van de zwendel is vragen naar zeer persoonlijke informatie zoals je paspoort, bankrekeningnummer, kredietkaartgegevens, enz. Ze verklaren dat ze deze informatie nodig hebben om jou als ontvangende partij te verifiëren, maar ze kunnen de informatie gebruiken om toegang te krijgen tot je creditcard en bankrekening.

Ze willen geld: Oplichters zullen beginnen met geld vragen en het bedrag zal gestaag toenemen. De redenen om geld te vragen kunnen verschillen. Van het nodige papierwerk tot de transactiekosten om het geld naar jou te sturen of het omkopen van lokale overheidsambtenaren (wat op zich al illegaal is).

Hoe trap ik niet in een erfeniszwendel?

De eerste stap is realistisch zijn. Hoe groot is de kans dat je geld erft van iemand die je nog nooit hebt ontmoet en van wie je het bestaan niet wist? Nul. Als je het toch wilt controleren (op eigen risico) raden we je aan de volgende stappen te nemen:

Controleer documenten: Wanneer je een juridisch uitziend document ontvangt en je je afvraagt of je daarop moet reageren, kun je:

• Vraag een persoon met een juridische/financiële achtergrond om de documenten te valideren.
• Controleer op spelfouten of vreemd uitziende symbolen.
• Neem contact op met de ambassade van het land en vraag hen hoe je kunt controleren of het bedrijf dat contact met je opneemt legaal is.
• Zoek online naar de namen en trefwoorden van de brief. Deze kunnen naar veel mensen zijn gestuurd, dus als ze zijn opgelicht of zeker weten dat het oplichterij is, kunnen ze de brief online zetten.

Vraag een professional om je te helpen: Als er echt sprake is van een erfenis, moet je de transactie hoe dan ook melden bij de autoriteiten. Laat je niet leiden door hebzucht, want oplichters zullen je vragen om de transactie vertrouwelijk te houden. Vraag een accountant of belastingadviseur om je te helpen. Zij kunnen de erfenis ook valideren.

Stuur geen documenten of geld: Dit is wat de oplichter wil. Stuur nooit geld of gevoelige informatie naar mensen die je niet kent tot je 100% zeker bent dat ze legitiem zijn.

Oplichting met voorschotten

Kenmerken van een Advance Fee Scam

Advance Fee Scams staan algemeen bekend als 419 of Nigeriaanse scams, maar ze komen niet alleen uit Nigeria. Het wordt zo genoemd omdat de eerste golf e-mails, brieven en berichten uit Nigeria kwam. Het nummer "419" verwijst naar het deel van het Nigeriaanse wetboek van strafrecht dat gaat over fraude, de aanklacht en de straffen voor overtreders. De Nigeriaanse zwendel (ook wel Nigerian Prince zwendel, Spanish Prisoner zwendel, zwendel met zwart geld, etc. genoemd) komt nu echter van over de hele wereld.

Oplichters benaderen de slachtoffers via elk contactmiddel en zeggen dat er sprake is van een unieke en winstgevende situatie - "Soldaten in Syrië hebben een schat gevonden, maar kunnen die niet naar hun land brengen" of "tijdens de politieke onrust is een groot geldbedrag in handen gekomen van mensen die hulp nodig hebben om geld het land uit te krijgen".

Deze en honderden andere voorbeelden achtervolgen slachtoffers om geld over te maken naar onbekende personen. Uiteindelijk gaat het altijd om geld dat (illegaal) uit een land moet worden overgemaakt.

Hoe herken je een 419-fraude?

Onverwacht contact: Je wordt weer eens uit het niets benaderd met een bericht waarin om hulp of een geweldige kans wordt gevraagd. Het bericht bevat een verhaal over hoe de persoon niet gemakkelijk geld kan overmaken en dat het een heel proces vereist waar extra kosten aan verbonden zijn.

Ze willen geld: Voor deze eenvoudige hulp wordt je een levensveranderend bedrag beloofd dat van jou zal zijn nadat ze de transacties hebben voltooid. Als je eenmaal hebt betaald, zullen ze manieren vinden om extra geld te krijgen dat nodig is om vergoedingen te betalen, een overheidsfunctionaris om te kopen of belastingen te betalen.

Hoe je niet in een 419-fraude trapt

Nogmaals, de eerste stap is om even na te denken. Waarom hebben ze contact opgenomen met een willekeurige vreemdeling als er zoveel andere manieren zijn om geld uit een land te krijgen? Waarom hebben ze geld nodig als ze geld hebben? Waarom zou je betrokken raken bij iets dat duidelijk illegaal of op zijn minst zeer verdacht is?

Ons advies is om gewoon elk contact te verbreken. Negeer de e-mails of als ze contact met je blijven opnemen, zeg dan dat je hun bericht zult doorsturen naar de politie.

Geld: Stuur nooit geld of geef nooit gevoelige informatie aan mensen die je niet kent.

Witwassen van geld: Oplichters kunnen termen als 'witwassen' gebruiken om schoon schip te maken en jou hun deel te geven. Vergeet niet dat het witwassen van geld een strafbaar feit is dat tot gevangenisstraf kan leiden.

Neem contact op met een vriend: Als je een e-mail, brief, telefoontje of een bericht op sociale media ontvangt en je vraagt je af wat je moet doen, vertel het verhaal dan aan een andere persoon, ongeacht of je verteld is om de communicatie geheim te houden. Als je het hardop zegt, gaat er een belletje rinkelen en heeft de ander misschien kritische vragen.

Zoek online: Controleer de namen, adressen en andere relevante informatie online. Dezelfde berichten worden naar duizenden mensen gestuurd en het bericht dat je ontvangt is waarschijnlijk ergens online gedeeld.

Kortings- en belastingfraude

Kenmerken van korting- of belastingfraude

Het belangrijkste kenmerk van deze zwendel is dat je gecontacteerd wordt door een overheids- of belastingambtenaar die zegt dat je te veel belasting hebt betaald of dat je recht hebt op een terugbetaling. Oplichters van dit type nemen vaker telefonisch contact op, maar e-mails en brieven komen ook vaak voor.

Hoe herken je oplichterspraktijken

De documenten die de oplichter je geeft kunnen heel professioneel zijn en bijna onmogelijk te identificeren als vervalsingen. Uiteindelijk zal de oplichter echter altijd om je vragen:

Jouw gegevens: Om het geld naar je over te maken, zullen oplichters vragen om je paspoort of ID, bankrekeningnummer en creditcardgegevens. Overheden hebben deze informatie niet nodig, want die hebben ze al!

Je geld: Overheidsambtenaren zullen nooit vragen om geld te betalen om geld te ontvangen. Oplichters zullen een verhaal verzinnen dat je transactiekosten, administratiekosten of gewoon smeergeld moet betalen. Oplichters vragen ook meestal om geld te sturen via een bankoverschrijving, geldtransferdienst, cadeaukaarten of zelfs betalen met cryptocurrencies. Dit soort overschrijvingen zijn moeilijk te traceren.

Hoe je niet in een korting of belastingfraude trapt

Als je nog steeds niet zeker weet of de korting of belastingaangifte oplichterij is of legitiem, neem dan de volgende stappen:

Neem contact op met de organisatie/belastingdienst: Beantwoord de e-mail niet en bel niet naar een opgegeven telefoonnummer. Ambtenaren zijn altijd bereikbaar via de officiële kanalen. Door gewoon de officiële organisatie te bellen, kom je erachter of de persoon bestaat of dat het een zwendel is van oplichters.

Bescherm je identiteit: Oplichters kunnen erop aandringen dat je je persoonlijke gegevens en gevoelige informatie verstrekt. Doe dat niet, tenzij je het via verschillende kanalen bij de organisatie hebt gecontroleerd.

Zoek online: Controleer de namen, adressen en andere relevante informatie online. Controleer of hetzelfde bericht door iemand anders online als oplichting is gemeld.

Wat te doen als je bent gevallen voor een onverwachte geldzwendel

Allereerst is het belangrijk om kalm te blijven. We hebben nog een paar tips over wat je moet doen als je bent gevallen voor een onverwachte geldzwendel.

Haal je geld terug: Probeer geld terug te krijgen door contact op te nemen met je bank, creditcardmaatschappij of betalingsdienstaanbieder. Terugvordering kan moeilijk of zelfs onmogelijk zijn als je hebt betaald met cadeaubonnen of cryptocurrencies.

Verzamel bewijzen: Probeer alle details zoals gesprekken en vooral transactiegegevens te bewaren. Dit kan van pas komen wanneer je aangifte doet bij de autoriteiten.

Meld de oplichter: Meld de oplichters zoveel mogelijk, vooral bij het platform waar je benaderd bent. Sociale media hebben een automatisch meldsysteem dat het makkelijker maakt om dit te doen.

Meld de zwendel bij de autoriteiten: Dit is meer een formele procedure dan praktisch, maar dit kan je buurman op de lange termijn helpen. We raden aan om elke zwendel te melden bij de lokale autoriteiten zodat zij de informatie kunnen verzamelen om de mogelijkheden te onderzoeken om slachtoffers te helpen.

Lees voor meer tips ons artikel Ik ben opgelicht, wat nu?

Unexpected Money & Winning Scams is een van de vele soorten oplichting die je online kunt tegenkomen. Volg deze eenvoudige regels om te voorkomen dat je slachtoffer wordt en lees ook onze gids over hoe je een zwendel kunt herkennen.