Come riconoscere le truffe sugli investimenti in criptovaluta

Le criptovalute sono un tema caldo in questo momento. La paura di perdere l'occasione (FOMO) spinge molti a investire in criptovalute senza avere alcuna conoscenza dell'argomento. Se non si fa attenzione, è estremamente facile cadere in una truffa sugli investimenti in criptovalute.

Controllate i segnali di una truffa sugli investimenti in criptovalute

In questa breve guida, diamo un'occhiata ad alcuni criteri che ci permettono di distinguere se un sito di trading di criptovalute è probabilmente legittimo o fraudolento.

1. Il primo passo è controllare se ci sono "prove di pagamento" e, in caso affermativo, verificarle. È facile e comune per i truffatori presentare immagini/video modificati come prove e testimonianze false.
   
   
2. Il passo successivo consiste nel verificare se il sito dichiara da quanto tempo è attivo e confrontarlo con la data di registrazione del dominio. Potete farlo facilmente inserendo l'URL del sito su ScamAdviser.com e controllando la sezione "Fatti principali".
   
   NB: La maggior parte delle truffe fallisce già a questo punto.
   
   
3. Se le informazioni sul proprietario sono nascoste, non sempre significa che si tratti di una truffa. Tuttavia, è un segnale d'allarme, soprattutto se si afferma di essere una società registrata.
   
   
4. Controlliamo i canali dei social media del sito per verificare da quanto tempo sono online e quanti post hanno pubblicato gli utenti. Ad esempio, controllando la sezione "Trasparenza della pagina" di una pagina su Facebook si può sapere quando è stata creata e da dove viene gestita.
   
   I truffatori hanno imparato a registrare i loro domini con molto anticipo, quindi è molto importante confrontare l'età del dominio con le prime prove di essere online.
   
   
5. Verificate poi la registrazione della società, se applicabile. Quando si tratta di investimenti online, se il servizio è offerto da una società registrata, di solito deve registrarsi anche presso un ente regolatore (a seconda del Paese). Se non lo sono, ma dovrebbero esserlo, si tratta sicuramente di una truffa. L'accuratezza e la legittimità delle informazioni sono controllate dagli organismi di regolamentazione (come la SEC o la FCA), non dalla società di registrazione.
   
   
6. Visa, MasterCard e PayPal offrono un certo livello di protezione dei consumatori. Se un sito accetta queste forme di pagamento, di solito è legittimo. Tuttavia, ho trovato molti siti che dicono di accettare Visa/MasterCard, ma in realtà non lo fanno.
   
   Evitate di pagare sconosciuti utilizzando metodi di pagamento non sicuri, come le criptovalute, perché sono estremamente insicuri.
   
   
7. Se sono presenti foto/immagini, è possibile effettuare una ricerca su Google per verificare se sono state prese o utilizzate altrove. Controllate le immagini dei membri del team e le testimonianze per sapere se si tratta di foto di persone reali o di immagini prese a caso da internet.
   
   
8. Se il sito web promette tassi di rendimento irrealistici (più di qualche centesimo all'anno), dovreste davvero guardarvi le spalle. L'1%-15% all'anno è considerato un tasso di interesse realistico e gli alti rendimenti comportano un rischio elevato. Chiunque offra rendimenti elevati garantiti è probabilmente un truffatore.

Se il sito web non supera uno o molti di questi controlli, significa che offre servizi di criptovaluta che possono essere ad alto rischio. In questo caso, vi suggeriamo di proteggere voi stessi e il vostro denaro e di prestare molta attenzione a questo sito web.

Infine, vi consigliamo di consultare il sito web della Library of Congress (LOC), dove sono indicati gli enti normativi competenti per ogni Paese. Si noti che, a seconda del Paese, l'investimento in criptovalute potrebbe essere a proprio rischio e pericolo.

Ci auguriamo che questo tutorial vi sia stato utile. Se avete domande, fatecelo sapere!