Comment déjouer les escroqueries à l'usurpation d'identité bancaire ?

Imaginez un loup déguisé en agneau, mais il s'agit de votre banque. Alors que vous pensiez être suffisamment avisé pour éviter les escroqueries, les fraudeurs continuent de sévir, se faisant passer pour de grandes institutions financières avec une précision alarmante. Ils se glissent dans votre boîte de réception ou votre ligne téléphonique avec la précision d'un pickpocket, laissant dans leur sillage des victimes qui ne se doutent de rien. Malgré les nombreux avertissements lancés depuis 2021, ces escroqueries continuent de faire des victimes qui ne les ont jamais vues venir.

Comment ces escroqueries sournoises fonctionnent-elles ?

Imaginez : vous êtes en train de vaquer à vos occupations lorsque vous recevez soudain un courriel ou un appel inattendu. Vous avez peut-être rempli un formulaire en ligne ou lu une annonce sur les médias sociaux. Ces escrocs vous promettent des rendements mirobolants avec des garanties de capital. Le piège ? Vous n'arrivez pas à récupérer votre argent. C'est comme si vous rêviez du paradis et que vous vous réveilliez en plein cauchemar.

Tactiques d'escroquerie : Le panthéon de la honte

Les fraudeurs adorent se déguiser, et voici leurs déguisements préférés :

• Axa Banque, avec des adresses électroniques se terminant par @axa-europe-patrimoine.com
• Banque Transatlantique, qui utilise des adresses électroniques se terminant par @transatlantique-patrimoine.com
• Caixabank
• Deutsche Bank
• ING Bank, en utilisant l'adresse e-mail ing-lu@clients-info.com
• Trade Republic Bank, en utilisant le site web https://web.app-traderepublic.com/ et les adresses électroniques se terminant par @contact-republic.com, @gestion-republic.com et @traderepublic-inv.com
• Wise Europe, qui utilise le site web https://acces.wtb-management.com/ et des adresses électroniques se terminant par @wtb-privatemanagement.com, @wiseconformite.com et wise@europeeligibilite.com.

Les fraudeurs pourraient se faire passer pour d 'autres banques et sociétés financières.

Ces escrocs ne s'arrêtent pas aux investissements. Ils peuvent proposer de fausses offres de crédit, en exigeant des frais pour traiter le prêt qui n'arrive jamais. La FSMA belge met en garde les consommateurs contre la fraude au "faux crédit", qui est en augmentation.

Comment déjouer les escrocs

Les escrocs sont comme les mauvaises herbes dans un jardin, ils surgissent toujours là où l'on s'y attend le moins. Voici comment garder une longueur d'avance et protéger votre argent.

Remettez en question les propositions d'investissement non sollicitées

Si vous recevez une proposition d'investissement dans votre boîte de réception ou par téléphone, surtout si elle promet d'énormes rendements, soyez sceptique. Rappelez-vous que si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Considérez ces offres comme la visite surprise d'un parent perdu de vue qui vous demande de l'argent - agissez avec prudence.

Vérifiez avant de faire confiance

Vérifiez à deux reprises que vous avez affaire à la véritable entreprise. Les fraudeurs sont des pros de l'imitation d'institutions légitimes, alors faites vos devoirs. Comparez les coordonnées de l'entreprise avec celles d'organismes gouvernementaux légitimes tels que Company House au Royaume-Uni, le registre des licences de la FSMA en Belgique, la Banque nationale de Belgique ou toute autre organisation vérifiable. Gardez toutefois à l'esprit que les escrocs créent des sociétés fictives pour masquer leur identité, et que le fait de trouver les coordonnées d'une société dans des registres gouvernementaux n'est donc pas une preuve irréfutable. Ne vous contentez pas de parcourir le site web, creusez en profondeur. Recherchez les incohérences subtiles dans les adresses électroniques ou les URL qui semblent erronées. Pour en savoir plus, lisez notre article sur la façon de reconnaître un site web frauduleux.

Attention aux demandes de paiement étranges

Si l'on vous demande d'envoyer de l'argent sur un compte bancaire situé dans un pays qui ne correspond pas au lieu d'implantation supposé de l'entreprise, faites une pause et repensez-y. Imaginez que l'on vous demande de payer votre épicier local dans une devise lointaine : il y a anguille sous roche. Les entreprises légitimes ne vous demandent pas de franchir de telles étapes. N'oubliez pas que les autres méthodes de paiement, comme les cartes-cadeaux, ne sont pas considérées comme sûres, car il est difficile de les suivre et de récupérer votre argent si les choses tournent mal.

Faites part de vos doutes à l'entreprise

En cas de doute, criez ! Contactez directement la FSMA en utilisant son formulaire de contact pour les consommateurs si quelque chose vous semble anormal. Il vaut mieux être sûr et un peu paranoïaque que désolé et débourser de l'argent. De même, si vous tombez sur une entreprise suspecte qui n'a pas encore été signalée par la FSMA, l'IC3 du FBI ou ici, sur ScamAdviser, signalez-la. Pensez-y comme un service communautaire, en aidant d'autres personnes à éviter le même piège.

En bref : Rester vigilant, rester en sécurité

Pour déjouer les escrocs, il faut faire preuve d'un mélange de prudence, de diligence et de rapidité d'action. En remettant en question les offres non sollicitées, en vérifiant les détails, en surveillant les demandes de paiement étranges et en exprimant des doutes, vous pouvez vous protéger de ces escrocs rusés. Restez vigilant, soyez en sécurité et gardez votre argent durement gagné hors des mains des fraudeurs.

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