La pièce de monnaie ScamAdviser "arnaque" l'Internet pour le poisson d'avril

L'année dernière, près de 300 millions de consommateurs ont perdu plus de 55 milliards de dollars selon le rapport Global State of Scams 2022. En particulier, les escroqueries à l'investissement ont continué à augmenter en raison du rythme accéléré de la numérisation, de l'inflation élevée, de l'augmentation rapide du coût de la vie et, dans certains pays, des taux de chômage élevés. Cette situation oblige les gens à chercher de nouveaux moyens d'investir ou simplement de joindre les deux bouts. Les escrocs ont tiré parti de ces tendances en lançant des dizaines de milliers de faux sites web d'investissement promettant d'énormes rendements en peu de temps.

En particulier, les escroqueries à l'investissement sont indirectement encouragées par la Companies House du Royaume-Uni et les grandes sociétés Internet qui fournissent l'infrastructure nécessaire pour que les escroqueries prospèrent. Pour prouver à quel point il est facile pour quiconque de lancer un site frauduleux, la Global Anti Scam Alliance et ScamAdviser ont lancé le "ScamAdviser Coin" à l'approche du poisson d'avril 2023.

En l'espace de quelques jours, un site web a été créé, qui promettait aux investisseurs un rendement de 100 % en 14 jours, pouvant aller jusqu'à 120 % si l'investisseur invitait ses amis à rejoindre le programme. La création du site n'a coûté que 250 dollars, ce qui comprenait l'achat d'un modèle de site web, l'enregistrement du nom de domaine "scamadviser.club" et l'hébergement du site.

La Companies House du Royaume-Uni a facilité l'escroquerie

Pour créer un sentiment de confiance, une société fictive appelée "ScamAdviser Coin Limited" a également été enregistrée avec succès dans le registre des sociétés du Royaume-Uni, en utilisant comme noms d'administrateurs les célèbres fraudeurs Charles Ponzi et Bernard Madoff. L'enregistrement de la société n'a nécessité que le paiement de 12 livres sterling (15 dollars). En l'espace d'une journée, le certificat de la société est arrivé dans la boîte aux lettres de ScamAdviser.

Cela est possible car le site web de la Companies House indique lui-même que "la Companies House ne vérifie pas l'exactitude des informations fournies". Cependant, peu de personnes, voire aucune, savent que la Companies House ne fait preuve d'aucune diligence raisonnable. De nombreuses personnes, en particulier à l'étranger, pensent que si une société est enregistrée au Royaume-Uni, elle est forcément légale. Comme de nombreux escrocs, ScamAdviser a mis en évidence le certificat de cette fausse société sur le site web de ScamAdviser Coin afin de créer une illusion de légitimité.

Promotion de l'escroquerie sur Facebook et Google

La promotion de ScamAdviser Coin a été faite sur le site web de ScamAdviser.com et sur les canaux de médias sociaux. Sur les médias sociaux, de nombreux utilisateurs ont immédiatement repéré l'arnaque. Les résultats ont été mitigés en ce qui concerne les utilisateurs de ScamAdviser.com, car beaucoup ont envoyé des courriels pour demander "si c'est pour de vrai".

Le faux site d'investissement a même fait l'objet d'une publicité sur Facebook pendant une brève période en utilisant une toute nouvelle page avec de fausses informations et aucun historique de publication, avant d'être signalé par les utilisateurs. Les publicités pour ScamAdviser Coin ont été rejetées de la plateforme de publicité du moteur de recherche Google en raison de leurs politiques concernant les "pratiques commerciales inacceptables".

Cela ne signifie pas qu'il est impossible de promouvoir des escroqueries sur ces plateformes : plusieurs "experts" d'une plateforme de freelancing populaire ont proposé de nous aider à faire de la publicité sur Facebook pour 300 dollars, et des services similaires ont également été proposés pour les publicités sur Google. Leurs conseils : Vous devez acheter ou "chauffer" un compte Google Ads ou Facebook. Après trois semaines et sans utiliser de mots clés spécifiques tels que "coin", il est facile de promouvoir n'importe quel type d'escroquerie à l'investissement.

Résultat : 11 000 dollars gagnés en 10 jours

ScamAdviser Coin n'existe que depuis 10 jours. Cependant, nombreux sont ceux qui n'ont pas su déceler les signes d'une escroquerie, puisque 144 utilisateurs se sont inscrits en 10 jours sur la liste d'attente du programme qui devait être lancé le 1er avril 2023 - le jour du poisson d'avril.

Quelques éléments sont remarquables. Tout d'abord, le taux de conversion était élevé. Avec seulement 1 500 visiteurs, le taux de conversion était de près de 10 %. Il est intéressant de noter que 43 visiteurs ont choisi le plan de base (50 $), 62 le plan pro (80 $) et 39 le plan VIP (100 $). Cela confirme l'adage marketing selon lequel, lorsqu'on a le choix, c'est l'option du milieu qui est choisie.

Les utilisateurs s'étant engagés à investir un total de 11 010 dollars, le système aurait généré un retour sur investissement de 4 400 % pour l'escroc.

L'objectif de la campagne du poisson d'avril "ScamAdviser Coin" était de souligner l'importance d'élaborer de meilleures politiques afin de rendre plus difficile la fraude des internautes par les escrocs. L'opération a suscité de nombreux doutes et peu d'inscriptions sur les propres canaux de ScamAdviser, ce qui souligne le succès des campagnes de sensibilisation menées en permanence par l'organisation.

Jorij Abraham, directeur général de GASA et de ScamAdviser, a déclaré à propos de la campagne : "Pour seulement 250 dollars, vous pouvez non seulement mettre en place une escroquerie à l'investissement, mais aussi la promouvoir sur les médias sociaux et les moteurs de recherche. Le mode de fonctionnement de la Companies House nuit à de nombreux consommateurs dans le monde entier. Nombreux sont ceux qui pensent qu'une société enregistrée au Royaume-Uni est forcément digne de confiance. Or, il semble que ce soit le contraire.

Nous pensons que tous les fournisseurs, qu'il s'agisse de sociétés d'hébergement, de bureaux d'enregistrement, de registres, de médias sociaux ou de fournisseurs de services de paiement, ont la responsabilité de mieux lutter contre les escroqueries. L'année prochaine, nous organiserons certainement une nouvelle escroquerie et nous verrons de quelle infrastructure nous pouvons abuser sans qu'une diligence raisonnable ne soit mise en place.