ATTENZIONE ALLE OFFERTE FRAUDOLENTE DI GESTIONE PATRIMONIALE

L'Autorità per i servizi e i mercati finanziari (FSMA) mette in guardia il pubblico dalle attività di cinque nuove società che propongono offerte fraudolente di gestione patrimoniale.

Nell'ambito di tali offerte fraudolente di gestione patrimoniale, i truffatori vi contattano telefonicamente, senza che lo abbiate richiesto, o dopo che avete inserito i vostri dati di contatto in un modulo online. Uno "specialista" si offre poi di gestire il vostro patrimonio, millantando tassi di interesse molto più alti di quelli di mercato e offrendo di solito una garanzia di capitale. Tuttavia, queste offerte sono troppo belle per essere vere. Siate vigili, perché se vi fidate di questi truffatori, non riavrete mai i vostri soldi!

L'FSMA ha identificato 5 nuove società che fanno offerte di questo tipo:

• ab-investment-acces.net
• besttradingspecialists.com
• gestioneuropecapital.com
• Javius.com
• lj-invest.net

Come inizia lo schema di frode?

Potreste essere contattati dopo aver espresso interesse per un annuncio pubblicitario che promette tassi di interesse elevati, pubblicato sui social media o su altri siti web. Nei giorni successivi, riceverete una chiamata da un venditore telefonico che vi proporrà di gestire il vostro patrimonio.

Potreste anche essere contattati telefonicamente senza che abbiate preso alcuna iniziativa. Questa tecnica di "chiamata a freddo" è ampiamente utilizzata nelle frodi sugli investimenti. Sarete quindi invitati a consultare il sito web della loro "società" e ad aprire un conto personale. A volte vi viene anche proposto un contratto. I contatti proseguono via e-mail, telefono, SMS o WhatsApp.

Fate attenzione, non fidatevi dell'aspetto "professionale" del sito web a cui siete stati indirizzati; naturalmente, i truffatori fanno di tutto per far sembrare il loro sito il più serio possibile.

Cosa vi viene offerto?

Le testimonianze dei consumatori indicano che spesso vengono proposti contratti di gestione patrimoniale. In poche parole, affidate il vostro denaro al vostro interlocutore, che lo gestirà per voi, promettendovi rendimenti elevati, magari anche con un tasso garantito.

Come evitare la trappola?

L'FSMA vi invita a seguire le seguenti raccomandazioni per evitare schemi fraudolenti:

• Fate il test sul sito web dell'FSMA per determinare se l'offerta che avete ricevuto è fraudolenta.
• Diffidate delle (promesse di) rendimenti del tutto sproporzionati. Se un rendimento sembra troppo bello per essere vero, di solito lo è!
• Non accettate acriticamente le informazioni fornite da queste società. Non è raro che una società affermi di essere autorizzata a offrire servizi finanziari, anche se non è così. Verificate sempre le informazioni che vi vengono fornite (identità della società, paese di origine, ecc.). Se la società ha sede al di fuori dell'Unione Europea, dovrete anche essere consapevoli delle difficoltà di ricorso legale in caso di potenziale controversia.
• Verificate se l'azienda è in possesso di un'autorizzazione consultando gli elenchi pubblicati sul sito web dell'FSMA - Controllate il vostro fornitore. Diffidate anche delle "aziende clonate", ovvero di quelle società che si spacciano per aziende diverse e legali, pur non avendo in realtà alcun legame con esse. Un'attenta analisi degli indirizzi e-mail o dei dettagli di contatto delle aziende in questione può rivelarsi utile per individuare potenziali frodi di questo tipo.
• Diffidate delle telefonate/email non richieste (cold calling), cioè di quelle chiamate/email per le quali non avete preso alcuna iniziativa prima della chiamata/email. Spesso sono il primo segnale di frode.
• Diffidate delle richieste di versare denaro su conti in Paesi che non hanno nulla a che fare con la società che vi sta contattando o con il vostro luogo di residenza.
• Non investite mai se non capite bene cosa vi viene offerto.
• Siate ancora più sospettosi se il pagamento dei rendimenti è subordinato all'effettuazione di un pagamento supplementare e/o di un versamento di imposte. Queste richieste aggiuntive sono spesso segno di frode.

Se avete il minimo dubbio sulla legittimità dei servizi finanziari che vi vengono offerti, non esitate a contattare direttamente l'FSMA tramite il modulo di contatto per i consumatori. Inoltre, sentitevi liberi di segnalare qualsiasi società sospetta che non sia ancora stata oggetto di un avvertimento da parte dell'FSMA.

Sono stato vittima di una frode: cosa devo fare?

Se pensate di essere stati vittime di una frode, assicuratevi di non effettuare altri pagamenti al vostro interlocutore. Nota: questo vale soprattutto se vi viene promesso un rimborso in cambio dell'ultimo pagamento, poiché si tratta di una tecnica spesso utilizzata per ottenere un ultimo pagamento.

Contattate la polizia locale per sporgere denuncia e segnalate la truffa all'FSMA tramite il modulo di contatto per i consumatori.

Questo articolo è stato pubblicato per la prima volta sul sito dell'Autorità per i servizi e i mercati finanziari (FSMA).