Truffe e frodi online negli USA

Gli Stati Uniti d'America sono il Paese più bersagliato dai truffatori. Le persone hanno perso miliardi di dollari e alcuni hanno perso i risparmi di una vita a causa dei truffatori. Tuttavia, il governo degli Stati Uniti continua a intensificare la lotta contro i truffatori, con diverse agenzie che rendono più facile la denuncia delle truffe.

Solo nel 2022, gli Stati Uniti hanno perso ben 8,8 miliardi di dollari a causa di truffe e frodi, un record. Cosa si può fare quando si è vittime di truffe? Dove si può denunciare un truffatore negli Stati Uniti? Scoprite insieme a noi quali sono le truffe e le frodi negli Stati Uniti e come proteggersi dalle truffe.

Statistiche sulle truffe negli USA

Le principali statistiche sulle frodi online negli USA, secondo la Global Anti Scam Alliance.

Le cifre riportate nella tabella variano notevolmente da un anno all'altro, in quanto sono state utilizzate diverse fonti, in attesa di disponibilità.

Dove posso denunciare una truffa negli Stati Uniti?

Negli Stati Uniti esistono diversi luoghi in cui è possibile denunciare i truffatori. Eccone alcuni;

• La polizia: Segnalate i truffatori al vostro dipartimento di polizia locale o al distretto di polizia più vicino.
• Commissione federale del commercio: La FTC offre ai cittadini la possibilità di denunciare le truffe negli Stati Uniti. Essendo la principale agenzia incaricata di combattere le truffe, segnalate la truffa alla FTC online o per telefono al numero 1-877-382-4357 (dalle 9:00 alle 20:00, ET).
• Il Centro nazionale per le frodi in caso di catastrofe: presentate un reclamo contro qualsiasi persona o azienda per frode in caso di catastrofe chiamando il numero (866) 720-5721, inviando un fax al numero (225) 334-4707 oppure online tramite questo modulo.
• L'FBI: contattate l'FBI al numero (202) 324-3000 per frodi generali o truffe che ritenete grandi e/o complesse.

Come denunciare una truffa negli Stati Uniti

Denunciare una truffa è fondamentale. Attualmente, solo il 7% di tutte le truffe viene denunciato. Di conseguenza, solo lo 0,05% di tutti i criminali informatici viene catturato. Denunciare una frode online non è solo essenziale per cercare di recuperare il proprio denaro. È anche necessaria per aiutare le forze dell'ordine a combattere meglio i truffatori.

• Raccogliere informazioni: Raccogliete tutte le informazioni sulla sospetta frode, compresi nome, telefono, pagine web principali, e-mail, indirizzo IP e qualsiasi altra informazione rilevante. Questo è necessario per presentare una denuncia completa.
• Segnalare l'incidente: Fate sempre rapporto alle forze dell'ordine locali e annotate il numero di pratica che potrebbero fornirvi per la vostra denuncia di frode per riferimenti futuri.
• Bloccare il denaro: Segnalate l'accaduto all'istituto finanziario che ha trasferito il denaro, come la vostra banca, Paypal, la società di carte di credito o il fornitore di servizi di pagamento via Internet.
• Proteggetevi: I truffatori spesso vi ricontattano. A volte con la stessa truffa. A volte per aiutarvi a "recuperare il vostro denaro". Considerate la possibilità di cambiare il vostro indirizzo e-mail/numero di telefono. Inoltre, installate l'estensione del browser ScamAdviser che vi avvisa delle truffe.

Il nostro articolo "Come e dove denunciare una truffa" fornisce maggiori dettagli e consigli su come denunciare al meglio le frodi online.

Assistenza alle vittime di truffe negli Stati Uniti

Ci sono diversi luoghi in cui potete trovare aiuto se siete caduti in una truffa. La maggior parte di essi sono gratuiti e riservati, quindi non esitate a contattarli. Tra questi ci sono;

• Il National Elder Fraud - Il punto di riferimento per i cittadini anziani che possono essere stati vittime di reati finanziari come le frodi. Contattateli al numero 833-FRAUD-11 o 833-372-8311 o via e-mail;
• Fight Cybercrime - Offre un programma di supporto tra pari che comprende un programma di 10 settimane ed è perfetto per le vittime di truffe romantiche.
• AARP Fraud Watch Network: ha collaborato con Volunteers of America (VOA) per offrire un supporto emotivo alle vittime di truffe, che comprende anche gruppi di discussione tra pari.

Come verificare la presenza di una truffa negli USA

Naturalmente è sempre possibile verificare la presenza di truffe su ScamAdviser.com. Tuttavia, esistono diverse altre fonti in cui è possibile verificare se un sito web è registrato come società e se può offrire servizi finanziari, di gioco d'azzardo o altri servizi regolamentati. Ecco altri luoghi in cui è possibile verificare la presenza di truffe;

• Better Business Bureau: è il luogo ideale per verificare la presenza di truffe, in particolare di quelle legate al mondo degli affari.
• La Camera di Commercio degli Stati Uniti: è una delle più grandi organizzazioni commerciali del mondo e qui è possibile verificare se un'azienda ha una buona reputazione.
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)- Come suggerisce il nome, aiuta a tenere i consumatori lontani dai rischi, in particolare dalle truffe finanziarie.
• Securities & Exchange Commission (SEC) - È un buon posto dove controllare le truffe legate agli investimenti.

Organizzazioni antiscam e autorità per i consumatori

Ecco altre organizzazioni di cui dovete essere a conoscenza;

• Fraud.org- Un prodotto della National Consumers League (NCL) che aiuta i consumatori a stare al sicuro online fornendo consigli sulla sicurezza.
• NMLS Consumer Access- Dispone di un enorme database che è possibile utilizzare per verificare un fornitore di servizi finanziari.

Truffe più diffuse negli USA

Truffa bot con password unica (OTP)

Le truffe bot con una sola password (OTP) sono un tipo di frode in cui gli aggressori utilizzano strumenti automatizzati per ingannare le vittime e indurle a rivelare i loro codici di autenticazione a due fattori. I truffatori di solito prendono di mira le OTP di organizzazioni finanziarie o di aziende come Amazon.

L'OTP Bot è una nuova forma di bot dannoso per Telegram, creato per contattare vittime inconsapevoli e ingannarle per far loro rivelare le loro password a due fattori. I truffatori le utilizzano poi per accedere ai conti bancari dei clienti e ripulirli.

Per proteggersi, è necessario fare quanto segue;

Innanzitutto, diffidate di chiunque vi chiami affermando di appartenere a un'azienda che conoscete o di cui vi fidate. I truffatori spesso si spacciano per funzionari governativi o aziende affidabili.

In secondo luogo, evitate di rispondere a richieste inaspettate di informazioni personali o finanziarie, soprattutto per telefono. Si consiglia comunque di evitare di cliccare su qualsiasi link, anche se si riceve un'e-mail o un messaggio di testo da un'azienda con cui si è in affari e che si ritiene autentica. Verificate invece il loro numero di telefono o contattateli attraverso un sito web che sapete essere affidabile.

Infine, resistete alla necessità di agire subito. Le aziende sincere vi daranno il tempo necessario per decidere. Chiunque richieda denaro o informazioni personali critiche deve essere evitato.

Notizie di truffe dagli USA

• Uomo di Carnegie condannato a sei anni e mezzo per frode al programma di protezione delle buste paga da 3,8 milioni di dollari
• Le piccole imprese scoprono una truffa sulle fatture che si spaccia per Geek Squad o PayPal

Fonte: unsplash.com