Hoe cryptocurrency beleggingszwendel te herkennen
Auteur: James Greening
Geschiedenis van cryptocurrencies
Bitcoin werd officieel gecreëerd in 2009, maar tot 2016 werd cryptocurrency vooral gebruikt om goederen en diensten te kopen op het dark web. Toen de waarde begon te stijgen, begonnen legitieme bedrijven een kans te zien in de "21e-eeuwse valuta". Deze opwinding leidde tot een enorme stijging van de waarde van bitcoin van nauwelijks 1.000 USD per BTC in januari 2017 tot 2.000 USD per BTC in mei van datzelfde jaar. Daarna kwam de cryptocurrency in een stroomversnelling tot december 2017, toen het een enorme marge van USD 19.000 per BTC bereikte. In 2020 schommelde de prijs van Bitcoin tussen USD 6.000 en USD 12.000 per BTC.
Deze korte inleiding verklaart de volatiliteit van cryptocurrencies en hoe het idee ontstond om "snel winst te maken" door te handelen in cryptocurrencies. Zelfs drie jaar later kunnen we de grote opkomst van cryptocurrencies zien met "Dogecoin" tot "Ethereum". Toch zijn cryptocurrencies nog niet algemeen geaccepteerd omdat regelgevende instanties de markt van toekomstige valuta proberen te controleren.
Desalniettemin is dit waar oplichters enorme winsten maken van degenen die nog steeds proberen hun droom van snelle winsten waar te maken. Nieuwe "cryptocurrency mining" websites duiken zo snel op dat er een nichemarkt is voor de verkoop van website sjablonen. Je koopt een website sjabloon voor $10 of als je er meer legitiem uit wilt zien, kan een kleine investering van $80 je een website opleveren die er professioneler uitziet dan die van lokale bedrijven. Daarom is dit artikel bedoeld om onze lezers te informeren over onze ervaringen met investeringszwendel.
We komen dagelijks talloze online zwendels tegen en volgens onze waarnemingen groeit de zwendel met cryptocurrency-investeringen in een alarmerend tempo. Oplichters hebben zoveel manieren om hun service aan het publiek voor te stellen - persoonlijke berichten op Instagram of WhatsApp, Telegram-groepen, e-mailcommunicatie en blogs met nepverhalen over hoe ze $2.000 hebben verdiend in slechts twee weken zijn slechts enkele van de veelgebruikte methoden.
De ongelukkige realiteit is dat mensen elke dag aanzienlijke bedragen verliezen aan beleggingszwendel. Oplichters zijn vertrouwenspersonen die hun brood verdienen door mensen te overtuigen om in hun dubieuze plannen te investeren. Als gevolg daarvan betalen slachtoffers hen uiteindelijk enorme bedragen die veel hoger zijn dan wat men zou uitgeven aan websites die valse of niet-bestaande goederen verkopen.
Bij investeringszwendel worden mensen gedwongen om te blijven betalen om door te gaan met hun investering en krijgen ze te maken met verschillende verborgen "kosten", om vervolgens niet uitbetaald te worden. Het feit dat de betalingen worden gedaan met behulp van cryptocurrency maakt het bijna onmogelijk om het geld terug te krijgen, zelfs als slachtoffers zich snel realiseren dat ze zijn opgelicht.
We hebben honderden getuigenissen die hierop lijken:
Ik werd voorgesteld aan Zilla van Options360.biz op Instagram met de optie om geloofwaardig te investeren om winst te maken. Helaas werd mijn terugtrekking geweigerd na 30 dagen investering van $ 708 BTC waarde. Ik kreeg de opdracht om $300 opnamekosten te betalen, waardoor ik me realiseerde dat het allemaal oplichterij was. Alle pogingen om op te nemen mislukten tot vandaag. Ik heb alles verloren.
Er worden hoge rentepercentages en grote winsten beloofd, maar ze innen gewoon je geld en betalen niets uit. Ik kwam terecht in een Facebook-groep en daar begon de zwendel. Het aanbieden van rentepercentages van 30 procent per dag en meer was de reden waarom ik 0,05 BTC investeerde, wat gelijk staat aan 500 USD. Na twee dagen stond er 1,51 BTC op mijn zogenaamde trading account. Mijn contactpersoon vertelde me dat ik geld moest opnemen. Twee dagen na het versturen van het opnameverzoek kreeg ik te horen dat mijn account te ver is gegroeid en dat ik uw account moet aanvullen om het verdiende geld te kunnen opnemen lol. Ik moest ze nog 800 USD sturen om al mijn verdiensten te kunnen opnemen. ;)
Gelukkig zijn er veel manieren om oplichterij en de oplichters erachter te ontdekken voordat het te laat is. Het is verstandig om voorzichtig te zijn voordat je investeert in een cryptocurrency scheme; neem geen snelle beslissingen!
Hoe een beleggingszwendel herkennen
Controleer ScamAdviser.com
ScamAdviser's geautomatiseerde Trust Score geeft een analyse van een website gebaseerd op meer dan 40 verschillende criteria. Het verzamelt openbaar beschikbare gegevens op één plek om je te helpen een weloverwogen beslissing te nemen als het aankomt op het aangaan van online verplichtingen met je geld.
Denk logisch na
Als een kans om gemakkelijk geld te verdienen er te goed uitziet om waar te zijn, is de kans groot dat het niet legitiem is. Vergeet niet om twee keer na te denken en dingen dubbel te controleren. Zelfs de beste beleggers ter wereld creëren zelden meer dan 20% rijkdom in een jaar. Oplichters beloven winsten zoals 1% per dag, wat neerkomt op een jaarlijkse winst van 365%. Het genereren van dit soort winst is in bijna geen enkel scenario realistisch.
Controleer de kleine lettertjes
Een kijkje nemen in de algemene voorwaarden van de website kan je in sommige gevallen ophelderen. Sommige oplichters nemen niet eens de tijd om dit deel van de website in te vullen. Als het echter wel is ingevuld, maar inconsistenties lijkt te bevatten, vertrouw deze website dan niet.
Controleer de "Contact" pagina
Oplichters zetten meestal geen geldige contactgegevens op hun website, omdat dit kan leiden tot vervolging door de politie. Als er geen fysiek adres of telefoonnummer beschikbaar is, keer dan onmiddellijk terug. Als er informatie wordt gegeven, controleer dan of deze echt is met behulp van diensten als TrueCaller en Google Search. Vaak blijkt dat deze gegevens nep zijn of zijn gekopieerd van een niet-gerelateerde website.
Sociale-mediaprofielen
Linkt de website naar geldige social media pagina's? Het onderhouden van een aanwezigheid op sociale media kan tijdrovend zijn. Zelfs als het bedrijf social media-pagina's heeft, worden deze mogelijk niet dagelijks of ten minste een paar keer per week bijgewerkt. Een grote rode vlag is als het zelfbenoemde investeringsbedrijf een profiel heeft op een website zoals Instagram, maar geen op LinkedIn. Legitieme financiële dienstverleners hebben geen profielen op entertainmentplatforms zoals Instagram en Facebook, maar kiezen voor het professionelere platform LinkedIn.
Getuigenissen en recensies
Toont de website getuigenissen van klanten die beweren tevreden te zijn met hun investering? Pas op, want het is ook gebruikelijk dat oplichters neprecensies schrijven op hun eigen website om hun geloofwaardigheid te vergroten. Ze gebruiken vaak stockafbeeldingen of afbeeldingen van willekeurige mensen en tekst die is gekopieerd van andere websites. De tekst en afbeeldingen kunnen allebei gemakkelijk worden geverifieerd met Google Zoeken.
Reviews op websites van derden worden ook vaak vervalst. Controleer de positieve beoordelingen goed. In de meeste gevallen worden ze geschreven door nieuwe accounts zonder profielfoto's, of door accounts die speciaal zijn gemaakt voor het schrijven van betaalde recensies. Als een account een patroon heeft van het schrijven van 5* beoordelingen op verschillende websites van dezelfde categorie, kan het een nep account zijn.
Lees het artikel Eerste en derde partij recensiesystemen voor meer informatie over neprecensies.
Copycat websites
Hoe ziet de URL van deze website eruit? Een snelle zoekactie op Google of Bing kan uitwijzen dat het een copycat-website is van een bekend legitiem bedrijf.
Spelling en grammaticafouten
Is de inhoud van de website professioneel? Oplichters komen meestal uit landen waar Engels niet de eerste taal is. Daardoor is de inhoud van hun website vaak erg slecht. Elk legitiem bedrijf zal ervoor zorgen dat zijn website vrij is van spel- en grammaticafouten. Als de inhoud er slecht geschreven uitziet, is de kans groot dat het om oplichterij gaat.
Financiële licentie
Cryptocurrency is in de meeste landen nog niet gereguleerd en in sommige landen zelfs illegaal. Oplichters beweren vaak legitiem te zijn door een Brits bedrijfscertificaat te laten zien. Dit betekent bijna niets, want iedereen kan voor £12 in 24 uur een bedrijf registreren in het Verenigd Koninkrijk. Bedrijven die financiële diensten aanbieden moeten geregistreerd zijn bij een financiële toezichthouder zoals de SEC in de VS of de FCA in het VK.
Nog andere twijfels?
Doe het niet! Een typisch schema dat wordt gebruikt door oplichters bij beleggingszwendel wordt hieronder beschreven, door een van onze gebruikers die er helaas intrapte.
Wanneer je een rekening opent bij [website], zullen ze je pushen om meer te investeren door te beweren dat je een grotere winst zal behalen. Na enige tijd zal de rekening winst laten zien, maar je kunt het nooit opnemen. In plaats daarvan dwingt het systeem je om het oorspronkelijke kapitaal en de gegenereerde winst opnieuw te investeren. Zodra je een opnameverzoek plaatst, blokkeren ze je onmiddellijk uit de Telegram-groep en wordt je opname op de website bijgewerkt als succesvol, ook al wordt er geen geld overgemaakt naar je portemonnee. Pure oplichterij, ren weg!
We hopen dat dit artikel je helpt, in geval van twijfel of vragen, aarzel dan niet om ons te schrijven!
Lees de onderstaande artikelen voor meer informatie over hoe je oplichting herkent:
Hoe krijgt u uw geld terug van een zwendelpraktijk?
Volg onze sociale mediakanalen voor nieuws over de nieuwste scams en tips om veilig online te blijven. We nodigen je ook uit om lid te worden van de groeiende gemeenschap van scam-bestrijders op onze Facebook-groep.
Meld een scam!
Ben je gevallen voor een hoax, heb je een namaakproduct gekocht? Rapporteer de site en waarschuw anderen!
Scam-categorieën
Hulp en informatie
Populaire verhalen
Naarmate de invloed van het internet toeneemt, neemt ook de prevalentie van online oplichting toe. Er zijn oplichters die allerlei soorten beweringen doen om slachtoffers online in de val te lokken - van valse investeringsmogelijkheden tot online winkels - en het internet stelt hen in staat om vanuit elk deel van de wereld anoniem te opereren. Het herkennen van online oplichting is een belangrijke vaardigheid, omdat de virtuele wereld steeds meer deel uitmaakt van elk facet van ons leven. De onderstaande tips helpen je de tekenen te herkennen die erop kunnen wijzen dat een website een zwendel kan zijn. Gezond verstand: Te mooi om waar te zijn Als je online op zoek gaat naar goederen, kan een geweldige deal heel aanlokkelijk zijn. Een Gucci tas of een nieuwe iPhone voor de helft van de prijs? Wie zou zo'n deal niet willen? Oplichters weten dit ook en proberen er misbruik van te maken. Als een online deal te mooi lijkt om waar te zijn, denk dan twee keer na en controleer alles dubbel. De makkelijkste manier om dit te doen is door hetzelfde product te bekijken op concurrerende websites (die je vertrouwt). Als het prijsverschil enorm is, is het misschien beter om de rest van de website te controleren. Bekijk de links naar sociale media Sociale media vormen tegenwoordig een belangrijk onderdeel van e-commercebedrijven en consumenten verwachten vaak dat online winkels aanwezig zijn op sociale media. Oplichters weten dit en plaatsen vaak logo's van sociale mediasites op hun websites. Krabben onder
Dus het ergste is gebeurd - je realiseert je dat je te snel je geld hebt gegeven en dat de site die je hebt gebruikt een scam was - wat nu? Ten eerste, wanhoop niet!!! Als je denkt dat je bent opgelicht, is het eerste wat je moet doen als je een probleem hebt gewoon je geld terugvragen. Dit is de eerste en makkelijkste stap om te bepalen of je te maken hebt met een echt bedrijf of met oplichters. Helaas is je geld terugkrijgen van een oplichter niet zo eenvoudig als het gewoon vragen. Als je inderdaad te maken hebt met oplichters, varieert de procedure (en de kans) om je geld terug te krijgen afhankelijk van de betaalmethode die je hebt gebruikt. PayPal Debetkaart/Creditkaart Overschrijving Overschrijving Google Betalen Bitcoin PayPal Als je PayPal hebt gebruikt, heb je een grote kans dat je je geld terugkrijgt als je bent opgelicht. Op hun website kun je binnen 180 kalenderdagen na je aankoop een geschil indienen. Voorwaarden om een geschil in te dienen: De eenvoudigste situatie is dat je bij een online winkel hebt besteld en dat het niet is aangekomen. In dit geval is dit wat PayPal stelt: "Als je bestelling nooit aankomt en de verkoper geen bewijs van verzending of levering kan overleggen, krijg je je geld volledig terug. Zo simpel is het." De oplichter heeft je een heel ander artikel gestuurd. Je hebt bijvoorbeeld een PlayStation 4 besteld, maar in plaats daarvan alleen een Playstation-controller ontvangen. De staat van het