La truffa del "recupero dei miei soldi

Con l'aumento delle truffe online, diverse società offrono servizi per recuperare il vostro denaro da trader forex illegali, truffatori di opzioni binarie, truffatori di CFD e ladri di criptovalute. Definendo i loro servizi come "Recupero dei beni", "Ripristino della ricchezza", "Servizi di rimborso" e "Assistenza al chargeback", una moltitudine di aziende si offre di aiutarvi a recuperare il vostro denaro dai truffatori. La domanda è: i loro servizi sono effettivamente efficaci?

Le società di chargeback sono legittime?

Possiamo distinguere due tipi di società:

• I freelance: Si tratta di persone che apparentemente affermano di essere in grado di aiutarvi a recuperare il vostro denaro. Raramente hanno un sito web e spesso contattano l'utente tramite e-mail o social media. Pubblicano anche su siti web di lotta alle truffe come Scamadviser o siti di recensioni come Trustpilot. Spesso vengono promossi tramite pubblicità spam utilizzando account falsi.
  
  
• Le aziende: Queste parti sembrano avere un'organizzazione legittima. Hanno un numero di telefono e un sito web, spesso con testimonianze. Inoltre, commercializzano i loro servizi tramite Google, Facebook, marketing affiliato e campagne di retargeting.

Purtroppo, molte di queste cosiddette società di ripristino della ricchezza hanno un background dubbio, soprattutto i "liberi professionisti". È interessante notare che la maggior parte di questi "esperti" proviene da Israele, dove l'industria delle opzioni binarie è fiorita prima di essere messa fuori legge dalla Knesset nell'ottobre 2017. Molti ex trader di opzioni binarie si sono rivolti ad aiutare le persone che hanno perso denaro nel loro commercio.

La sfortunata verità è che cercano di truffare persone che sono già state truffate una volta. Sul dark web è possibile acquistare liste di nomi e indirizzi e-mail contenenti i dettagli di persone che sono state truffate in precedenza (le cosiddette liste fittizie). I truffatori si rivolgono a queste vittime proponendo servizi per "recuperare i loro soldi". Una volta che vi hanno offerto una "consulenza gratuita", dovete pagare una tariffa anticipata per i loro servizi o effettuare un deposito come garanzia che otterranno una commissione una volta recuperato il vostro denaro.

Abbiamo ricevuto numerosi reclami da parte di vittime di truffe che hanno perso denaro una seconda volta in questo modo, poiché la società non risponde mai dopo aver ricevuto il pagamento anticipato o dichiara semplicemente di non essere riuscita a recuperare i fondi.

Molte società fanno affermazioni false o esagerate, come quella di avere alte percentuali di successo nel recupero delle criptovalute. Il loro vero obiettivo è semplicemente quello di tenere i clienti all'amo con false speranze, in modo che continuino a pagare la parcella.

Come funzionano le società di recupero beni legittime?

Le società che offrono servizi di recupero reali difficilmente si rivolgono direttamente al truffatore di forex, criptovalute o titoli binari, perché sanno che non serve a nulla. Il truffatore è già scomparso, portando con sé il vostro denaro.

Si concentrano invece sulla banca, sulla società di carte di credito o su Paypal. Chiedono a queste società di rispondere del denaro perso. Il caso legale che utilizzano è che "avrebbero dovuto sapere" che stavate trasferendo denaro a una società fraudolenta e avrebbero dovuto bloccare la transazione o almeno avvertirvi. Con i metodi di pagamento online tradizionali, c'è una discreta possibilità di ottenere il rimborso del denaro. Allo stesso tempo, le procedure per la restituzione del denaro sono tali da poter essere gestite in prima persona invece di rivolgersi a terzi.

Noterete che non abbiamo citato altri metodi di pagamento come il bonifico bancario (Western Union/Moneygram), le carte regalo e le criptovalute. La cattiva notizia è che se avete pagato con questi metodi di pagamento, è estremamente improbabile che possiate recuperare il vostro denaro. Le società di recupero beni che affermano di essere in grado di farlo dovrebbero essere controllate attentamente, poiché hanno un'alta probabilità di essere esse stesse delle truffe.

In breve, questi processi per recuperare il vostro denaro sono lunghi (spesso da 6 a 18 mesi) e comportano molte controversie legali con scarse possibilità di successo.

Come verificare se una società di restauro patrimoniale è sicura?

È chiaro che i liberi professionisti sono i meno affidabili. È quasi impossibile determinare chi si cela dietro l'indirizzo e-mail. Il numero di telefono (nella maggior parte dei casi americano) è spesso un numero di chiamata via internet organizzato attraverso un servizio che non richiede identificazione.

I freelance sono spesso raccomandati nelle recensioni, come si può vedere nello screenshot qui sotto. Tuttavia, se si cerca su Google il numero di telefono o l'e-mail, si nota che lo stesso testo viene utilizzato su molte piattaforme, spesso da persone diverse. È probabile che le recensioni siano false.

In generale: Se venite contattati all'improvviso da un libero professionista, da un'azienda o da uno dei suoi "clienti" che sostiene di potervi aiutare, non fate affari con loro. In primo luogo, nella maggior parte dei Paesi, i veri avvocati non sono autorizzati a sollecitare clienti. In secondo luogo, dovreste chiedervi come quell'organizzazione vi abbia trovato e se sia stata in collaborazione con l'azienda o la persona che vi ha truffato all'inizio.

Le società di supporto per i chargeback sono più facili da controllare. Ecco alcuni consigli:

• Chiamare l'azienda: Se non offrono un numero di telefono, questo è già un cattivo segnale. Se rispondono al telefono, chiedete da quanto tempo sono in attività (consiglio: controllate l'età del loro sito web su Scamadviser.com). Qual è la loro procedura per ottenere il rimborso del denaro? Quali sono le loro tariffe?
  
  
• Chiedete la registrazione della società e un documento d'identità: Chiedete il documento di registrazione della società e il documento d'identità o il passaporto di almeno uno dei proprietari indicati nel documento. In questo modo, saprete almeno con chi avete a che fare.
  
  
• Controllare le referenze: Molti truffatori mostrano false testimonianze online. Chiedete anche le referenze, preferibilmente del vostro Paese (in questo modo si riduce la possibilità che siano false).
  
  
• Verificate la loro percentuale di successo: Recuperare il proprio denaro è un processo lungo e difficile. Se promettono un successo rapido e probabilità elevate dell'80% o addirittura del 95%, potete essere certi che si tratta di una truffa. Se è così facile, potete benissimo recuperare i vostri soldi da soli.
  
  
• Verificate l'abilitazione all'esercizio della professione legale: Per avere successo, sono indispensabili molte controversie legali. In alcuni paesi, questo è considerato un servizio legale e richiede una licenza per esercitare la professione. In altri non è così. In ogni caso, la società di recupero crediti deve impiegare essa stessa degli avvocati o avere uno stretto rapporto con uno studio legale. Chiedete una copia dell'abilitazione all'esercizio della professione forense (o del loro partner).

Il nostro consiglio: Fai da te o 100% a prestazione

La triste realtà è che è molto difficile recuperare i propri soldi. Se avete pagato con carta di credito, Paypal, Alipay (o un servizio analogo), il modo migliore è contattare prima la società. Leggete il nostro articolo "Come recuperare i vostri soldi da una truffa".

Di solito, le società di recupero beni accettano solo casi con un valore superiore a 5.000 dollari. Non vale semplicemente la pena di inseguire truffe in cui è stato perso meno denaro. Le società di recupero beni richiedono un costo di avviamento compreso tra 500 e 750 dollari o il 10% del valore. Inoltre, spesso applicano una commissione di successo del 10%.

Tuttavia, non consigliamo di accettare una commissione anticipata. In alcuni paesi, come il Canada e gli Stati Uniti, è addirittura vietato per legge che le società che si occupano di recupero di denaro chiedano qualsiasi tipo di anticipo. Per essere sicuri di non essere truffati due volte, vi consigliamo di lavorare solo con società che non richiedono una tassa di avviamento o un deposito.

Fonti:

• https://www.timesofisrael.com/fraud-tainted-binary-options-victims-recovery-firm-wealth-recovery-shuts-down/
• https://www.timesofisrael.com/us-jails-ex-binary-options-fraudster-who-then-claimed-to-help-victims-for-a-year/