Truffe del corriere del denaro: Come persone insospettabili aiutano a spostare denaro illegale

Chi è un money mule? Qualsiasi persona che partecipa inconsapevolmente alla ricezione e al trasferimento di fondi illegali. Tali fondi provengono solitamente dalla criminalità informatica, dal traffico di droga e da qualsiasi altra attività illegale. Per questo motivo, non possono essere normalmente depositati in banca perché verrebbero rintracciati dalle autorità. L'obiettivo è evitare che questo denaro venga segnalato come denaro illegale dai meccanismi di rilevamento delle frodi dei sistemi bancari.

Le truffe del corriere aiutano i criminali e i truffatori a spostare il loro denaro attraverso il sistema bancario senza essere scoperti. Ciò avviene facendo in modo che studenti inconsapevoli, persone in cerca di lavoro o di amore ricevano bonifici e li inviino ad altri destinatari. Gli Stati Uniti sono i più colpiti dalle truffe del corriere del denaro.

Come funzionano le truffe del corriere del denaro?

Vengono ordite attraverso le relazioni che si instaurano su siti di social media come Instagram e Snapchat, noti per questo motivo. Il truffatore costruisce una relazione di amicizia o romantica a questo scopo.

Una volta che c'è una certa comunicazione e che si è creata una certa fiducia, vi chiede di "aiutarlo" a inviare del denaro a una terza parte dal vostro conto. Di solito vi offriranno del denaro per farlo. Il versamento sul vostro conto avviene sempre tramite bonifico bancario da MoneyGram o Western Union.

Alcuni truffatori inviano assegni fisici per posta e vi chiedono di depositarli sul vostro conto. In seguito, è necessario trasferire un importo specifico e voi potete tenere il resto. Poiché sembra un gesto gentile, la maggior parte delle persone non sospetta nulla.

Lo shock arriva quando l'assegno viene segnalato come fraudolento dalla banca e non può essere pagato. A quel punto si fa la figura del truffatore di assegni e si viene ritenuti responsabili dalla propria banca per il denaro trasferito.

Se ci sono connessioni con la criminalità informatica e il traffico di droga, le autorità possono denunciarvi anche se avete agito per ignoranza. La legge non perdona. È meglio non farsi coinvolgere in queste truffe di money mule fin dall'inizio. Non trasferite mai denaro a qualcuno che avete conosciuto online o con cui non avete parlato di persona o almeno fatto una videochiamata per vederlo e verificarlo di persona.

Come vengono reclutati i Money Mules?

I siti di incontri e di storie d'amore sono il terreno più fertile per il reclutamento dei money mule. Questo perché le persone coinvolte in una relazione sentimentale sono le meno propense a sospettare di essere utilizzate come canali per il riciclaggio di denaro. Considerano di aiutare il loro potenziale partner e seguono le sue istruzioni. Ecco altre truffe sentimentali.

Gliannunci di lavoro da casa possono fornire a persone disperate in cerca di lavoro denaro rapido per il quale non hanno lavorato. Per questo motivo, seguiranno le istruzioni per essere pagati senza fare troppe domande. Se un datore di lavoro chiede loro di aprire un nuovo conto a loro nome per ricevere denaro, lo faranno. Tuttavia, è proprio così che funzionano le truffe del corriere del denaro: il denaro "sporco" viene suddiviso e inviato a più conti in piccole quantità.

Gli studenti in cerca di lavoro part-time sono un altro gruppo target. A vantaggio dei truffatori c'è il fatto che gli studenti universitari sono ingenui e difficilmente si accorgono di essere usati. Inoltre, hanno sempre bisogno di denaro. In tutti questi casi, il modo di operare segue un unico schema:

• Ricevere denaro tramite bonifico sul proprio conto,
• trattenere una piccola parte,
• inviare il resto a un determinato conto del destinatario.

Segni di truffa del corriere del denaro

• Lavori che richiedono pochissimo lavoro ma pagano molto bene. Soldi facili e sforzo minimo o nullo. Il pagamento arriva in eccesso e al dipendente viene chiesto di trasferire un importo.
• Datori di lavoro che vi chiedono di aprire un conto per ricevere fondi tramite bonifici da Money Gram, Western Union o ACH, per poi trasferirli a un destinatario specifico. Avrete semplicemente creato un altro canale per indirizzare il denaro sporco verso le organizzazioni criminali.
• Gli annunci di lavoro online con dettagli sommari su ruoli e responsabilità possono essere un modo per reclutare money mules. Per saperne di più, leggete il nostro articolo Questa falsa offerta di lavoro potrebbe portarvi in prigione.

Se notate questi segnali, allora

• Interrompete ogni comunicazione con i truffatori e NON seguite ulteriori istruzioni.
• Interrompete immediatamente tutti i trasferimenti di denaro e qualsiasi altro trasferimento di oggetti di valore.
• Documentate e salvate tutti i dettagli delle comunicazioni e delle transazioni. Questi potrebbero aiutarvi a dimostrare che non avete partecipato alla truffa quando le autorità indagheranno su di voi.
• Fate rapporto alla vostra banca e fornite tutti i dettagli della transazione.
• Fate rapporto alla FTC (USA) o ad Action Fraud (Regno Unito).
• Segnalate alle forze dell'ordine locali.