Les 3 étapes d'une escroquerie en ligne : Arrêtez-vous avant qu'il ne soit trop tard !

Nombreux sont ceux qui ignorent l'existence d'une escroquerie en ligne jusqu'à ce qu'ils tombent dans le panneau. C'est d'autant plus étonnant que certaines des escroqueries en ligne les plus courantes sont plus vieilles de plusieurs siècles que l'internet lui-même. Par exemple, les escroqueries à l'avance (plus connues sous le nom de "prince nigérian") remontent à la fin du XVIIIe siècle et les combines à la Ponzi sévissent depuis la fin du XIXe siècle.

Si les "scripts" et la technologie utilisés pour perpétrer les escroqueries changent avec le temps, les escroqueries elles-mêmes n'ont pas évolué de manière radicale. On peut observer trois étapes distinctes pour la plupart des types d'escroqueries en ligne.

Bien que l'expression "escroquerie en ligne" soit un terme général qui englobe tout, des escroqueries à la romance aux escroqueries aux achats, cet article révèle les signes les plus courants des escroqueries individuelles telles que les escroqueries à la romance et les escroqueries à l'investissement.

Connaître et reconnaître ces étapes peut vous aider à éviter de perdre de l'argent ou d'en perdre davantage, selon l'étape de l'escroquerie dans laquelle vous vous trouvez.

Première étape d'une escroquerie : Appâter la victime

Les escrocs sont passés maîtres dans l'art d'exploiter la psychologie humaine et tentent d'appuyer simultanément sur plusieurs boutons du psychisme de la victime potentielle afin de l'inciter à participer à l'escroquerie. Ils utilisent également les différentes méthodes de communication à leur disposition pour atteindre le plus grand nombre de personnes possible. Les escrocs essaient d'appâter les victimes en utilisant

• des courriels
• des messages texte
• des applications de messagerie telles que WhatsApp, Messenger et Snapchat
• des plateformes de médias sociaux telles que Facebook, Instagram, Reddit et Quora
• des applications et plateformes de rencontres telles que Tinder et Bumble
• les plateformes de petites annonces telles que Craigslist, Mercari et Facebook Marketplace.

Vous pourriez être victime d'une escroquerie si vous recevez l'un des messages suivants :

• un courriel d'un étranger prétendant avoir besoin d'aide pour transférer des fonds hors de son pays
• un courriel d'un "avocat" prétendant que vous avez hérité d'une fortune d'un parent éloigné
• Un courriel ou un message direct d'un étranger qui veut devenir votre ami ou vous proposer une relation amoureuse.
• une petite annonce trop belle pour être vraie.

Le message d'ouverture invitera la victime à répondre le plus rapidement possible, par exemple dans un délai de 48 heures, afin de ne pas perdre l'occasion qui lui est offerte.

Deuxième étape de l'escroquerie : Gagner la confiance (et l'argent) de la victime

Si vous répondez aux communications de l'escroc, il commencera par créer une illusion d'authenticité. Les escrocs professionnels demandent rarement de l'argent directement lors de la première ou de la deuxième communication ; ils essaient d'abord d'assurer à la victime qu'ils ont légitimement leurs intérêts à l'esprit. Pour ce faire, ils peuvent

• en partageant de faux documents pour "prouver" leur identité et leur affiliation à une organisation connue (telle qu'une banque)
• Envoyer des photos volées sur des comptes de médias sociaux de personnes réelles et prétendre être elles.
• échanger des messages informels avec la victime pendant quelques semaines, quelques jours, voire quelques mois, afin de gagner sa confiance
• demander des documents d'identité à la victime pour donner l'impression que le processus est formel et professionnel.

Une fois que la victime commence à croire aux mensonges de l'escroc, vient la demande d'argent. L'escroc peut demander à la victime de le payer pour diverses raisons, par exemple

• les frais de traitement exigés par la banque
• les frais de livraison et les droits de douane exigés par la société de transport
• Frais d'avocat ou autres frais juridiques
• des pots-de-vin à verser aux autorités
• un paiement anticipé pour l'expédition d'un produit
• une dépense personnelle ou une urgence médicale
• Une incroyable opportunité d'investissement (généralement des crypto-monnaies ou du forex).

Les escrocs se contentent rarement d'obtenir un seul paiement de la part de la victime. Ils essaieront de leur soutirer autant d'argent que possible, ce qui signifie généralement qu'ils utiliseront plus d'une des excuses énumérées ci-dessus.

Les escrocs sont également connus pour tenir des "listes de victimes" qu'ils utilisent pour cibler les personnes vulnérables de manière répétée avec différentes escroqueries. Une fois que la victime se rend compte qu'elle est trompée, les escrocs passent à la troisième étape.

Troisième étape d'une escroquerie : Se débarrasser de la victime

Si l'escroc se rend compte qu'il a soutiré autant d'argent que possible à la victime et qu'il ne peut pas en soutirer davantage, il se débarrasse tout simplement de la victime et passe à une autre. Vous saurez que vous vous êtes fait avoir si :

• la personne ne répond plus à aucun de vos messages
• la personne avec laquelle vous communiquiez devient soudainement hostile en vous menaçant et en abusant de vous
• elle invoque diverses excuses pour ne pas vous payer et continue à retarder l'affaire
• Elle essaie à plusieurs reprises de vous assurer qu'il ne s'agit pas d'une "escroquerie".
• Ils vous bloquent lorsque vous demandez à être remboursé.

Il est facile de repérer une escroquerie si l'on en connaît les caractéristiques. Si vous repérez l'un des signes énumérés dans cet article, la meilleure façon de communiquer est de couper court à toute communication avec l'escroc. Il n'y a aucun intérêt à le confronter ou à essayer de le démasquer, car les escrocs savent très bien comment brouiller les pistes et éviter de se faire prendre.

Si vous avez déjà été victime d'une escroquerie, lisez notre guide "J'ai été victime d'une escroquerie, et maintenant ?

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