Les escroqueries liées aux offres de pièces de monnaie initiales (ICO)

Une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) est un moyen populaire pour les start-ups cryptographiques de lever des fonds. Elle est comparable à une offre publique initiale (IPO) en bourse. Les deux ont pour objectif de lever des fonds pour l'entreprise. La différence est de taille : les start-ups ICO sont assez risquées, car les crypto-monnaies sont volatiles et leur commerce n'est absolument pas réglementé. Leur valeur augmente et diminue très rapidement, car tous les facteurs qui affectent la stabilité des crypto-monnaies ne sont pas entièrement documentés et compris.

Néanmoins, les ICO sont populaires sur le marché des crypto-monnaies parmi les investisseurs - un fait qui a ouvert la voie à un monde d'escroqueries.

Comment identifier les ICO frauduleuses

• Visibilité de l'équipe et références : Vérifiez que vous connaissez les membres de l'équipe derrière une entreprise de crypto-monnaie dans laquelle vous souhaitez investir et que leurs compétences sont adaptées à la tâche. Utilisez LinkedIn pour consulter leur profil professionnel et leurs qualifications. Les faux profils sont le signe d'une escroquerie.
• Documentation : Examinez les documents accessibles au public, tels que le site web, le livre blanc et les profils GitHub des développeurs et de leur travail.
• Évaluez l'objectif de l'entreprise : Les entreprises de crypto-monnaies frauduleuses parlent beaucoup de l'argent qu'elles vous feront gagner si vous investissez avec elles, contrairement aux entreprises authentiques qui parlent de leur technologie, de leur supériorité et de leur capacité à s'imposer sur le marché.
• Évaluez les objectifs de l'entreprise : Vous semblent-ils réalistes ? Les promesses faites sont-elles raisonnables ? Les escrocs promettent des gains extrêmement élevés qui ne sont pas tenables.
• Vérifiez comment ils gèrent les critiques : Les entreprises légitimes essaient de s'expliquer et s'en tiennent là. Les insultes et les disputes sont un signe que l'entreprise n'est pas professionnelle.
• Avis d'experts : Recherchez un avis sur YouTube, Twitter, Reddit et d'autres sites pour vous faire une idée de l'opinion des autres. Attention toutefois : si l'auteur de l'avis partage un lien de recommandation, il peut s'agir d'une publicité plutôt que d'un avis. Les entreprises de crypto-monnaies frauduleuses auront des critiques négatives ou un exposé quelque part sur Internet.

Types d'escroqueries à l'ICO

Arnaque à la sortie

Il s'agit de loin de l'escroquerie la plus courante. Elle se produit lorsqu'une entreprise de crypto-monnaie est présentée comme étant sur le point de croître et d'offrir à ses investisseurs des "rendements élevés". Puis, lorsque les investisseurs ont investi des sommes importantes, les exploitants de l'entreprise la ferment et disparaissent avec l'argent !

"OneCoin" était présenté comme la crypto-monnaie qui battrait le bitcoin, mais il s'est avéré être l'escroquerie cryptographique la plus célèbre à ce jour ! La fondatrice s'est retirée et a disparu avec des millions d'euros d'investisseurs qui attendaient de pouvoir profiter de sa nouvelle crypto-monnaie.

Heureusement, les entreprises qui se présentent comme cela ont ces signes révélateurs :

• La promesse de profits garantis. La seule chose sûre en matière d'investissement dans les cryptomonnaies, c'est que rien n'est jamais garanti.
• Les gains réalisés la première fois sontfortement incités à être réinvestis. Cela permet aux investisseurs de garder le contrôle de leurs liquidités lorsqu'ils ont besoin de "sortir".
• Destémoignages d'investisseurs qui ont réussi avec eux. Il s'agit d'histoires fabriquées de toutes pièces qui ont pour effet de donner une légitimité à leur entreprise. Certaines des photos des témoignages sont celles de personnes célèbres qui ne se doutent pas qu'elles sont utilisées de cette manière.

Programmes d'investissement à haut rendement (HYIP)

Dans le domaine de l'investissement, il s'agit d'un autre nom pour les schémas de Ponzi. Ne vous laissez pas tromper par le nom. Il est organisé et exécuté comme une pyramide de Ponzi ! En promettant des retours sur investissement extrêmement élevés, ces escroqueries attirent de nombreuses personnes qui rêvent de s'enrichir rapidement. Mais ils finissent par perdre leur argent.

Escroqueries par URL de phishing

Certains escrocs des ICO ont créé de faux sites web qui correspondent à de vrais sites d'échange de crypto-monnaies. Ils redirigent vers des sites d'hameçonnage qui incitent les utilisateurs à effectuer des dépôts. Mais les portefeuilles sont compromis et les transactions sont irréversibles. Les traders ne perdent que leur monnaie.

Escroqueries à l'échange

Les développeurs de cryptomonnaies sont connus pour tromper les investisseurs. Certains prétendent que leur ICO s'échangera à des taux plus élevés que possible. Les investisseurs entrent dans le jeu en espérant réaliser des gains considérables en peu de temps.

Comment éviter les escroqueries liées aux ICO

• Faites toujours preuve de diligence raisonnable en vérifiant les références de l'équipe et de sa crypto-monnaie en effectuant des recherches en ligne.
• Comparez avec des crypto-monnaies qui existent depuis plus longtemps, comme le bitcoin, pour trouver des signes de légitimité.
• Ne vous précipitez jamais pour investir dans des cryptomonnaies, même si la période d'achat est limitée. Il pourrait s'agir d'une escroquerie.
• Prenez avec scepticisme les annonces d'investissement dans les cryptomonnaies diffusées sur les réseaux sociaux. Évitez de suivre les liens vers des sites d'échange. Il s'agit le plus souvent de liens de phishing.
• Lisez beaucoup sur les ICOs à partir de sources fiables.
• Contactez des experts certifiés en ICO pour obtenir des conseils avant d'investir.