De waarheid over het terugkrijgen van cryptocurrency die verloren is gegaan door oplichting

Ondanks kritiek, zorgen en een toenemend aantal zwendelpraktijken is de adoptie van cryptocurrency sterk blijven groeien. Het aantal gebruikers van cryptocurrency is gegroeid van 30,89 miljoen gebruikers in 2017 naar 994,30 miljoen gebruikers in april 2023. Helaas heerst er nog steeds onwetendheid over cryptocurrency.

Het is een feit dat een groot aantal gebruikers van cryptocurrency over het algemeen heel weinig weet over hoe cryptocurrency werkt en over het beschermen van hun digitale activa. Betalingen met cryptocurrency zijn nog steeds grotendeels ongereguleerd, wat ze extra aantrekkelijk maakt voor fraudeurs. Er is geen centrale autoriteit die verdachte cryptotransacties kan voorkomen en slachtoffers van financiële fraude kan helpen hun door hacks en oplichting verloren cryptocurrency-activa terug te krijgen.

Opkomst en opkomst van cryptofraude

Er zijn talloze gevallen van fraude in de crypto-industrie aan het licht gekomen, waarbij elke fraude groter was dan de vorige. Enkele opmerkelijke voorbeelden zijn:

• FTX: FTX, ooit een toonaangevend uitwisselingsplatform voor digitale valuta dat cryptocurrency-transacties faciliteert, kreeg in 2022 te maken met een grote tegenslag. Op 8 november schakelde het platform onverwacht de optie voor klanten uit om hun geld op te nemen, waardoor honderdduizenden gebruikers geen toegang meer hadden tot hun geld. Het bedrijf was niet in staat om het tekort van $8 miljard op de balans te overbruggen, wat leidde tot de daaropvolgende faillissementsaanvraag.
  
  
• Bitconnect: Bitconnect was een cryptocurrency investeringsschema dat hoge dagelijkse rendementen beloofde via een uitleenprogramma en handelsbot. Het project stortte in 2018 in, waardoor het werd onthuld als een Ponzi-schema, waardoor deelnemers naar schatting $ 4 miljard aan financiële verliezen leden en er rechtszaken werden aangespannen tegen de exploitanten.
  
  
• OneCoin: OneCoin was een frauduleus cryptocurrency schema geleid door "Crypto Queen" Ruja Ignatova. Het beloofde enorme rendementen aan investeerders, maar het ontbrak aan transparantie en een legitieme blockchain. Het opereerde als een piramidespel en vergaarde naar schatting 4 miljard dollar voordat het in 2017 instortte, waarbij investeerders met lege handen achterbleven en Ignatova op de vlucht sloeg.

De verliezen van cryptocurrency zwendel namen toe van 907 miljoen dollar in 2021 tot een verbazingwekkende 2,57 miljard dollar in 2022. Veel slachtoffers van cryptocurrency-fraude zijn gedwongen om enorme schulden aan te gaan om de verliezen van frauduleuze investeringen te dekken. Terwijl slachtoffers van conventionele fraude verschillende overheids- en niet-overheidsinstanties kunnen benaderen om financiële verliezen terug te vorderen, hebben slachtoffers van cryptocurrency-fraude vaak geen verhaalsmogelijkheid.

Wie kan helpen bij het terugvorderen van cryptocurrency die verloren is gegaan door oplichting?

Het terugvorderen van cryptocurrency is een belangrijke nieuwe vorm van zwendel geworden die slachtoffers van cryptocurrency-fraude uitbuit. In veel gevallen 'bedriegen' investeringszwendelaars hun slachtoffers door ze te benaderen onder het mom van 'terugvorderingsagenten' of 'hackers' om ze vervolgens weer op te lichten. In andere gevallen sluiten 'chargeback'-firma's dure contracten met slachtoffers nadat ze valse hoop hebben gegeven dat ze verloren crypto's kunnen terugkrijgen, ook al weten ze dat de kans klein tot nihil is.

Crypto-terugvorderingszwendel is succesvol omdat er maar weinig echte organisaties zijn die het gemiddelde crypto-oplichtingsslachtoffer helpen hun verliezen terug te krijgen. Crypto-terugvordering is een lang en moeizaam proces dat wordt bemoeilijkt door de anonieme en onomkeerbare aard van blockchain-transacties. De volgende soorten organisaties spelen allemaal een rol bij succesvol herstel van cryptocurrency:

• Particuliere blockchain onderzoekers
• Juridisch adviseurs
• Rechtshandhaving (nationaal en internationaal)
• Cryptocurrency-beurzen
• Banken

Aangezien slachtoffers een juridische procedure moeten doorlopen met verschillende betrokken partijen, zijn follow-up en geduld essentieel. Cryptocurrency is slechts in een handvol gevallen met succes teruggevonden, omdat het de lokale autoriteiten ontbreekt aan training, middelen en het vermogen om grensoverschrijdende criminelen te onderzoeken en cryptocurrency terug te halen uit private offshore wallets. Het is vaak een uitdaging om de juiste autoriteiten te overtuigen om een cryptozaak te accepteren en te onderzoeken.

Particuliere bedrijven zoals CYBERA en Crypto-Helpline hebben met succes slachtoffers geholpen bij het terugkrijgen van verloren cryptocurrency en zijn daarom in staat om meer slachtoffers te helpen via bewezen middelen dankzij hun juridische expertise en connecties met wetshandhavingsinstanties. Het proces is echter lang en duur en er is geen garantie dat de fondsen beschikbaar zijn in de portemonnees van de oplichters tegen de tijd dat de exchange door een rechtbank wordt veroordeeld om de tegoeden terug te betalen.

Wat te zoeken in een Cryptocurrency Recovery Agency

Nicholas Smart, directeur van Blockchain Intelligence bij Crystal Blockhain, deelde de volgende punten waar je op moet letten als je een cryptocurrency Recovery Agency wilt inhuren:

• Ervaring en vaardigheden van het onderzoekspersoneel - ex-politieagenten en specifiek degenen met ervaring in fraude- of cyberonderzoek. Een verkeersagent zou waarschijnlijk niet geschikt zijn, tenzij er bijvoorbeeld enig bewijs is van training en ervaring.
• Links en getuigenissen van gerenommeerde advocatenkantoren - idealiter als scheidsrechter
• Lidmaatschap van gespecialiseerde industriegroepen, zoals de Crypto Defenders Alliance (CDA)
• Idealiter enig bewijs dat ze relaties hebben met beurzen (kan een rechtszaak zijn waar ze getuige zijn)
• Vraag zeker om een voorbeeldrapport en bewijs dat ze gebruikt zijn in de rechtbank (en welke rechtbank), en in termen van het voorbeeldrapport zou je het volgende mogen verwachten:
  • Duidelijke, duidelijke bevindingen vooraf
  • Feitelijke en nauwkeurige bewoordingen
  • Passende en goed gepresenteerde diagrammen
  • Vermijden van veronderstellingen of meningen

De trieste waarheid: succespercentages zijn nog steeds laag

Het terughalen van cryptocurrency wordt extreem moeilijk gemaakt door het feit dat cryptotransacties kunnen worden getraceerd maar niet kunnen worden teruggedraaid. Transacties moeten handmatig worden getraceerd met gespecialiseerde tools, wat tijd en training kost. Fraude met cryptocurrency is een nieuw terrein voor wetshandhavers en daarom hebben ze nog geen kennis van blockchain-analysetools. Daarom is het in handen van privédetectives die wel weten hoe ze de tools moeten gebruiken om slachtoffers van oplichting te helpen bij het traceren van transacties in de portefeuilles van oplichters.

Nadat een privédetective is ingehuurd om een rapport op te stellen van de transacties, moet het slachtoffer vervolgens aangifte doen bij de politie. Deze stap zelf is moeilijk in veel landen omdat wetshandhavingsinstanties eenvoudigweg weigeren om gevallen van cryptofraude te onderzoeken vanwege de juridische dubbelzinnigheid van crypto.

Als de politie de zaak aanvaardt, moet het slachtoffer vervolgens een advocaat inhuren om de rechtbank ervan te overtuigen een bevel uit te vaardigen waarin de cryptobeurs wordt opgedragen het geld terug te geven. Er zijn verschillende onervaren advocaten die zaken aannemen ondanks het feit dat ze niet op de hoogte zijn van de juiste juridische procedure voor het terugvorderen van crypto's en uiteindelijk de tijd en het geld van hun cliënten verspillen.

Het indienen van gerechtelijke bevelen bij cryptobeurzen is ook lastig omdat de meeste van hen alleen digitaal communiceren en misschien niet eens een echt fysiek adres hebben. Veel kleinere exchanges staan erom bekend dat ze communicatie volledig negeren.

Als de exchange wel reageert, kan het zijn dat er geen geld meer in de portemonnee van de oplichter zit omdat hij alle activa al van de rekening heeft gehaald.

Gezien het feit dat er verschillende hordes zijn in het legale proces van crypto-terugvordering, is het geen verrassing dat de succespercentages laag zijn. Het slachtoffer - dat al geld heeft verloren - moet mogelijk vooraf kosten betalen en maanden wachten voordat hij weet of zijn geld kan worden teruggevorderd. Helaas maakt dit het terughalen van cryptocurrency een beetje een gok, behalve in gevallen waarin de onderzoekers en advocaten pas vergoedingen innen als het geld is teruggevonden. Dit is echter zeldzaam.

Hoe cryptocurrency terugvorderingszwendel te vermijden

Er zijn een aantal verklikkerlichten van een cryptocurrency recovery scam:

• Ze garanderen je geld terug te krijgen
• Ze beweren de portemonnees van oplichters te hacken
• Ze beweren een overheidsinstantie zoals de FBI te vertegenwoordigen
• Ze communiceren anoniem via Telegram of WhatsApp

Er is een begrijpelijke wanhoop om het geld terug te krijgen dat verloren is gegaan door cryptozwendel omdat de slachtoffers vaak al hun spaargeld laten vallen en zelfs leningen aangaan om te investeren op zwendelplatforms. Het is echter belangrijk om niet opnieuw in de handen van oplichters te vallen, want ze azen op wanhoop.

Houd de punten in dit artikel in gedachten als je van plan bent om een crypto-herstelbureau in te huren, omdat het kiezen van de verkeerde mensen om mee samen te werken je duur kan komen te staan.