Les crypto-monnaies peuvent-elles être récupérées auprès des escrocs ?

Les transactions en crypto-monnaies deviennent de plus en plus courantes, même si peu de gens sont conscients des dangers qui y sont associés. Lorsqu'ils s'en rendent compte, il est généralement trop tard.

Cette méconnaissance s'est révélée être une aubaine pour les escrocs, qui exploitent certains inconvénients de la technologie blockchain pour escroquer les consommateurs. Les escrocs sont désormais passés de la réception de paiements par des méthodes telles que les cartes-cadeaux et Western Union aux crypto-monnaies, qui leur offrent un anonymat et une sécurité accrus.

Les escroqueries à l'investissement sont le type d'escroquerie le plus courant impliquant des crypto-monnaies. Chez Scamadviser, nous rencontrons quotidiennement de nombreux faux sites d'investissement. Ces sites promettent des rendements absurdement élevés, tels que 1 % par jour indéfiniment, et prétendent négocier des crypto-monnaies, du forex, des options binaires et bien plus encore.

Les victimes qu'ils ciblent ont de faibles connaissances en matière d'investissement et se laissent facilement convaincre de donner leur argent, pour se rendre compte plus tard qu'il s'agissait d'une arnaque. Comme les escrocs exigent d'être payés en crypto-monnaies, généralement en bitcoins, nous recevons régulièrement des demandes de victimes qui ont besoin d'aide pour récupérer les crypto-fonds qui leur ont été volés.

Les transactions en crypto-monnaie peuvent-elles être annulées ?

Pour faire simple, non.

Sans entrer dans les détails techniques, la nature de la technologie blockchain est telle que les transactions, une fois traitées, ne peuvent pas être annulées. Il n'existe pas de mécanisme de "rétrofacturation" semblable à celui des cartes de crédit, car aucune autorité centrale ne peut contrôler le flux de fonds. Aucune banque ne joue le rôle d'intermédiaire entre vous et le commerçant. Par essence, les transactions par blockchain s'apparentent davantage à une transaction en espèces qu'à un virement bancaire. Certains portefeuilles cryptographiques disposent d'une option de remboursement intégrée, mais le remboursement doit être initié par le commerçant lui-même et ne peut pas être imposé par un tiers.

Pour mieux comprendre, prenons l'exemple des cartes de crédit. Si vous payez un commerçant avec une carte de crédit, la banque effectue un paiement numérique au commerçant en votre nom et ce montant est ensuite couvert par vous lorsque vous payez la facture de la carte de crédit. Si vous demandez une rétrofacturation, la banque annule simplement le paiement qu'elle a effectué au commerçant et le même montant est déduit de votre facture de carte de crédit. Ce système constitue une sorte de filet de sécurité.

Avec les crypto-monnaies, comme il n'y a pas d'intermédiaire, il n'y a pas non plus de filet de sécurité. Vous ne pouvez pas vous plaindre au "service clientèle" si vous êtes victime d'une escroquerie, car il n'y a pas d'entité unique en charge de la chaîne de blocs.

Suivre les transactions en crypto-monnaies pour révéler l'identité de l'escroc

Chaque transaction de crypto-monnaie possède une "empreinte digitale" unique qui permet de suivre les flux de fonds d'un portefeuille de crypto-monnaie à l'autre. Toutefois, les transactions sont anonymes et ne peuvent être directement liées à une personne en particulier.

En théorie, il est possible de découvrir la personne qui se cache derrière ces transactions. En pratique, essayer d'identifier la personne qui utilise le portefeuille est un processus long et délicat qui nécessite l'implication de plusieurs parties.

Après avoir établi la trace des mouvements de fonds, l'organisme d'enquête doit contacter la bourse pour lui demander de révéler l'identité de la personne qui possède le portefeuille. Dans la plupart des pays, il est obligatoire de vérifier l'identité des utilisateurs à l'aide d'une procédure de connaissance du client (KYC) afin d'empêcher le blanchiment d'argent. Toutefois, bon nombre de ces sociétés sont établies dans des pays qui n'exigent pas de vérification KYC.

L'escroc pourrait également transférer les fonds hors ligne dans ce que l'on appelle un "cold wallet", ce qui mettrait la piste dans une impasse.

Ensuite, en supposant que les fonds n'ont pas été transférés dans un "cold wallet" et que le portefeuille ou l'échange effectue une vérification KYC, il est fort probable qu'ils refusent de révéler les informations à moins d'une demande formelle des autorités chargées de l'application de la loi. Cette procédure peut s'avérer compliquée, car les escrocs de la crypto-monnaie opèrent à l'échelle internationale, ce qui signifie que les autorités chargées de l'application de la loi de plusieurs pays doivent se coordonner.

Il est également courant que les escrocs utilisent des mules pour blanchir leur argent. Par conséquent, la personne sous laquelle le portefeuille a été enregistré peut ne pas être l'escroc.

Après tous ces efforts, même si l'escroc est identifié, la victime doit avoir la chance que l'escroc dispose encore des fonds nécessaires pour la rembourser.

Nous pouvons en déduire que même si les transactions en crypto-monnaie peuvent théoriquement être suivies pour identifier l'escroc, il est presque impossible de le faire dans un scénario réaliste. Les montants perdus ne sont généralement pas assez importants pour que les forces de l'ordre interviennent et l'affaire peut durer indéfiniment si elle est internationale.

Agences de recouvrement de crypto-monnaie

Bien qu'il soit évident que les transactions en crypto-monnaie sont irréversibles, de nombreuses sociétés se vantent de pouvoir aider les victimes d'escroqueries à récupérer leurs crypto-monnaies. Elles suivent toutes le même schéma. Tout d'abord, elles font la promotion de leurs services sur des supports tels que les moteurs de recherche :

Des publicités de spam sur des sites tels que YouTube et Instagram.

Même sur Scamadviser, nous supprimons chaque mois entre 200 et 300 faux avis de personnes qui affirment que leurs fonds ont été récupérés par une société de recouvrement. Il ne faut jamais faire confiance à ces avis.

Ils envoient également des communiqués de presse payants qui peuvent être confondus avec de véritables articles de presse.

Les sites web contiennent toujours des témoignages de clients ravis qui pensaient ne jamais récupérer leur argent, mais qui ont réussi à le faire grâce à l'agence de recouvrement.

Ils semblent tous très confiants et mentionnent spécifiquement leur capacité à récupérer des crypto-monnaies.

Ont-ils donc un secret que le reste du monde de la cryptographie ignore ? La plupart des sociétés sur lesquelles nous avons enquêté sont de véritables escroqueries, tandis que d'autres fournissent des services d'une efficacité douteuse.

Elles proposent toutes des "consultations gratuites", apparemment pour déterminer si la victime a une chance de récupérer son argent. Curieusement, ils ne semblent jamais refuser une affaire. Le véritable objectif de la consultation est de comprendre le niveau de désespoir du client.

Comme beaucoup de leurs victimes perdent les économies de toute une vie, elles cherchent désespérément un espoir de récupérer leur argent. Il n'est donc pas surprenant qu'elles se plient à toutes les exigences de l'agence de recouvrement tant qu'elle continue à leur offrir l'espoir de récupérer leurs fonds. Ces sociétés demandent toujours des avances de frais et ne travaillent jamais sur la base de résultats, c'est-à-dire en déduisant leurs frais du montant récupéré, même si elles le prétendent au départ.

Bien que certaines d'entre elles prétendent être des "agences d'investigation" plutôt que des "agences de rétrofacturation", les déclarations faites dans leurs publicités et sur leurs sites web concernant les taux de réussite élevés ne confirment pas ce qu'elles disent.

Nous avons rencontré deux types d'agences de recouvrement en ce qui concerne les rétrocessions de crypto-monnaies : Les escroqueries et les escroqueries à la limite de la légalité

Agences de recouvrement des escroqueries

Les escrocs tiennent des "listes d'ânes" ou des "listes de pigeons" de victimes qu'ils vont éventuellement cibler à nouveau avec une autre escroquerie. Dans le cas des escrocs à l'investissement, ils approchent les victimes après une courte période en se faisant passer pour des agents de recouvrement.

Ces entreprises ne sont rien d'autre que des escroqueries à l'Advance Fee, dans lesquelles ils prennent votre argent et disparaissent. Une astuce courante consiste à demander les identifiants du portefeuille électronique de la victime, y compris la clé privée, pour y accéder. Ils demandent ensuite à la victime de déposer un certain montant dans le portefeuille électronique pour "convertir les bitcoins non dépensables récupérés en bitcoins dépensables".

Bien que cela soit absurde, les victimes ne le savent pas et finissent par déposer de l'argent dans le portefeuille auquel l'escroc a accès. Une fois que c'est fait, il suffit de transférer les fonds dans le propre portefeuille cryptographique de l'escroc et de disparaître.

Agences de recouvrement d'escroqueries à la limite de la légalité

Il s'agit d'agences de recouvrement qui opèrent de manière relativement professionnelle et fournissent de véritables services en ce qui concerne le recouvrement de biens autres que des crypto-monnaies. Cependant, tout ce qu'elles font, c'est partager des courriels types que la victime doit elle-même envoyer à la banque ou à la société émettrice de la carte. Ce sont des choses que les gens peuvent faire eux-mêmes sans frais. Néanmoins, étant donné qu'un service est fourni, on ne peut pas parler d'escroquerie pure et simple.

Cependant, les choses deviennent beaucoup plus louches lorsqu'il s'agit de la récupération de crypto-monnaie par ces entreprises. Nous avons vérifié les avis sur ces sites et nous avons constaté que, bien qu'ils aient des avis globalement positifs, les avis concernant les cas de crypto-monnaies sont loin d'être aussi positifs.

Ils donnent de faux espoirs de récupérer des crypto-monnaies, tout en sachant que les chances sont minces, dans le seul but de soutirer des frais au client sous la forme d'un acompte.

Dans ces cas également, ils se contentent de fournir des courriels basés sur des modèles que la victime doit envoyer aux autorités chargées de l'application de la loi et aux courtiers en escroquerie. Si certains courtiers en escroquerie peuvent rembourser leurs clients en les menaçant de poursuites judiciaires, ce n'est pas le cas de la plupart d'entre eux. En fin de compte, les clients finissent par payer des frais d'honoraires les uns après les autres, alors que l'affaire traîne en longueur, et finissent par s'enfoncer dans les pertes.

Conclusion

Il existe actuellement des méthodes innovantes pour aider les victimes d'escroquerie à récupérer leur argent. Malheureusement, la technologie qui pourrait permettre cela est encore en cours d'élaboration et n'est pas encore accessible au public. Si l'on peut espérer récupérer des crypto-monnaies à l'avenir, ce ne sera probablement jamais gratuit ou aussi facile que de récupérer de la monnaie fiduciaire auprès d'escrocs.

Conclusion : Ne payez jamais des inconnus avec des crypto-monnaies, car il n'y a aucun espoir de récupération en cas d'escroquerie.

En savoir plus

• Comment identifier les escroqueries à l'investissement dans les crypto-monnaies ?
• Chronologie d'une escroquerie à l'investissement en crypto-monnaies

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