Come identificare le truffe sugli investimenti in criptovalute
Autore: James Greening
Storia delle criptovalute
Il Bitcoin è stato creato ufficialmente nel 2009, ma fino al 2016 la criptovaluta è stata utilizzata principalmente per acquistare beni e servizi sul dark web. Quando il suo valore ha iniziato a salire, le aziende legittime hanno iniziato a vedere un'opportunità nella "valuta del 21° secolo". Questo entusiasmo ha portato a un enorme aumento del valore del bitcoin, che è passato da appena 1.000 dollari per BTC nel gennaio 2017 a 2.000 dollari per BTC nel maggio dello stesso anno. Dopo questo punto, la criptovaluta ha guadagnato slancio fino a dicembre 2017, quando ha raggiunto l'enorme margine di 19.000 dollari per BTC. Nel 2020, il prezzo del Bitcoin ha oscillato tra i 6.000 e i 12.000 dollari per BTC.
Questa breve introduzione spiega la volatilità delle criptovalute e come è nata l'idea di ottenere un "rapido profitto" con il trading di criptovalute. Anche tre anni dopo, possiamo vedere la grande ascesa delle criptovalute con "Dogecoin" ed "Ethereum". Tuttavia, le criptovalute non sono ancora state accettate dal grande pubblico, poiché le autorità di regolamentazione stanno cercando di controllare il mercato delle valute future.
Ciononostante, è qui che i truffatori stanno facendo enormi profitti a coloro che stanno ancora cercando di realizzare il sogno di guadagni rapidi. I nuovi siti web di "mining di criptovalute" stanno spuntando così velocemente che c'è una nicchia di mercato solo per vendere modelli di siti web. Si acquista un modello di sito web per 10 dollari o, se si vuole avere un aspetto più legittimo, con un piccolo investimento di 80 dollari si può ottenere un sito web dall'aspetto più professionale di quello delle aziende locali. Pertanto, questo articolo ha lo scopo di informare i nostri lettori sulle nostre esperienze con le truffe di investimento.
Ci imbattiamo quotidianamente in numerose truffe online e, secondo le nostre osservazioni, le truffe sugli investimenti in criptovalute stanno crescendo a un ritmo allarmante. I truffatori hanno molti modi per presentare il loro servizio al pubblico: messaggi personali su Instagram o WhatsApp, gruppi Telegram, comunicazioni via e-mail e blog con storie false su come hanno guadagnato 2.000 dollari in sole due settimane sono solo alcuni dei metodi comunemente utilizzati.
La sfortunata realtà è che ogni giorno le persone perdono ingenti somme di denaro a causa delle truffe sugli investimenti. I truffatori sono artisti della fiducia che si guadagnano da vivere convincendo le persone a investire nei loro dubbi schemi. Di conseguenza, le vittime finiscono per pagare loro somme ingenti, molto più alte di quelle che si spenderebbero su siti web che vendono prodotti falsi o inesistenti.
Nelle truffe di investimento, le persone sono costrette a continuare a pagare per proseguire l'investimento e a sostenere varie "commissioni" nascoste, per poi vedersi negare i pagamenti. Il fatto che i pagamenti vengano effettuati con criptovalute rende quasi praticamente impossibile recuperare il denaro, anche se le vittime si accorgono subito di essere state truffate.
Abbiamo centinaia di testimonianze simili a queste:
Mi è stato presentato Zilla di Options360.biz su Instagram con l'opzione di un investimento credibile per ottenere un profitto. Purtroppo, mi è stato negato il prelievo dopo 30 giorni di investimento del valore di 708 BTC. Mi è stato chiesto di pagare una commissione di prelievo di 300 dollari che mi ha fatto capire che si trattava di una truffa. Tutti i tentativi di prelievo sono falliti fino a oggi. Ho perso tutto.
Vengono promessi alti tassi di interesse e grandi vincite, ma loro si limitano a raccogliere i vostri soldi e a non versare nulla. Sono stato coinvolto in un gruppo di Facebook e lì è iniziata la truffa. L'offerta di tassi di interesse del 30% al giorno e oltre è stata la ragione per cui ho investito 0,05 BTC, che equivalgono a 500 USD, e dopo due giorni erano visualizzati 1,51 BTC nel mio cosiddetto conto di trading. La mia persona di contatto mi ha detto di prelevare del denaro. Due giorni dopo aver inviato la richiesta di prelievo, sono stato informato che il mio conto è cresciuto troppo e devo ricaricare il tuo conto per poter prelevare il denaro guadagnato lol. Ho dovuto inviare altri 800 USD per poter prelevare tutti i miei guadagni ;)
Fortunatamente, ci sono molti modi per scoprire una truffa e i truffatori dietro di essa prima che sia troppo tardi. È bene essere prudenti prima di investire in una criptovaluta; non prendete decisioni affrettate!
Come riconoscere una truffa di investimento
Controllare ScamAdviser.com
Il punteggio di fiducia automatico di ScamAdviser fornisce un'analisi di un sito web basata su oltre 40 criteri diversi. Raccoglie i dati pubblicamente disponibili in un unico luogo per aiutarvi a prendere una decisione ben informata quando si tratta di impegnare il vostro denaro online.
Pensare in modo logico
Se un'opportunità di fare soldi facili sembra troppo bella per essere vera, è molto probabile che non sia legale. Non dimenticate di pensarci due volte e di ricontrollare le cose. Anche i migliori investitori del mondo raramente creano più del 20% di ricchezza in un anno. I truffatori promettono profitti dell'1% al giorno, che si sommano a un profitto annuale del 365%. Generare questo tipo di profitto non è realistico in quasi nessuno scenario.
Controllare le clausole scritte in piccolo
In alcuni casi, dare un'occhiata ai termini e alle condizioni del sito web può essere illuminante. Alcuni truffatori non si prendono nemmeno il tempo di compilare questa parte del sito. Tuttavia, se è compilata, ma sembra contenere delle incongruenze, non fidatevi di questo sito.
Controllare la pagina "Contatti
I truffatori di solito non inseriscono informazioni di contatto valide nel loro sito web, perché questo porterebbe a un'eventuale azione legale da parte delle forze dell'ordine. Se non è disponibile un indirizzo fisico o un numero di telefono, tornate immediatamente indietro. Se vengono fornite informazioni, verificate che siano autentiche utilizzando servizi come TrueCaller e Google Search. Spesso si scopre che questi dati sono falsi o sono stati copiati da un sito web non correlato.
Profili dei social media
Il sito web è collegato a pagine di social media valide? Mantenere una presenza sui social media può richiedere molto tempo. Anche se l'azienda dispone di pagine sui social media, è possibile che non vengano aggiornate quotidianamente o almeno un paio di volte alla settimana. Una grande bandiera rossa è se la sedicente società di investimento ha un profilo su un sito web come Instagram, ma non su LinkedIn. Le società di servizi finanziari legittime non hanno profili su piattaforme basate sull'intrattenimento come Instagram e Facebook, optando invece per la piattaforma più professionale di LinkedIn.
Testimonianze e recensioni
Il sito web mostra testimonianze di clienti che affermano di essere soddisfatti del loro investimento? Attenzione, perché è prassi comune che i truffatori scrivano recensioni false sul proprio sito web, per aumentare la credibilità. Spesso utilizzano immagini di repertorio o immagini di persone a caso e testi copiati da altri siti web. Il testo e le immagini possono essere facilmente verificati con una ricerca su Google.
Anche le recensioni sui siti web di terzi sono spesso falsificate. Controllate attentamente le recensioni positive. Nella maggior parte dei casi, sono scritte da nuovi account senza foto del profilo o da account creati appositamente per scrivere recensioni a pagamento. Se un account è solito scrivere recensioni a 5* su diversi siti web della stessa categoria, potrebbe trattarsi di un account falso.
Per saperne di più sulle recensioni false, leggete l'articolo Sistemi di recensioni di prima e terza parte.
Siti web imitatori
Che aspetto ha l'URL di questo sito web? Una rapida ricerca su Google o Bing potrebbe rivelare che si tratta di un sito web imitativo di una nota azienda legittima.
Errori ortografici e grammaticali
Il contenuto del sito è professionale? I truffatori di solito provengono da Paesi in cui l'inglese non è la prima lingua. Di conseguenza, i contenuti dei loro siti web tendono a essere decisamente scadenti. Qualsiasi azienda legittima si assicura che il proprio sito web sia privo di errori ortografici e grammaticali. Se il contenuto sembra scritto male, è molto probabile che si tratti di una truffa.
Licenza finanziaria
Le criptovalute non sono ancora regolamentate nella maggior parte dei Paesi e in alcuni sono addirittura illegali. I truffatori spesso dichiarano di essere legittimi mostrando un certificato di registrazione della società nel Regno Unito. Questo non significa quasi nulla perché chiunque può registrare una società nel Regno Unito per 12 sterline in 24 ore. Le società che forniscono servizi finanziari devono essere registrate presso un'autorità di regolamentazione finanziaria come la SEC negli Stati Uniti o la FCA nel Regno Unito.
Altri dubbi?
Non fatelo! Un tipico schema utilizzato dai truffatori durante le truffe sugli investimenti è descritto di seguito, da uno dei nostri utenti che purtroppo ci è cascato.
Quando aprite un conto con [sito web], vi spingeranno a investire di più sostenendo che otterrete un profitto maggiore. Dopo qualche tempo, il conto mostrerà un profitto, ma non sarà mai possibile ritirarlo. Il sistema vi costringerà invece a reinvestire il capitale iniziale e il profitto generato. Una volta effettuata una richiesta di prelievo, vi bloccheranno immediatamente dal gruppo Telegram e il vostro prelievo verrà aggiornato sul sito web come riuscito, anche se non verrà trasferito alcun denaro nel vostro portafoglio. Pura truffa, scappate!
Speriamo che questo articolo vi aiuti, in caso di dubbi o domande, non esitate a scriverci!
Per ulteriori informazioni su come riconoscere le truffe, leggete gli articoli elencati di seguito:
Sono stato truffato, e adesso?
Come recuperare i vostri soldi da una truffa
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Storie popolari
Con l'aumento dell'influenza di Internet, aumenta anche la diffusione delle truffe online. Ci sono truffatori che fanno ogni tipo di reclamo per intrappolare le vittime online - da false opportunità di investimento a negozi online - e Internet permette loro di operare da qualsiasi parte del mondo con l'anonimato. La capacità di individuare le truffe online è un'abilità importante da possedere, dato che il mondo virtuale sta diventando sempre più parte di ogni aspetto della nostra vita. I consigli che seguono vi aiuteranno a identificare i segnali che possono indicare che un sito web potrebbe essere una truffa. Buon senso: Troppo bello per essere vero Quando si cercano prodotti online, un'offerta vantaggiosa può essere molto allettante. Una borsa di Gucci o un nuovo iPhone a metà prezzo? Chi non vorrebbe approfittare di un simile affare? Anche i truffatori lo sanno e cercano di approfittarne. Se un'offerta online sembra troppo bella per essere vera, pensateci due volte e controllate due volte. Il modo più semplice per farlo è semplicemente controllare lo stesso prodotto su siti web concorrenti (di cui vi fidate). Se la differenza di prezzo è enorme, è meglio ricontrollare il resto del sito. Controllare i link ai social media Al giorno d'oggi i social media sono una parte fondamentale delle attività di e-commerce e i consumatori spesso si aspettano che i negozi online abbiano una presenza sui social media. I truffatori lo sanno e spesso inseriscono i loghi dei siti di social media nei loro siti web. Spesso, grattando sotto la superficie, si scopre che q
Il peggio è passato: vi siete resi conto di aver versato i vostri soldi troppo in fretta e che il sito che avete usato era una truffa - e adesso? Prima di tutto, non disperate!!! Se pensate di essere stati truffati, la prima cosa da fare in caso di problemi è chiedere semplicemente un rimborso. Questo è il primo e più semplice passo per determinare se si ha a che fare con un'azienda vera o con dei truffatori. Purtroppo, ottenere il rimborso da un truffatore non è così semplice come chiedere. Se si ha a che fare con dei truffatori, la procedura (e la possibilità) di ottenere il rimborso varia a seconda del metodo di pagamento utilizzato. PayPal Carta di debito/carta di credito Bonifico bancario Bonifico bancario Google Pay Bitcoin PayPal Se avete usato PayPal, avete buone possibilità di riavere i vostri soldi se siete stati truffati. Sul loro sito web è possibile presentare una controversia entro 180 giorni di calendario dall'acquisto. Condizioni per presentare una controversia: La situazione più semplice è che abbiate ordinato da un negozio online e il prodotto non sia arrivato. In questo caso PayPal dichiara quanto segue: "Se l'ordine non arriva e il venditore non è in grado di fornire la prova della spedizione o della consegna, otterrai un rimborso completo. È così semplice". Il truffatore vi ha inviato un articolo completamente diverso. Ad esempio, avete ordinato una PlayStation 4, ma avete ricevuto solo un controller Playstation. Le condizioni dell'articolo sono state travisate nella pagina del prodotto. Ad esempio, l'articolo è stato dichiarato come nuovo, ma presenta evi