De 'krijg mijn geld terug'-zwendel

Met de opkomst van online oplichting bieden verschillende bedrijven nu diensten aan om je geld terug te krijgen van illegale forexhandelaren, binaire-optie-fraudeurs, CFD-oplichters en cryptocurrency-dieven. Veel bedrijven noemen hun diensten "Terugvordering van activa", "Herstel van rijkdom", "Restitutieservices" en "Chargeback Assistance" en bieden aan om je te helpen je geld terug te krijgen van oplichters. De vraag is of hun diensten echt effectief zijn.

Zijn chargebackbedrijven legitiem?

We kunnen twee soorten bedrijven onderscheiden:

• De freelancers: Dit zijn schijnbaar individuen die beweren dat ze je kunnen helpen om je geld terug te krijgen. Ze hebben zelden een website en nemen vaak contact met je op via e-mail of sociale media. Ze posten ook op scambestrijdende websites zoals Scamadviser of beoordelingssites zoals Trustpilot. Deze worden vaak gepromoot via spamreclame met behulp van nepaccounts.
  
  
• De bedrijven: Deze partijen lijken een legitieme organisatie te hebben. Ze hebben een telefoonnummer en website, vaak met testimonials. Ze zetten hun diensten ook in de markt via Google, Facebook, affiliate marketing en retargeting campagnes.

Helaas hebben veel van deze zogenaamde vermogensherstelbedrijven een dubieuze achtergrond, vooral de "freelancers". Interessant genoeg komen de meeste van deze "experts" uit Israël, waar de binaire optie-industrie floreerde voordat het verboden werd door de Knesset in oktober 2017. Veel voormalige binaire optiehandelaren zijn mensen gaan helpen die geld hadden verloren met hun handel.

De ongelukkige waarheid is dat ze mensen proberen op te lichten die al eens opgelicht zijn. Op het dark web kunnen lijsten met namen en e-mailadressen worden gekocht met gegevens van mensen die eerder zijn opgelicht (zogenaamde dummy lijsten). De oplichters benaderen deze slachtoffers met diensten om "hun geld terug te krijgen". Zodra ze je een "gratis advies" hebben aangeboden, moet je vooraf een bedrag betalen voor hun diensten of een aanbetaling doen als garantie dat ze een commissie krijgen zodra ze je geld hebben teruggekregen.

We hebben talloze klachten ontvangen van slachtoffers van oplichting die op deze manier een tweede keer geld zijn kwijtgeraakt, omdat het bedrijf nooit antwoordt nadat het het voorschot heeft ontvangen of simpelweg zegt dat het het geld niet heeft kunnen terugvorderen.

Veel van de bedrijven maken onware of overdreven claims, zoals dat ze hoge succespercentages hebben bij het terugvorderen van cryptocurrency. Hun echte doel is gewoon om klanten aan de haak te houden met valse hoop, zodat ze de voorschotten blijven betalen.

Hoe werken legitieme bedrijven voor het terugkrijgen van activa?

De bedrijven die echte terugvorderingsdiensten aanbieden, benaderen de oplichtende forex-, cryptocurrency- of binaire oplichter bijna nooit rechtstreeks, omdat ze weten dat het geen zin heeft. De oplichter is al verdwenen en heeft je geld meegenomen.

In plaats daarvan richten ze zich op je bank, creditcardmaatschappij of Paypal. Ze stellen deze bedrijven aansprakelijk voor het geld dat verloren is gegaan. De rechtszaak die ze gebruiken is dat "ze hadden moeten weten" dat je geld overmaakte naar een frauduleus bedrijf en dat ze de transactie hadden moeten blokkeren of je op zijn minst hadden moeten waarschuwen. Bij traditionele online betaalmethoden is er een goede kans dat je je geld terugkrijgt. Tegelijkertijd zijn de processen om je geld terug te krijgen zodanig dat je ze zelf kunt afhandelen in plaats van een derde partij in te huren.

Je zult merken dat we geen andere betaalmethoden hebben genoemd, zoals bankoverschrijvingen (Western Union/Moneygram), cadeaubonnen en cryptocurrency. Het slechte nieuws is dat als je met deze betaalmethoden hebt betaald, het zeer onwaarschijnlijk is dat je je geld terugkrijgt. Bedrijven die beweren dit te kunnen doen, moeten zorgvuldig worden gecontroleerd, omdat ze waarschijnlijk zelf oplichters zijn.

Kortom, deze processen om je geld terug te krijgen duren lang (vaak 6 tot 18 maanden) en gaan gepaard met veel juridisch geruzie met weinig kans op succes.

Hoe controleer je of een vermogensherstelbedrijf veilig is?

Het is duidelijk dat freelancers het minst te vertrouwen zijn. Het is bijna onmogelijk om te bepalen wie er achter het e-mailadres zit. Het telefoonnummer (in de meeste gevallen Amerikaans) is vaak een internetnummer dat geregeld is via een dienst die geen identificatie vereist.

Freelancers worden vaak aanbevolen in recensies zoals je kunt zien in de schermafbeelding hieronder. Als je echter het telefoonnummer of de e-mail googelt, zie je dat dezelfde tekst op veel platforms wordt gebruikt, vaak door verschillende mensen. De recensies zijn waarschijnlijk nep.

In het algemeen: Als je uit het niets wordt benaderd door een freelancer, bedrijf of een van hun 'klanten' die beweert je te kunnen helpen, doe dan geen zaken met hen. Ten eerste mogen echte advocaten in de meeste landen geen klanten werven. Ten tweede moet je jezelf afvragen hoe die organisatie jou heeft gevonden en of het in samenwerking was met het bedrijf of de persoon die jou in de eerste plaats heeft opgelicht.

De chargeback-ondersteuningsbedrijven zijn gemakkelijker te controleren. Hierbij een paar tips:

• Bel het bedrijf: Als ze geen telefoonnummer geven, is dit al een slecht signaal. Als ze de telefoon wel opnemen, vraag dan hoe lang ze al actief zijn (tip: controleer de leeftijd van hun website op Scamadviser.com). Wat is hun procedure om je geld terug te krijgen? Wat zijn hun kosten?
  
  
• Vraag naar bedrijfsregistratie & ID: Vraag om een bedrijfsregistratiedocument en het ID of paspoort van ten minste een van de eigenaren die in dit document worden genoemd. Zo weet je tenminste met wie je te maken hebt.
  
  
• Controleer de referenties: Veel oplichters tonen online valse getuigenissen. Vraag ook om referenties, bij voorkeur uit je eigen land (dan is de kans dat ze vals zijn kleiner).
  
  
• Test hun succesratio: Je geld terugkrijgen is een lang en moeilijk proces. Als ze snel succes en een hoge waarschijnlijkheid van 80% of zelfs 95% beloven, kun je er zeker van zijn dat ze oplichters zijn. Als het zo makkelijk is, kun je net zo goed zelf je geld terugkrijgen.
  
  
• Valideer hun licentie om de wet uit te oefenen: Om succesvol te zijn, zijn veel juridische ruzies essentieel. In sommige landen wordt dit beschouwd als een legale dienst en heb je een licentie nodig om de wet uit te oefenen. In andere landen is dit niet het geval. Het vermogensherstelbedrijf moet echter zelf advocaten in dienst hebben of een nauwe band hebben met een advocatenkantoor. Vraag om een kopie van hun vergunning om de wet uit te oefenen (of van hun partner).

Ons advies: Doe het zelf of 100% prestatiegericht

De trieste realiteit is dat het erg moeilijk is om je geld terug te krijgen. Als je hebt betaald met een creditcard, Paypal, Alipay (of een vergelijkbare dienst), kun je het beste eerst contact opnemen met dit bedrijf. Lees ons artikel "Hoe krijg ik mijn geld terug van een scam".

Meestal nemen bedrijven die activa terugvorderen alleen zaken aan met een waarde van meer dan $5.000. Het is gewoonweg niet de moeite waard om ze te laten betalen. Het is gewoon niet de moeite waard om achter zwendel aan te gaan waarbij minder geld verloren is gegaan. Ze rekenen een set-up fee van $500 tot $750 of 10% van de waarde. Daarnaast rekenen ze vaak een succesvergoeding van 10%.

We raden echter niet aan om akkoord te gaan met een voorschotvergoeding. In sommige landen, zoals Canada en de VS, is het zelfs bij wet verboden voor bedrijven die geld terugvorderen om voorschotten te vragen. Om er zeker van te zijn dat je niet twee keer wordt opgelicht, raden we aan om alleen te werken met bedrijven die geen opstartkosten of aanbetaling vragen.

Bronnen:

• https://www.timesofisrael.com/fraud-tainted-binary-options-victims-recovery-firm-wealth-recovery-shuts-down/
• https://www.timesofisrael.com/us-jails-ex-binary-options-fraudster-who-then-claimed-to-help-victims-for-a-year/