Comment reconnaître les escroqueries inattendues en matière d'argent et de gains

Les escroqueries à l'argent et aux gains inattendus se produisent lorsque des escrocs approchent des victimes potentielles et leur promettent des choses telles que de nouveaux téléphones, de grosses sommes d'argent (souvent sous la forme d'un héritage ou d'une loterie) et d'autres grandes opportunités (par exemple, des voyages gratuits, des voitures). Les escrocs prétendent souvent que vous avez répondu à une enquête ou aidé quelqu'un, et qu'ils sont donc obligés de vous donner une fortune. Il existe trois types d'escroqueries à l'argent inattendu :

Arnaques à l'héritage

Caractéristiques d'une escroquerie à l'héritage

Si une personne inconnue vous contacte par lettre, courriel, SMS, message sur les médias sociaux ou appel téléphonique, en vous disant que vous avez hérité d'une énorme somme d'argent, il se peut que vous soyez impliqué dans une arnaque à l'héritage. L'escroc insistera sur le fait que vous êtes un parent éloigné, qu'il veut soutenir les objectifs de votre entreprise ou que vous êtes simplement une bonne personne.

L'escroc se fait généralement passer pour un avocat, un banquier ou un autre fonctionnaire habilité à traiter le testament.

Cependant, le processus de réception de l'héritage est difficile et vous devez envoyer des documents et surtout de l'argent. Dans ce type d'escroquerie, une fois que les escrocs ont attiré votre attention, ils peuvent se donner beaucoup de mal pour vous envoyer des documents d'apparence officielle à signer. Tôt ou tard, il y aura des frais juridiques, des frais de messagerie et d'autres types de coûts qui devront être payés, faute de quoi vous risquez de perdre l'héritage.

Comment repérer une escroquerie à l'héritage

Contact inattendu : Un fonctionnaire vous contacte à l'improviste et aborde rapidement un sujet lié à l'argent. Il utilisera probablement une adresse électronique publique telle que Gmail, Hotmail ou Yahoo, ce qui est un moyen presque certain de savoir qu'il s'agit d'un escroc.

Le membre de la famille est inconnu : les escrocs font rarement référence à un membre de la famille que vous connaissez, car vous pouvez facilement vérifier si le membre de la famille est réellement décédé. En général, l'héritage est censé appartenir à un parent dont vous n'avez jamais entendu parler auparavant ou à une personne qui partage simplement votre nom de famille.

Légitimité douteuse : Les escrocs les plus expérimentés en matière d'héritage peuvent envoyer des lettres et des courriels avec des en-têtes, des logos et des signatures professionnels. L'escroc peut également envoyer de faux certificats de naissance, des copies de passeport et des relevés bancaires qui peuvent également être fournis. Bien qu'ils paraissent légitimes à première vue, ces documents ne résisteront pas à un examen plus approfondi.

Un montant impensable : Pour intéresser une victime, les escrocs lui promettent une grosse somme d'argent, généralement des millions de dollars ou d'euros.

Ils veulent vos données : L'une des premières étapes de l'escroquerie consiste à demander des informations très personnelles telles que votre passeport, votre numéro de compte bancaire, les détails de votre carte de crédit, etc. Ils déclarent avoir besoin de ces informations pour vérifier que vous êtes bien la partie destinataire, mais ils peuvent les utiliser pour accéder à votre carte de crédit et à votre compte bancaire.

Ils veulent de l'argent : Les escrocs commencent à demander de l'argent et le montant augmente régulièrement. Les raisons pour lesquelles ils demandent des frais peuvent varier. Elles vont de l'accomplissement des formalités administratives au coût de la transaction pour vous envoyer l'argent, en passant par la corruption de fonctionnaires locaux (ce qui est illégal en soi).

Comment ne pas tomber dans le piège d'une escroquerie à l'héritage ?

La première chose à faire est d'être réaliste. Quelles sont les chances que vous héritiez de l'argent d'une personne que vous n'avez jamais rencontrée et dont vous ignoriez l'existence ? Elles sont nulles. Si vous souhaitez tout de même vérifier (à vos risques et périls), nous vous recommandons de suivre les étapes suivantes :

Vérifiez les documents : Lorsque vous recevez un document d'apparence juridique et que vous vous demandez si vous devez y répondre, vous pouvez :

• Demander à une personne ayant des connaissances juridiques/financières de valider les documents.
• Vérifier qu'il n'y a pas de fautes d'orthographe ou de symboles bizarres.
• Contacter l'ambassade du pays concerné et lui demander comment vérifier si l'entreprise qui vous contacte est légitime.
• Recherchez en ligne les noms et les mots clés de la lettre. Ces lettres peuvent avoir été envoyées à de nombreuses personnes et, si elles ont été victimes d'une escroquerie ou si elles sont sûres qu'il s'agit d'une escroquerie, il se peut qu'elles la publient en ligne.

Demandez à un professionnel de vous aider : S'il s'agit réellement d'un héritage, vous devez de toute façon signaler la transaction aux autorités. Ne vous laissez pas gagner par l'appât du gain, car les escrocs vous demanderont de garder la transaction confidentielle. Demandez l'aide d'un comptable ou d'un conseiller fiscal. Ils peuvent également valider l'héritage.

N'envoyez pas de documents ou d'argent : C'est ce que veut l'escroc. N'envoyez jamais d'argent et ne fournissez jamais d'informations sensibles à des personnes que vous ne connaissez pas avant d'être sûr à 100 % qu'elles sont honnêtes.

Escroqueries à l'avance de frais

Caractéristiques d'une escroquerie aux avances de frais

Les escroqueries aux avances de frais sont communément appelées escroqueries 419 ou escroqueries nigérianes, mais elles ne proviennent pas uniquement du Nigeria. Elles sont appelées ainsi parce que la première vague de courriels, de lettres et de messages provenait du Nigeria. Le chiffre "419" fait référence à l'article du code pénal nigérian qui traite de la fraude, des charges et des peines encourues par les contrevenants. Cependant, l'escroquerie nigériane (également appelée escroquerie du prince nigérian, escroquerie du prisonnier espagnol, escroquerie à l'argent noir, etc.

Les escrocs utilisent tous les moyens de contact pour approcher les victimes, en leur faisant miroiter une situation unique et profitable : "Des soldats en Syrie ont trouvé un trésor, mais ils ne peuvent pas le ramener dans leur pays" ou "pendant les troubles politiques, une grosse somme d'argent s'est retrouvée entre les mains de personnes qui ont besoin d'aide pour faire sortir de l'argent du pays".

Ces exemples, et des centaines d'autres, incitent les victimes à transférer de l'argent à des inconnus. En fin de compte, il s'agit toujours d'argent qui doit être transféré (illégalement) hors d'un pays.

Comment repérer une arnaque 419

Contact inattendu : Une fois de plus, vous êtes contacté à l'improviste par un message vous demandant de l'aide ou une grande opportunité. Le message explique que la personne ne peut pas transférer de l'argent facilement et que cela nécessite une procédure lourde qui implique des coûts supplémentaires.

Ils veulent de l'argent : En échange de cette aide facile, on vous promet une somme qui changera votre vie une fois la transaction effectuée. Si vous avez payé une fois, ils trouveront des moyens d'obtenir l'argent supplémentaire nécessaire pour payer les frais, soudoyer un fonctionnaire ou payer des impôts.

Comment ne pas tomber dans le piège d'une escroquerie 419

Là encore, la première chose à faire est de prendre le temps de réfléchir. Pourquoi avoir contacté un inconnu au hasard alors qu'il existe tant d'autres moyens de sortir de l'argent d'un pays ? Pourquoi ont-ils besoin d'argent s'ils en ont ? Pourquoi devriez-vous vous impliquer dans quelque chose qui est clairement illégal ou du moins très suspect ?

Notre recommandation est tout simplement de rompre tout contact. Ignorez les courriels ou, s'ils continuent à vous contacter, indiquez que vous transmettrez leur message à la police.

Argent : N'envoyez jamais d'argent et ne fournissez jamais d'informations sensibles à des personnes que vous ne connaissez pas.

Blanchiment d'argent : Les escrocs peuvent utiliser des termes tels que "blanchiment d'argent" pour se montrer honnêtes et vous donner leur part. N'oubliez pas que le blanchiment d'argent est un délit pénal qui peut entraîner une peine d'emprisonnement.

Vérifiez auprès d'un ami : Si vous recevez un courriel, une lettre, un appel téléphonique ou un message sur les médias sociaux et que vous vous demandez quoi faire, racontez l'histoire à une autre personne, même si l'on vous a demandé de garder le secret sur cette communication. Le simple fait de l'exprimer à voix haute vous mettra la puce à l'oreille et l'autre personne aura peut-être des questions cruciales à vous poser.

Faites des recherches en ligne : Vérifiez les noms, adresses et autres informations pertinentes en ligne. Les mêmes messages sont envoyés à des milliers de personnes et le message que vous recevez a probablement été partagé quelque part en ligne.

Remises et escroqueries fiscales

Caractéristiques d'une escroquerie au remboursement ou à l'impôt

La principale caractéristique de cette escroquerie est qu'un fonctionnaire ou un agent du fisc vous contacte pour vous dire que vous avez payé trop d'impôts ou que vous avez droit à un remboursement. Les escrocs de ce type prennent le plus souvent contact par téléphone, mais les courriels et les lettres sont également fréquents.

Comment repérer une escroquerie au remboursement

Les documents que l'escroc vous fournit peuvent être très professionnels et presque impossibles à identifier comme des faux. Cependant, en fin de compte, l'escroc vous demandera toujours :

vos données : Pour vous transférer l'argent, les escrocs vous demanderont votre passeport ou votre carte d'identité, votre numéro de compte bancaire et les détails de votre carte de crédit. Les gouvernements n'ont pas besoin de ces informations car ils les possèdent déjà !

Votre argent : Les fonctionnaires ne demanderont jamais de payer de l'argent pour en recevoir. Les escrocs inventeront une histoire selon laquelle vous devez payer des frais de transaction, des frais administratifs ou simplement un pot-de-vin. Les escrocs demandent aussi généralement d'envoyer de l'argent via un virement, un service de transfert d'argent, des cartes-cadeaux ou même de payer avec des crypto-monnaies. Ces types de transferts d'argent sont difficiles à tracer.

Comment ne pas tomber dans le piège d'une escroquerie fiscale ?

Si vous ne savez toujours pas si la remise ou la déclaration d'impôts est une escroquerie ou si elle est légitime, prenez les mesures suivantes :

Contactez l'organisation/l'agence fiscale : Ne répondez pas au courriel et n'appelez pas le numéro de téléphone fourni. Les fonctionnaires sont toujours joignables par les voies officielles. En appelant l'organisation officielle, vous saurez si la personne existe ou s'il s'agit d'un stratagème mis en place par des escrocs.

Protégez votre identité : Les escrocs peuvent insister pour que vous fournissiez vos données personnelles et des informations sensibles. Ne le faites pas sans avoir vérifié auprès de l'organisation par différents canaux.

Faites des recherches en ligne : Vérifiez les noms, adresses et autres informations pertinentes en ligne. Vérifiez si le même message a été signalé comme une escroquerie par quelqu'un d'autre en ligne.

Que faire si vous avez été victime d'une escroquerie à l'argent inattendue ?

Tout d'abord, il est important de rester calme. Nous vous donnons quelques conseils supplémentaires sur ce qu'il faut faire si vous êtes victime d'une escroquerie financière inattendue.

Récupérez votre argent : Essayez de récupérer votre argent en contactant votre banque, votre société de carte de crédit ou votre prestataire de services de paiement. La récupération peut être difficile, voire impossible, si vous avez payé avec des cartes-cadeaux ou des crypto-monnaies.

Rassemblez des preuves : Essayez de sauvegarder tous les détails comme les conversations et surtout les détails de la transaction. Cela pourrait s'avérer utile lors du signalement aux autorités.

Signalez l'escroc : Signalez les escrocs autant que possible, en particulier à la plateforme sur laquelle vous avez été contacté. Les médias sociaux ont mis en place un système de signalement automatique qui facilite la tâche.

Signalez l'escroquerie aux autorités : Il s'agit d'une procédure plus formelle que pratique, mais elle peut aider votre voisin à long terme. Nous vous encourageons à signaler toute escroquerie aux autorités locales afin qu'elles puissent recueillir les informations nécessaires pour étudier les possibilités d'aider les victimes.

Pour plus de conseils, lisez notre article J'ai été victime d'une escroquerie, et maintenant ?

Unexpected Money & Winning Scams (escroqueries inattendues liées à l'argent et aux gains) parmi les nombreux types d'escroqueries que vous pouvez rencontrer en ligne. Suivez ces règles simples pour éviter d'en être victime, ainsi que notre guide sur la manière de reconnaître une escroquerie.