Le truffe delle offerte iniziali di monete (ICO)

L'Initial Coin Offer (ICO) è un modo popolare per le start-up di criptovalute di raccogliere fondi. È paragonabile a un'offerta pubblica iniziale (IPO) in borsa. Entrambe hanno l'obiettivo di raccogliere fondi per l'azienda. C'è una grande differenza: le start-up ICO sono piuttosto rischiose perché le criptovalute sono volatili e il loro commercio è completamente non regolamentato. Il loro valore sale e scende molto velocemente perché tutti i fattori che influenzano la stabilità delle criptovalute non sono completamente documentati e compresi.

Ciononostante, le ICO sono popolari nel mercato delle criptovalute tra gli investitori - un fatto che ha aperto la strada a un mondo di truffe.

Come identificare le truffe ICO

• Visibilità e credenziali del team: Verificate di conoscere i membri del team che sta dietro a un'impresa di criptovalute in cui volete investire e che le loro competenze siano adatte al compito. Utilizzate LinkedIn per vedere il loro profilo professionale e le loro qualifiche. I profili falsi sono un indizio di una truffa.
• Documentazione: Guardate il materiale disponibile pubblicamente, come il sito web, i whitepaper e i profili GitHub degli sviluppatori e del loro lavoro.
• Valutare l'obiettivo dell'impresa: Le imprese di criptovalute truffaldine parlano molto dei soldi che vi faranno guadagnare quando investirete con loro, al contrario di quelle autentiche che parlano della tecnologia di cui dispongono e di come siano migliori e conquisteranno il mercato per merito.
• Valutate gli obiettivi dell'impresa: Vi sembrano realistici? Le promesse fatte sono entro limiti ragionevoli? I truffatori promettono guadagni estremamente elevati che non sono sostenibili.
• Verificate il modo in cui gestiscono le critiche e i commenti: Le imprese legali cercheranno di spiegare e poi lasceranno le cose come stanno. I nomi e le discussioni sono un segno che l'azienda potrebbe essere poco professionale.
• Opinioni di esperti: Cercate una recensione su YouTube, Twitter, Reddit e altri siti per avere un'idea di come gli altri la vedono. Attenzione però, se il recensore condivide un qualche tipo di link di riferimento, allora potrebbe trattarsi di una pubblicità piuttosto che di una recensione. Le iniziative di criptovaluta truffaldine avranno delle recensioni negative o delle esposizioni da qualche parte su internet.

Tipi di truffe ICO

Truffa dell'uscita

Questa è di gran lunga la più comune. Si verifica quando un'impresa di criptovalute viene promossa come pronta a crescere e a far guadagnare ai suoi investitori "alti rendimenti". Poi, quando gli investitori hanno investito una quantità significativa di denaro, gli operatori dell'impresa chiudono e scompaiono con il denaro!

"OneCoin" era stata pubblicizzata come la criptovaluta che avrebbe battuto il Bitcoin, ma è finita per essere la più famosa truffa di criptovalute fino ad oggi! La fondatrice ha chiuso i battenti ed è sparita con i milioni di denaro degli investitori che aspettavano di raccogliere grandi frutti dalla sua nuova e forte criptovaluta.

Fortunatamente, le imprese che si presentano in questo modo hanno questi segni rivelatori:

• La promessa di profitti garantiti. L'unica cosa certa dell'investimento in criptovalute è che nulla è mai garantito.
• Un grande incentivo per le persone a reinvestire i guadagni realizzati la prima volta. In questo modo gli investitori mantengono il controllo del denaro quando hanno bisogno di "uscire".
• Testimonianze di investitori che hanno avuto successo con loro. Si tratta di storie inventate che hanno l'effetto di dare legittimità alla loro impresa. Alcune delle foto dei testimonial sono di personaggi famosi che non hanno idea di essere utilizzati in questo modo.

Programmi di investimento ad alto rendimento (HYIP)

Nel settore degli investimenti, questo è un altro nome per gli schemi Ponzi. Non lasciatevi ingannare dal nome. È organizzato ed eseguito come un Ponzi! Con la promessa di rendimenti estremamente elevati sugli investimenti, queste truffe attirano molte persone che sognano di fare soldi a palate. Ma finiscono per perdere i loro soldi.

Truffe con URL di phishing

Alcuni truffatori di ICO hanno creato siti web falsi che corrispondono a siti web di trading di criptovalute reali. Questi reindirizzano a siti di phishing che inducono gli utenti a effettuare depositi. Ma i portafogli sono compromessi e le transazioni sono irreversibili. Gli operatori perdono solo la loro valuta.

Truffe di scambio

Gli sviluppatori di criptovalute sono noti per ingannare gli investitori. Alcuni sostengono che la loro ICO scambierà a tassi più alti del possibile. Gli investitori entrano con l'aspettativa di ottenere enormi guadagni in breve tempo.

Come evitare le truffe ICO

• Fate sempre la vostra due diligence per verificare le credenziali del team e della loro criptovaluta, consultandoli online.
• Fate un confronto con le criptovalute che esistono da più tempo, come il Bitcoin, per trovare segni di legittimità.
• Non affrettatevi mai a investire in criptovalute, anche quando il tempo a disposizione per l'acquisto è limitato. Potrebbe trattarsi di una truffa.
• Prendete con scetticismo gli annunci di investimento in criptovalute sui social media. Evitate di seguire i link ai siti di trading. Si tratta per lo più di link di phishing.
• Leggete ampiamente sulle ICO da fonti affidabili.
• Contattare esperti certificati di ICO per ottenere consigli prima di investire.