La vérité sur la récupération des crypto-monnaies perdues dans des escroqueries

Malgré les critiques, les inquiétudes et un nombre croissant d'escroqueries, l'adoption des crypto-monnaies a continué à croître fortement. Le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies est passé de 30,89 millions d'utilisateurs en 2017 à 994,30 millions d'utilisateurs en avril 2023. Malheureusement, l'ignorance concernant les crypto-monnaies est encore très répandue.

Le fait est qu'un grand nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies ont tendance à en savoir très peu sur le fonctionnement des crypto-monnaies et sur la protection de leurs actifs numériques. Les paiements en crypto-monnaies sont encore largement non réglementés, ce qui les rend particulièrement attrayants pour les fraudeurs. Il n'existe pas d'autorité centrale pour empêcher les transactions suspectes en crypto-monnaies et aider les victimes de fraude financière à récupérer leurs actifs en crypto-monnaies perdus à la suite de piratages et d'escroqueries.

Montée en puissance des escroqueries aux crypto-monnaies

De nombreux cas de fraude ont été révélés dans le secteur des crypto-monnaies, chacun d'entre eux étant plus important que le précédent. Voici quelques exemples notables :

• FTX : FTX, qui était autrefois une plateforme d'échange de devises numériques de premier plan facilitant les transactions en crypto-monnaies, a connu un revers majeur en 2022. Le 8 novembre, la plateforme a inopinément désactivé la possibilité pour les clients de retirer leurs fonds, laissant des centaines de milliers d'utilisateurs dans l'impossibilité d'accéder à leur argent. La société n'a pas été en mesure de combler le déficit de 8 milliards de dollars constaté dans ses bilans, ce qui l'a conduite à déposer le bilan.
  
  
• Bitconnect : Bitconnect était un système d'investissement en crypto-monnaies qui promettait des rendements quotidiens élevés grâce à un programme de prêt et à un robot d'échange. Le projet s'est effondré en 2018, révélant qu'il s'agissait d'un système de Ponzi, causant des pertes financières estimées à 4 milliards de dollars pour les participants et conduisant à des actions en justice contre ses opérateurs.
  
  
• OneCoin : OneCoin était un système frauduleux de crypto-monnaie dirigé par la "Crypto Queen" Ruja Ignatova. Il promettait des retours massifs aux investisseurs, mais manquait de transparence et d'une blockchain légitime. Fonctionnant comme un système pyramidal, il a amassé environ 4 milliards de dollars avant de s'effondrer en 2017, laissant les investisseurs les mains vides et Ignatova en fuite.

Lespertes liées aux escroqueries à la crypto-monnaie ont explosé, passant de 907 millions de dollars en 2021 à la somme stupéfiante de 2,57 milliards de dollars en 2022. De nombreuses victimes d'escroqueries aux crypto-monnaies ont été contraintes de s'endetter massivement pour couvrir les pertes liées aux investissements frauduleux. Alors que les victimes de fraudes classiques peuvent s'adresser à divers organismes gouvernementaux et non gouvernementaux pour récupérer leurs pertes financières, les victimes d'escroqueries aux crypto-monnaies n'ont souvent aucun recours.

Qui peut aider à récupérer les crypto-monnaies perdues lors d'escroqueries ?

Larécupération de crypto-monnaie est devenue un nouveau type d'escroquerie important qui s'attaque aux victimes des escroqueries en crypto-monnaie. Dans de nombreux cas, les escrocs à l'investissement eux-mêmes "doublent la mise" en approchant leurs victimes sous l'apparence d '"agents de recouvrement" ou de "hackers" pour les arnaquer à nouveau. Dans d'autres cas, les sociétés de "rétrofacturation" accrochent les victimes en leur faisant miroiter la possibilité de récupérer les crypto-monnaies perdues, tout en sachant que les chances sont très minces.

Les escroqueries à la récupération de crypto-monnaie réussissent parce qu'il y a très peu d'organisations authentiques qui aident la victime moyenne d'une escroquerie à la crypto-monnaie à récupérer ses pertes. La récupération de crypto-monnaies est un processus long et ardu, rendu difficile par la nature anonyme et irréversible des transactions de la blockchain. Les types d'organisations suivants jouent tous un rôle dans la récupération réussie des crypto-monnaies :

• Enquêteurs privés de la blockchain
• Les conseillers juridiques
• Forces de l'ordre (nationales et internationales)
• Bourses de crypto-monnaies
• les banques.

Comme les victimes doivent poursuivre une procédure judiciaire avec plusieurs parties impliquées, le suivi et la patience sont essentiels. Les crypto-monnaies n'ont été récupérées que dans une poignée de cas, car les autorités locales manquent de formation, de ressources et de capacités pour enquêter sur les criminels transfrontaliers et récupérer les crypto-monnaies des portefeuilles privés offshore. Il est souvent difficile de persuader les autorités compétentes d'accepter et d'enquêter sur une affaire de crypto-monnaie.

Des entreprises privées telles que CYBERA et Crypto-Helpline ont aidé avec succès des victimes à récupérer des crypto-monnaies perdues et sont donc en mesure d'aider davantage de victimes par des moyens éprouvés grâce à leur expertise juridique et à leurs relations avec les forces de l'ordre. Toutefois, la procédure est longue et coûteuse, et rien ne garantit que les fonds seront disponibles dans les portefeuilles des escrocs au moment où un tribunal ordonnera à la bourse de rembourser les actifs.

Ce qu'il faut rechercher dans une agence de recouvrement de crypto-monnaies

Nicholas Smart, directeur de Blockchain Intelligence chez Crystal Blockhain, a partagé les points suivants à garder à l'esprit lors de l'embauche d'une agence de récupération de crypto-monnaie :

• L'expérience et les compétences du personnel d'investigation - d'anciens officiers de police et plus particulièrement ceux qui ont une expérience en matière de fraude ou d'investigation cybernétique. Un agent de la circulation serait probablement mal adapté, à moins qu'il n'y ait des preuves de sa formation et de son expérience, par exemple.
• Liens et témoignages avec des cabinets d'avocats réputés - idéalement en tant que référent.
• l'appartenance à des groupes industriels spécialisés, tels que la Crypto Defenders Alliance (CDA).
• Idéalement, des preuves qu'ils ont des relations avec les bourses (par exemple, des procédures judiciaires où ils sont témoins).
• Demandez impérativement un exemple de rapport et la preuve qu'ils ont été utilisés dans un tribunal (et quel tribunal), et en ce qui concerne l'exemple de rapport, vous devez vous attendre à voir
  • des conclusions claires et articulées dès le départ
  • une formulation factuelle et précise
  • des diagrammes appropriés et bien présentés
  • Éviter les suppositions ou les opinions

La triste vérité : les taux de réussite restent faibles

La récupération des crypto-monnaies est rendue extrêmement difficile par le fait que les transactions en crypto-monnaies peuvent être tracées mais ne peuvent pas être annulées. Les transactions doivent être tracées manuellement à l'aide d'outils spécialisés, ce qui demande du temps et de la formation. La fraude sur les crypto-monnaies est un nouveau domaine pour les forces de l'ordre, qui ne possèdent donc pas encore de connaissances sur les outils d'analyse de la blockchain. Par conséquent, cette tâche incombe aux enquêteurs privés qui savent comment utiliser ces outils pour aider les victimes d'escroquerie à retracer les transactions effectuées dans les portefeuilles des escrocs.

Après avoir fait appel à un détective privé pour établir un rapport sur les transactions, la victime doit ensuite déposer une plainte auprès de la police. Cette étape est difficile dans de nombreux pays, car les autorités chargées de l'application de la loi refusent tout simplement d'enquêter sur les cas de fraude aux crypto-monnaies en invoquant l'ambiguïté juridique des crypto-monnaies.

Si la police accepte l'affaire, la victime doit alors faire appel à un avocat pour convaincre le tribunal de rendre une ordonnance ordonnant à la bourse de crypto-monnaies de restituer les fonds. Plusieurs avocats inexpérimentés acceptent des dossiers bien qu'ils ne connaissent pas la procédure légale correcte de récupération des crypto-monnaies et finissent par faire perdre du temps et de l'argent à leurs clients.

Il est également difficile de présenter des ordonnances judiciaires aux bourses de crypto-monnaies, car la plupart d'entre elles ne communiquent que par voie numérique et n'ont peut-être même pas d'adresse physique réelle. De nombreuses petites bourses sont connues pour ignorer complètement les communications.

Si la bourse répond, il est possible qu'il n'y ait plus de fonds dans le portefeuille de l'escroc, car elle a déjà retiré tous les actifs du compte.

Étant donné que la procédure légale de récupération des crypto-monnaies comporte plusieurs obstacles, il n'est pas surprenant que les taux de réussite soient faibles. La victime, qui a déjà perdu de l'argent, peut devoir payer des frais initiaux et attendre des mois avant de savoir si ses fonds sont récupérables. Malheureusement, la récupération de crypto-monnaies est donc un pari, sauf dans les cas où les enquêteurs et les avocats ne perçoivent des honoraires qu'une fois l'argent récupéré. Cette situation est toutefois rare.

Comment éviter les escroqueries au recouvrement de crypto-monnaies ?

Il existe certains signes révélateurs d'une escroquerie au recouvrement de crypto-monnaies :

• Ils vous garantissent de récupérer votre argent
• Ils prétendent pirater les portefeuilles des escrocs.
• Ils prétendent représenter une agence gouvernementale telle que le FBI.
• Ils communiquent de manière anonyme via Telegram ou WhatsApp.

Il est compréhensible que les victimes cherchent désespérément à récupérer l'argent perdu dans des escroqueries aux cryptomonnaies, car elles perdent souvent toutes leurs économies et contractent même des emprunts pour investir sur des plateformes d'escroquerie. Toutefois, il est important de ne pas retomber entre les mains des escrocs, car ils s'attaquent au désespoir.

Gardez à l'esprit les points mentionnés dans cet article si vous envisagez d'engager une agence de récupération de crypto-monnaie, car choisir les mauvaises personnes avec qui travailler peut vous coûter cher.