SE MÉFIER DES PLATEFORMES D'ÉCHANGE DE CRYPTOMONNAIES FRAUDULEUSES
Auteur: Adam Collins
Cet article a été publié pour la première fois par l'Autorité des services et marchés financiers.
La FSMA met en garde les consommateurs contre les plateformes en ligne frauduleuses prétendument spécialisées dans le crypto trading et rappelle que les escrocs sont très inventifs et profitent des produits financiers à la mode pour faire de nouvelles victimes.
Les plateformes frauduleuses de crypto trading tentent d'éveiller la curiosité des consommateurs en les contactant sur les médias sociaux (notamment via Telegram, Instagram et WhatsApp). Ces plateformes promettent que vous deviendrez riche en investissant dans les crypto-monnaies et affirment que vos fonds peuvent être retirés à tout moment ou qu'ils sont garantis. Toutefois, ces offres sont trop belles pour être vraies. Soyez vigilant, car malgré ces promesses, vous ne récupérerez jamais votre argent !
Ces plateformes proposent des services d'investissement liés uniquement aux crypto-monnaies. C'est en cela qu'elles se distinguent des autres plateformes de trading, contre lesquelles la FSMA a déjà mis en garde les investisseurs, qui proposent non seulement d'investir dans les crypto-monnaies mais aussi dans d'autres produits tels que les options binaires, les CFD ou les produits forex (voir notre mise en garde du 8 juin 2022).
Les victimes incitées à investir sur ces plateformes se plaignent notamment de :
- de ne pas pouvoir récupérer leur argent,
- de ne plus entendre parler de la plateforme auprès de laquelle elles ont investi leur argent, ou
- d'être poussées à effectuer des paiements supplémentaires (soi-disant pour couvrir des prélèvements ou des taxes).
La FSMA déconseille vivement de répondre aux offres de services financiers faites par les plateformes de négociation suivantes :
- https://cryptoprofitfx.com/
- www.tenndex.com
- www.xmsite.live et www.xmsite-coin.com
Attention, ne vous fiez pas à l'aspect "professionnel" du site vers lequel vous êtes renvoyé ; les escrocs font bien sûr tout pour paraître les plus légitimes possible. D'ailleurs, certaines victimes rapportent que ces plateformes vont jusqu'à suggérer qu'elles sont autorisées en faisant figurer le logo d'autorités de contrôle financier telles que la FSMA sur de faux documents.
Comment éviter le piège ?
Afin d'éviter de tels cas de fraude, la FSMA vous invite à la plus grande prudence et vous conseille de rester attentif à tout indice de fraude à l'investissement. Elle propose quelques recommandations à cet effet :
- Méfiez-vous des (promesses de) rendements totalement disproportionnés. Si un rendement semble trop beau pour être vrai, c'est souvent le cas !
- Vérifiez toujours l'identité de l'entreprise qui vous contacte (identité de l'entreprise, pays d'origine, etc.). Si une entreprise ne peut pas être clairement identifiée, il ne faut pas lui faire confiance. Renseignez-vous également sur la date de création du site web de l'entreprise : si le site web de l'entreprise est relativement récent, cela peut être un signe supplémentaire de fraude à l'investissement.
- Méfiez-vous si l'on vous demande de déposer de l'argent sur des comptes bancaires situés dans des pays qui n'ont aucun lien avec le pays où la société qui vous contacte est censée être enregistrée ou avec votre propre pays de résidence. Méfiez-vous également si l'on vous demande de déposer de l'argent sur des comptes dont le bénéficiaire est une personne autre que l'entreprise elle-même.
En tout état de cause, si votre interlocuteur se montre particulièrement insistant, il s'agit d'un indice supplémentaire de fraude.
Si vous avez le moindre doute sur la légalité des services financiers qui vous sont proposés, n'hésitez pas à contacter directement la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs. N'hésitez pas non plus à nous signaler toute entreprise suspecte qui n'aurait pas encore fait l'objet d'une mise en garde de la part de la FSMA.
Source : Pexels.com
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