Società di trading e di investimento - Come riconoscere una truffa

Esistono migliaia di società di investimento e di trading in tutto il mondo che supportano le transazioni in attività come cambi, criptovalute, oro, petrolio e altri prodotti volatili. Sempre più investitori privati fanno trading online, poiché i tassi di interesse scendono per i prodotti finanziari meno rischiosi e tenere il denaro in banca diventa meno attraente. A seguito della maggiore popolarità tra i consumatori, il numero di truffatori di trading e investimenti è cresciuto in modo esponenziale.

Scamwatch Australia, ad esempio, ha riportato oltre 61,6 milioni di dollari australiani di perdite dovute a schemi di investimento fraudolenti nel 2019. Si tratta di un aumento di quasi il 60% rispetto al 2018, quando gli australiani hanno riportato perdite per 38,8 milioni di dollari australiani. Questo importo è, ovviamente, una frazione del denaro perso a livello globale, poiché l'Australia conta solo 24 milioni di abitanti.

Come riconoscere una truffa di investimento o di trading

Oltre a tutti i controlli standard che potete fare (leggete il nostro post Come riconoscere una truffa), abbiamo diversi consigli aggiuntivi per identificare possibili truffatori di trading e investimenti:

• I rendimenti previsti sono realistici? Il modo più semplice per individuare una truffa di trading o di investimento è il rendimento promesso. Se i profitti pubblicizzati sono insolitamente alti, è molto probabile che alla fine si tratti di promesse vuote. Come dice il proverbio, l'unico formaggio gratis è nella trappola per topi.
• In che cosa commercia/investe la società? Prestate molta attenzione ai siti web che promettono di generare ingenti profitti grazie alla loro "formula segreta". Se non viene rivelato chiaramente in quali attività stanno investendo, è probabile che utilizzino il vostro denaro solo per pagare gli investitori precedenti (per far funzionare lo schema Ponzi).
  
  
• Qual è il loro track record? Hanno statistiche verificate su un sito web di terze parti come Myfxbook. Le società di trading e di investimento esperte sanno quali sono le probabilità di perdere il proprio investimento. Per i CFD, si stima che il 70%-80% degli investitori privati perda denaro. Non fidatevi delle loro schermate o dei loro conti, perché possono essere facilmente manipolati. Se non c'è una verifica effettuata da una fonte terza, usate estrema cautela.
  
  
• Vi stanno facendo pressione? Vi hanno contattato via e-mail, social media o app di messaggistica offrendovi una soluzione magica per fare soldi? Allora fate attenzione. I trader e gli investitori legittimi difficilmente si rivolgono direttamente a voi. Hanno altre tattiche di marketing (principalmente utilizzare clienti soddisfatti per indirizzare altri clienti) e offrono corsi di formazione ed eventi. Non dovrebbero chiedervi di inviare subito del denaro o di agire subito a causa di "offerte limitate". Un'azienda professionale vi dà il tempo di riflettere e si assicura che siate consapevoli dei rischi.
  
  
• Dove hanno sede? Questa è una domanda importante perché determina il livello di protezione e i diritti dei consumatori che potete avere o meno. In generale, si consiglia vivamente di collaborare solo con un'azienda con sede nel vostro Paese. Provate a visitare il loro ufficio per vedere quanto sono professionali e incontrare il personale.
  
  
• La società è certificata? Nella maggior parte dei Paesi, le società di investimento e di trading devono essere certificate o autorizzate per poter offrire i loro servizi. Non fidatevi della "prova" fornita dalla società stessa sul suo sito web. Utilizzate l'elenco seguente per verificare se sono davvero note alle autorità. I trader e le società di investimento privi di licenza sono semplicemente illegali.

Se non sono trasparenti e onesti in tutte queste domande, probabilmente si tratta di una truffa. Una sola bugia è un forte indicatore del fatto che dietro ci sono molte altre bugie.

Dove controllare se la società è autorizzata o certificata

Vi consigliamo di lavorare sempre con una società di investimenti e commercio con sede nel vostro Paese. Questo per due motivi:

1. In caso di problemi, è possibile ottenere assistenza e, in alcuni casi, le autorità forniscono anche una forma di assicurazione.
2. Gli standard delle diverse autorità sono diversi. Quelli di Cipro, Malta e Vanuatu, ad esempio, sono meno severi di quelli della Germania e degli Stati Uniti. Di conseguenza, anche il vostro livello di protezione è diverso.

Di seguito riportiamo un elenco delle autorità di regolamentazione finanziaria dei vari Paesi:

• Austria Autorità per i mercati finanziari (FMA)
• Australia: Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC)
• Cipro: Commissione cipriota per i valori e gli scambi (CySec)
• Germania: La Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)
• India: Consiglio per i titoli e gli scambi dell'India (SEBI)
• Malta: Autorità maltese per i servizi finanziari (MFSA)
• Mauritius: Commissione per i servizi finanziari (FSC)
• Svizzera: Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)
• Regno Unito: Autorità di condotta finanziaria (FCA UK)
• Stati Uniti:
  • Commissione per i Titoli e gli Scambi (SEC)
  • Commissione per la negoziazione dei futures sulle materie prime (CFTC)
  • Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA)
  • Ufficio di protezione finanziaria dei consumatori (CFPB)
  • Associazione nazionale dei futures (NFA)
• Vanuatu: Commissione per i servizi finanziari di Vanuatu (VFSC)

Se non vedete il vostro Paese elencato sopra, Wikipedia e ForexBonuses forniscono ulteriori informazioni.

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Fonti:

• https://www.dailyfx.com/forex/education/trading_tips/daily_trading_lesson/2018/04/20/4-effective-trading-indicators-every-trader-should-know.html
• https:// financialcommission.org/2020/01/14/losses-from-financial-scams-almost-double-in-australia-in-2019/
• https:// admiralmarkets.com/education/articles/forex-indicators/most-important-forex-indicators-all-forex-traders-should-know
• https:// www.youtube.com/watch?v=9j8YujI1Uk8
• https://www.lovemoney.com/news/78126/spot-forex-fx-trading-scam-real-fake-currency .
• http://w ww.forexbonuses.org/regulatory-bodies/