De 3 stadia van online zwendel: Stop voordat het te laat is!

Veel mensen zijn zich niet bewust van online zwendel totdat ze erin trappen. Dit is vooral verbazingwekkend als je bedenkt dat sommige van de meest voorkomende online zwendels eeuwen ouder zijn dan het internet zelf. De Advance Fee Scams (in de volksmond beter bekend als de 'Nigeriaanse prins'-zwendel) gaan bijvoorbeeld terug tot het einde van de 18e eeuw en Ponzi-zwendel is al wijdverspreid sinds het einde van de 19e eeuw.

Hoewel de 'scripts' en de technologie die gebruikt worden om oplichting te plegen met de tijd veranderen, is de oplichting zelf niet drastisch veranderd. Er zijn drie verschillende stadia die kunnen worden onderscheiden voor de meeste soorten online zwendel.

Hoewel 'online zwendel' een brede term is die alles omvat, van romantische zwendel tot winkelzwendel, onthult dit artikel de meest voorkomende tekenen van één-op-één zwendel zoals romantische zwendel en beleggingszwendel.

Als je je bewust bent van deze stadia en ze herkent, kun je voorkomen dat je geld verliest of meer geld verliest, afhankelijk van het stadium van de zwendel waarin je je bevindt.

Eerste stadium van oplichting: Het slachtoffer lokken

Oplichters zijn meesters in het uitbuiten van de menselijke psychologie en zullen proberen op verschillende knoppen van de psyche van het potentiële slachtoffer te drukken om hen te laten deelnemen aan de zwendel. Ze gebruiken ook verschillende communicatiemethoden om zoveel mogelijk mensen te bereiken. Oplichters proberen slachtoffers te lokken met

• E-mails
• tekstberichten
• Berichtenapps zoals WhatsApp, Messenger en Snapchat
• Sociale mediaplatforms zoals Facebook, Instagram, Reddit en Quora
• Datingapps en -platforms zoals Tinder en Bumble
• Verkoopplatforms zoals Craigslist, Mercari en Facebook Marktplaats

Je wordt mogelijk gelokt voor oplichting als je een van de volgende dingen ontvangt:

• Een e-mail van een onbekende die beweert hulp nodig te hebben bij het overmaken van geld naar het buitenland
• Een e-mail van een 'advocaat' die beweert dat je een fortuin hebt geërfd van een ver familielid
• Een e-mail of direct bericht van een vreemdeling die je vriend wil zijn of een romantische relatie met je aan wil gaan
• Een advertentie die te mooi is om waar te zijn

In de openingsmededeling wordt het slachtoffer aangespoord om zo snel mogelijk te antwoorden, bijvoorbeeld binnen 48 uur om te voorkomen dat je de kans misloopt.

Tweede fase van de zwendel: Het vertrouwen (en geld) van het slachtoffer winnen

Als je reageert op de communicatie van de oplichter, zal hij eerst een illusie van authenticiteit creëren. Professionele oplichters zullen zelden direct om geld vragen in de eerste of tweede communicatie; ze proberen het slachtoffer eerst te verzekeren dat ze echt het beste met hen voor hebben. Dit kan door:

• Het delen van valse documenten om hun identiteit en aansluiting bij een bekende organisatie (zoals een bank) te 'bewijzen'
• Foto's sturen die gestolen zijn van social media-accounts van echte mensen en beweren dat ze hen zijn
• Een paar weken, dagen of zelfs maanden informele berichten met het slachtoffer uit te wisselen om vertrouwen te winnen
• Vragen om identificatiedocumenten van het slachtoffer om het proces formeel en professioneel te laten lijken

Zodra het slachtoffer de leugens van de oplichter begint te geloven, komt het verzoek om geld. De oplichter kan het slachtoffer om verschillende redenen vragen te betalen, zoals

• Verwerkingskosten vereist door de bank
• Bezorgkosten en douanerechten vereist door het transportbedrijf
• Advocaatkosten of andere juridische kosten
• Steekpenningen die aan autoriteiten moeten worden betaald
• Een vooruitbetaling voor het verzenden van een product
• Een persoonlijke uitgave of medisch noodgeval
• Een ongelooflijke investeringskans (meestal cryptocurrency of forex)

Oplichters zijn zelden tevreden met slechts één betaling bij het slachtoffer. Ze zullen proberen zoveel mogelijk geld uit hen te persen, wat meestal betekent dat ze meer dan één van de bovenstaande smoesjes zullen gebruiken.

Oplichters houden ook 'sukkellijsten' bij van slachtoffers die ze gebruiken om kwetsbare mensen herhaaldelijk te benaderen met verschillende oplichtingspraktijken. Zodra het slachtoffer doorheeft dat hij voor de gek wordt gehouden, gaan de oplichters over naar de derde fase.

Derde stadium van oplichting: Het slachtoffer weggooien

Als de oplichter zich realiseert dat hij zoveel mogelijk geld uit het slachtoffer heeft gehaald en er niet meer uit kan halen, dumpt hij het slachtoffer gewoon en gaat verder met nieuwe slachtoffers. Je weet dat je bent beetgenomen als:

• Ze gewoon niet meer antwoorden op je berichten
• De persoon met wie je communiceerde plots vijandig wordt door je te bedreigen en te misbruiken
• Ze verschillende smoesjes verzinnen om je niet te betalen en de zaak blijven uitstellen
• Ze proberen je herhaaldelijk te verzekeren dat het 'geen oplichting' is
• Ze blokkeren je wanneer je je geld terugvraagt

Het herkennen van oplichterij wordt gemakkelijk als je de patronen kent. Als je een van de tekenen in dit artikel ziet, kun je het beste gewoon alle communicatie met de oplichter verbreken. Het heeft geen zin om hem te confronteren of te proberen hem te ontmaskeren, want oplichters weten heel goed hoe ze hun sporen moeten wissen om niet betrapt te worden.

Als je al in een scam bent getrapt, lees dan onze gids 'Ik ben opgelicht, wat nu?

Volg ons op sociale media om op de hoogte te blijven van oplichtingswaarschuwingen en echte voorbeelden van oplichting. Word lid van onze Facebook-groep en Forum om oplichting te melden of voor hulp en advies.

• Facebook
• Twitter
• ScamAdviseur Forum
• Wereldwijde groep oplichters