Perché i truffatori chiedono carte regalo?

Una delle sfide più grandi per i truffatori online è quella di indirizzare il denaro delle vittime in modo tale che non si possa risalire a loro. In sostanza, utilizzano varie tecniche di riciclaggio di denaro per mascherare la fonte originale del denaro ricevuto dalle vittime.

Nel nostro articolo sui metodi di pagamento sicuri, abbiamo elencato alcuni metodi di pagamento non sicuri che rendono difficile o praticamente impossibile il recupero del denaro. Uno dei metodi meno sicuri elencati è quello delle carte regalo e in questo articolo analizzeremo nel dettaglio perché pagare qualcuno utilizzando i buoni regalo è una pessima idea.

I truffatori amano le carte regalo

Le carte regalo sono un popolare strumento di riciclaggio di denaro per diversi tipi di truffatori. Le truffe di assistenza tecnica, le truffe del fisco, le truffe del mercato e molte altre ancora richiedono comunemente alle vittime di acquistare carte regalo e di condividere i codici dei buoni con i truffatori.

I truffatori utilizzano tattiche ad alta pressione per indurre le vittime a recarsi in negozi come Walmart, Target e CVS per acquistare le carte regalo fisiche del negozio. In alternativa, possono chiedere alle vittime di acquistare carte regalo online da Amazon, Google Play, Apple, Steam Gift Cards e altri marchi popolari.

Secondo la Federal Trade Commission (FTC), le perdite totali dovute alle truffe per il pagamento di carte regalo negli Stati Uniti sono aumentate a 148 milioni di dollari tra gennaio e settembre 2021. I truffatori che si fingono acquirenti online, rappresentanti di aziende tecnologiche come Microsoft o Amazon, o funzionari governativi che lavorano con l'IRS o il CRA possono rubare migliaia di dollari in un colpo solo, tutti sotto forma di carte regalo.

Perché questi truffatori insistono per essere pagati con carte regalo? La risposta è molto semplice: le carte regalo sono la cosa migliore per i truffatori dopo i contanti e le criptovalute. Sono anonimi e praticamente irrintracciabili, e le vittime non hanno modo di ottenere un rimborso. Una volta che una carta regalo o un voucher elettronico sono stati condivisi con un truffatore, il denaro sparisce immediatamente.

Come i truffatori convertono le carte regalo in denaro

Convertire le carte regalo in denaro è relativamente facile al giorno d'oggi. Le carte regalo possono essere facilmente e istantaneamente scambiate con Bitcoin su piattaforme come Paxful.

Su queste piattaforme i truffatori riescono a ottenere solo il 25%-50% del valore originale della carta. Per i truffatori si tratta di un piccolo prezzo da pagare, dato che le carte vengono comunque rubate.

I Bitcoin possono poi essere convertiti in valuta fiat per essere depositati sul conto bancario dei truffatori o ritirati in contanti.

L'intero processo viene eseguito in pochi minuti dai truffatori una volta ricevute le carte regalo, assicurando che le vittime non abbiano alcuna possibilità di ricorso anche se si rendono conto di essere state truffate.

Le carte regalo sono solo da regalare

È facile evitare di perdere denaro a causa dei truffatori di carte regalo tenendo a mente questa semplice regola: le carte regalo non sono una forma di pagamento. Se un impiegato di banca, un rappresentante di un'azienda di servizi pubblici, un funzionario governativo o chiunque altro vi chiede di pagare con carte regalo per qualsiasi motivo, potete star certi che si tratta di una truffa. Nessuna organizzazione o persona legittima chiederà mai di essere pagata con carte regalo.

Ora che sapete perché i truffatori chiedono carte regalo, potete evitare di essere truffati semplicemente rifiutando la loro richiesta. Non importa quanto sia convincente il truffatore, non fatevi prendere dal panico e riagganciate la chiamata.

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