Comment identifier les escroqueries à l'investissement dans les crypto-monnaies ?

Histoire des crypto-monnaies

Le bitcoin a été officiellement créé en 2009, mais jusqu'en 2016, les crypto-monnaies étaient principalement utilisées pour acheter des biens et des services sur le dark web. Lorsque sa valeur a commencé à augmenter, les entreprises légitimes ont commencé à voir une opportunité dans la "monnaie du 21e siècle". Cet engouement a entraîné une augmentation considérable de la valeur du bitcoin, qui est passée d'à peine 1 000 USD par BTC en janvier 2017 à 2 000 USD par BTC en mai de la même année. Par la suite, la crypto-monnaie a pris de l'ampleur jusqu'en décembre 2017, où elle a atteint une marge énorme de 19 000 USD par BTC. En 2020, le prix du bitcoin a fluctué entre 6 000 et 12 000 USD par BTC.

Cette brève introduction explique la volatilité des crypto-monnaies et comment l'idée de faire un "profit rapide" en négociant des crypto-monnaies est née. Même trois ans plus tard, nous pouvons constater l'essor des crypto-monnaies, du "Dogecoin" à l'"Ethereum". Pourtant, les crypto-monnaies n'ont pas encore été acceptées par le grand public, car les régulateurs tentent de contrôler le marché des futures monnaies.

Néanmoins, c'est là que les escrocs réalisent d'énormes profits sur ceux qui essaient encore de concrétiser leur rêve de gains rapides. Les nouveaux sites web de "cryptocurrency mining" apparaissent si rapidement qu'il existe un marché de niche pour la vente de modèles de sites web. Vous achetez un modèle de site web pour 10 $ ou, si vous voulez paraître plus légitime, un minuscule investissement de 80 $ peut vous permettre d'obtenir un site web plus professionnel que celui des entreprises locales. Cet article a donc pour but d'informer nos lecteurs de nos expériences en matière d'escroqueries à l'investissement.

Nous rencontrons quotidiennement de nombreuses escroqueries en ligne et, selon nos observations, les escroqueries à l'investissement dans les crypto-monnaies se développent à un rythme alarmant. Les escrocs disposent de nombreux moyens pour présenter leur service au public - messages personnels sur Instagram ou WhatsApp, groupes Telegram, communications par courrier électronique et blogs avec de fausses histoires sur la façon dont ils ont gagné 2 000 $ en seulement deux semaines ne sont que quelques-unes des méthodes couramment utilisées.

La triste réalité est que des personnes perdent chaque jour des sommes considérables à cause d'escroqueries à l'investissement. Les escrocs sont des artistes de la confiance qui gagnent leur vie en convainquant les gens d'investir dans leurs projets douteux. Les victimes finissent par leur verser des sommes considérables, bien plus élevées que celles qu'elles dépenseraient sur des sites web vendant des marchandises fausses ou inexistantes.

Dans les escroqueries à l'investissement, les personnes sont obligées de continuer à payer pour poursuivre leur investissement et encourent divers "frais" cachés, pour finalement se voir refuser leur paiement. Le fait que les paiements soient effectués en crypto-monnaies rend pratiquement impossible la récupération de l'argent, même si les victimes se rendent rapidement compte qu'elles ont été victimes d'une escroquerie.

Nous avons des centaines de témoignages similaires :

J'ai été présenté à Zilla d'Options360.biz sur Instagram avec l'option d'un investissement crédible pour gagner un profit. Malheureusement, on m'a refusé mon retrait après 30 jours d'investissement d'une valeur de 708 BTC. On m'a demandé de payer des frais de retrait de 300 $, ce qui m'a fait comprendre qu'il s'agissait d'une arnaque. Toutes les tentatives de retrait ont échoué jusqu'à aujourd'hui. J'ai tout perdu.

Des taux d'intérêt élevés et des gains importants sont promis, mais ils se contentent de collecter votre argent et ne vous versent rien. J'ai été accroché à un groupe Facebook et c'est là que l'arnaque a commencé. J'ai investi 0,05 BTC, ce qui équivaut à 500 USD. Deux jours plus tard, mon soi-disant compte de trading affichait 1,51 BTC. Mon interlocuteur m'a dit de retirer de l'argent. Deux jours après avoir envoyé la demande de retrait, j'ai été informé que mon compte avait trop augmenté et que je devais recharger votre compte pour pouvoir retirer l'argent gagné lol. J'ai dû leur envoyer 800 USD de plus pour retirer tous mes gains ;)

Heureusement, il existe de nombreux moyens de découvrir une escroquerie et les escrocs qui en sont à l'origine avant qu'il ne soit trop tard. Il est judicieux d'être prudent avant d'investir dans un système de crypto-monnaie ; ne prenez pas de décisions hâtives !

Comment reconnaître une escroquerie à l'investissement

Consultez le site ScamAdviser.com

La note de confiance automatisée de ScamAdviser analyse un site web sur la base de plus de 40 critères différents. Il rassemble en un seul endroit des données accessibles au public pour vous aider à prendre une décision éclairée lorsqu'il s'agit d'engager votre argent en ligne.

Pensez logiquement

Si une opportunité de gagner de l'argent facilement semble trop belle pour être vraie, il y a de fortes chances qu'elle ne soit pas légitime. N'oubliez pas d'y réfléchir à deux fois et de revérifier les choses. Même les meilleurs investisseurs du monde créent rarement plus de 20 % de richesse en un an. Les escrocs promettent des profits de l'ordre de 1 % par jour, soit un profit annuel de 365 %. Générer un tel profit n'est pas réaliste dans presque tous les cas de figure.

Vérifiez les petits caractères

Les conditions générales du site web peuvent vous éclairer dans certains cas. Certains escrocs ne prennent même pas le temps de remplir cette partie du site. Toutefois, si elle est remplie, mais qu'elle semble comporter des incohérences, ne faites pas confiance à ce site web.

Vérifiez la page "Nous contacter

Les escrocs n'intègrent généralement pas d'informations de contact valables sur leur site web, car cela les exposerait à d'éventuelles poursuites de la part des forces de l'ordre. Si aucune adresse physique ou aucun numéro de téléphone n'est disponible, faites demi-tour immédiatement. Si des informations sont fournies, vérifiez leur authenticité à l'aide de services tels que TrueCaller et Google Search. Souvent, il s'avère que ces informations sont fausses ou qu'elles ont été copiées à partir d'un site web sans rapport avec le sujet.

Profils de médias sociaux

Le site web renvoie-t-il à des pages de médias sociaux valables ? Le maintien d'une présence sur les médias sociaux peut prendre beaucoup de temps. Même si l'entreprise dispose de pages sur les médias sociaux, il se peut qu'elles ne soient pas mises à jour quotidiennement ou au moins plusieurs fois par semaine. Une société d'investissement autoproclamée a un profil sur un site web tel qu'Instagram, mais aucun sur LinkedIn, ce qui constitue un signal d'alarme important. Les sociétés de services financiers légitimes n'ont pas de profil sur des plateformes de divertissement telles qu'Instagram et Facebook, et optent plutôt pour la plateforme plus professionnelle qu'est LinkedIn.

Témoignages et évaluations

Le site web affiche-t-il des témoignages de clients qui se disent satisfaits de leur investissement ? Méfiez-vous, car il est également courant que les escrocs rédigent de faux avis sur leur propre site web, afin d'accroître leur crédibilité. Ils utilisent souvent des images de stock ou des images de personnes quelconques, ainsi que du texte copié sur d'autres sites web. Le texte et les images peuvent être facilement vérifiés à l'aide de Google Search.

Les avis sur les sites web de tiers sont également souvent falsifiés. Vérifiez de près les avis positifs. Dans la plupart des cas, ils sont rédigés par de nouveaux comptes sans photo de profil ou par des comptes créés spécifiquement pour rédiger des avis rémunérés. Si un compte a l'habitude de rédiger des avis 5* sur plusieurs sites web de la même catégorie, il peut s'agir d'un faux compte.

Pour en savoir plus sur les faux avis, lisez l'article Systèmes d'avis de première et de tierce parties.

Sites Web copiés

À quoi ressemble l'URL de ce site web ? Une recherche rapide sur Google ou Bing peut révéler qu'il s'agit d'un site copié d'une entreprise légitime bien connue.

Erreurs d'orthographe et de grammaire

Le contenu du site est-il professionnel ? Les escrocs viennent généralement de pays où l'anglais n'est pas la première langue. Par conséquent, le contenu de leur site web a tendance à être extrêmement mauvais. Toute entreprise légitime veillera à ce que son site web ne contienne aucune faute d'orthographe ou de grammaire. Si le contenu semble mal écrit, il y a de fortes chances qu'il s'agisse d'une escroquerie.

Licence financière

Les crypto-monnaies ne sont pas encore réglementées dans la plupart des pays et sont même illégales dans certains d'entre eux. Les escrocs prétendent souvent être légitimes en montrant un certificat d'enregistrement d'une société britannique. Cela ne signifie pratiquement rien, car n'importe qui peut enregistrer une société au Royaume-Uni pour 12 livres sterling en 24 heures. Les entreprises qui fournissent des services financiers doivent être enregistrées auprès d'une autorité de régulation financière telle que la SEC aux États-Unis ou la FCA au Royaume-Uni.

D'autres doutes ?

Ne le faites pas ! Un schéma typique utilisé par les escrocs lors d'escroqueries à l'investissement est décrit ci-dessous, par l'un de nos utilisateurs qui est malheureusement tombé dans le panneau.

Lorsque vous ouvrez un compte sur [site web], ils vous poussent à investir davantage en prétendant que vous ferez de plus gros bénéfices. Au bout d'un certain temps, le compte affichera un bénéfice, mais vous ne pourrez jamais le retirer. Le système vous obligera plutôt à réinvestir le capital initial et les bénéfices générés. Une fois que vous avez placé une demande de retrait, ils vous bloqueront immédiatement du groupe Telegram et votre retrait sera mis à jour sur le site Web comme étant réussi, même si aucun argent ne sera transféré dans votre portefeuille. Une pure escroquerie, fuyez !

Nous espérons que cet article vous aidera, en cas de doute ou de question, n'hésitez pas à nous écrire!

Pour plus d'informations sur la manière de repérer les arnaques, lisez les articles ci-dessous :

Comment reconnaître une escroquerie

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Comment récupérer son argent en cas d'escroquerie ?

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