Chargeback-oplichting: Shoppers kunnen ook oplichters zijn!

Bij de meeste zwendelpraktijken bedriegt een verkoper een koper. Dit betekent niet dat kopers altijd onschuldig zijn. De rollen kunnen omdraaien en het kan de verkoper zijn die uiteindelijk niet betaald krijgt voor een product of dienst dat is geleverd. Dit is precies het geval bij Chargeback Scams.

Wat is Chargeback-fraude?

Chargeback-fraude vindt plaats wanneer een koper zijn kaartuitgever belt om de betaling van een online aankoop te annuleren nadat hij de bestelde artikelen heeft ontvangen. De verliezer is altijd de verkoper.

Klanten kunnen opzettelijk de kaartbetaling annuleren voor koopwaar die ze daadwerkelijk hebben gekocht. Vervolgens krijgen ze hun geld via het chargebacksysteem, terwijl verkopers de kosten voor de service van de banken moeten betalen! 60%-80% van alle terugboekingen wordt gedaan door shoppers die online iets besteld hebben.

Hoe Chargeback-oplichting gebeurt

• Een koper bestelt iets online en betaalt met zijn creditcard.
• De verkoper ontvangt de bestelling en verzendt het product voor levering.
• Onmiddellijk nadat het artikel is verzonden, neemt de koper contact op met zijn creditcardmaatschappij om de betaling te annuleren met een valse reden.
• De uitgever van de kaart annuleert de betaling.

Ondertussen is het product onderweg naar de koper.

De verkoper realiseert zich dat de betaling niet kan worden verwerkt, maar de goederen zijn wel geleverd. Navraag leidt tot deze excuses:

• Het product is niet zoals geadverteerd
• De verkoper heeft het verkeerde artikel verzonden
• Het pakket is kapot
• De bestelling is geannuleerd maar de verkoper heeft toch verzonden
• De klant heeft de aankoop niet gedaan of goedgekeurd

Waarom gebeurt chargebackfraude?

De ironie van de chargebackservice is dat deze is bedoeld om kopers te beschermen tegen frauduleuze verkopers. Het is echter zo gemakkelijk om een terugboeking te krijgen dat oplichters misbruik kunnen maken van de mogelijkheid om handelaren op te lichten! Dit is waarom:

• Kopers willen gratis spullen en kunnen verkopers met succes oplichten.
• Kaartuitgevers hebben geen tijd om elk terugboekingsverzoek te onderzoeken om de feiten vast te stellen. Ze keuren de terugboekingen gewoon goed zonder bewijs. De bewijslast ligt bij de verkoper.
• Oplichters gebruiken gestolen creditcardnummers om online te winkelen. Een kaarteigenaar die een transactie opmerkt die hij niet herkent, zal de betaling onmiddellijk laten annuleren.

5 veelvoorkomende Chargeback-fraude

Zwendel met verzendadres

De koper geeft een adres op dat niet van hem is, bijvoorbeeld van een buurman. Ze halen het pakket op zodra het geleverd is. De koper beweert vervolgens dat het niet is afgeleverd en wil dat de bank de betaling hiervoor annuleert.

Een andere manier waarop dit gebeurt, is wanneer een verstandige verkoper de koper belt voordat hij de levering verstuurt om het juiste adres op te vragen. De levering is gedaan. De oplichter belt zijn kaartuitgever om een terugboeking te eisen met verzonnen redenen. De kaartuitgever keurt deze terugboeking goed. De verkoper krijgt nooit het verschuldigde bedrag. Leveringsfraude komt vaak voor.

Verkeerde levering

De oplichter beweert dat het geleverde artikel het verkeerde artikel is. Ze bellen de kaartuitgever om een terugboeking te eisen en deze wordt toegekend. De verkoper verliest het artikel, betaalt de verzendkosten en krijgt een rekening voor terugboekingskosten van de bank van de koper.

Verwarring over terugboeking of restitutie

Sommige kopers gebruiken de terugboekingsroute als ze een echte terugbetaling willen. Beide routes kunnen hetzelfde lijken. Ze denken dat het gemakkelijker en sneller is om de bank een betaling te laten annuleren dan te wachten tot een verkoper hen een geldteruggave geeft.

Dit is oneerlijk tegenover verkopers omdat zeextra kosten van de bank krijgen waar kopers geen weet van hebben. Verkopers die snel communiceren, kunnen deze situatie voorkomen. Snelle communicatie met klanten vergroot hun vertrouwen in de verkoper.

Cyberwinkeldiefstal

Een koper bestelt meerdere eenheden van hetzelfde product met de uitdrukkelijke bedoeling om de betaling te annuleren nadat de bestelling is verwerkt. Waarna hun kaartuitgever het geld voor de gedane betaling terugboekt. De verkoper levert alsnog de bestelling en wacht op een betaling die nooit zal komen.

Deze zwendel komt vaak voor op Amazon. Oplichters beweren meestal dat het pakket gebroken of beschadigd aankwam en daarom hebben ze de betaling geannuleerd.

Slimme verkopers vragen om bewijs van de schade in de vorm van foto's. Ze eisen dan dat ze de producten terugsturen. En dan eisen dat ze de producten terugsturen als ze beschadigd zijn.

PayPal-fraude met te veel betalen

Een koper betaalt opzettelijk te veel voor een product via PayPal. Vervolgens neemt hij contact op met de verkoper om hem te vragen het teveel betaalde bedrag terug te betalen.

De koper doet vervolgens de truc door PayPal te bellen om een terugboeking te eisen. De oplichter kan beweren dat hij de transactie niet heeft goedgekeurd. Als de verkoper het te veel betaalde bedrag niet terugbetaalt, is hij veilig. Als ze dat wel doen, verliezen ze hun eigen geld wanneer PayPal de terugboeking doet.

Hier zijn nog meer paypal-fraudes.

Hoe je je bedrijf kunt beschermen tegen Chargeback-fraude

Het is moeilijk om terugboekingsfraude te bestrijden omdat de bewijslast bij de winkeliers ligt, die meestal verliezen:

• Koopwaar,
• Verzendkosten,
• Geld aan terugbetalingskosten door de bank die kunnen oplopen tot $ 20 - $ 100.

Hier lees je hoe je terugboekingsverliezen kunt voorkomen:

• Zorg er altijd voor dat het juiste verzendadres wordt gebruikt. Bel of e-mail ter bevestiging voordat u verzendingen verstuurt. Controleer of het "Factuur aan" en "Verzenden naar" adres overeenkomen.
• Eis bewijs van kopers die beweren dat het pakket beschadigd was. Vraag ze foto's te sturen.
• Betaal nooit te veel geld terug via PayPal. Vraag kopers het zelf te annuleren.