Las 3 etapas de una estafa en línea: Deténgase antes de que sea demasiado tarde

Muchas personas no son conscientes de la existencia de una estafa online hasta que caen en una. Esto es especialmente sorprendente si se tiene en cuenta que algunas de las estafas en línea más comunes son siglos más antiguas que la propia Internet. Por ejemplo, las estafas de comisiones por adelantado (más conocidas como la estafa del "príncipe nigeriano") se remontan a finales del siglo XVIII y los esquemas Ponzi llevan proliferando desde finales del siglo XIX.

Aunque los "guiones" y la tecnología utilizados para perpetrar las estafas cambian con los tiempos, las estafas en sí no han evolucionado drásticamente. En la mayoría de los tipos de estafas en línea pueden observarse tres fases distintas.

Aunque "estafa en línea" es un término amplio que lo abarca todo, desde las estafas románticas hasta las estafas de compras, este artículo revela los signos más comunes de las estafas individuales, como las estafas románticas y las estafas de inversión.

Ser consciente y reconocer estas etapas puede ayudarle a evitar perder dinero o perder más dinero, dependiendo de la etapa de la estafa en la que se encuentre.

Primera etapa de una estafa: Cebar a la víctima

Los estafadores son maestros en explotar la psicología humana e intentarán pulsar varios botones de la psique de la víctima potencial a la vez para hacerla participar en la estafa. También utilizan varios métodos de comunicación a su disposición para llegar al mayor número de personas posible. Los estafadores intentan atraer a las víctimas mediante

• Correos electrónicos
• Mensajes de texto
• Aplicaciones de mensajería como WhatsApp, Messenger y Snapchat
• plataformas de redes sociales como Facebook, Instagram, Reddit y Quora
• Aplicaciones y plataformas de citas como Tinder y Bumble
• Plataformas de anuncios clasificados como Craigslist, Mercari y Facebook Marketplace.

Es posible que te estén estafando si recibes alguno de los siguientes mensajes:

• Un correo electrónico de un desconocido que dice necesitar ayuda para transferir fondos fuera de su país.
• Un correo electrónico de un "abogado" que afirma que usted ha heredado una fortuna de un pariente lejano.
• Un correo electrónico o mensaje directo de un desconocido que quiere ser tu amigo o tener una relación sentimental.
• Un anuncio clasificado que es demasiado bueno para ser verdad.

La comunicación inicial instará a la víctima a responder lo antes posible, por ejemplo en un plazo de 48 horas, para evitar perder la oportunidad.

Segunda fase de la estafa: Ganarse la confianza (y el dinero) de la víctima

Si responde a las comunicaciones del estafador, éste creará primero una ilusión de autenticidad. Los estafadores profesionales rara vez piden dinero directamente en la primera o segunda comunicación; primero intentan asegurar a la víctima que tienen legítimamente en mente sus mejores intereses. Esto puede hacerse

• Compartiendo documentos falsos para "probar" su identidad y afiliación a una organización conocida (como un banco)
• Enviando fotos robadas de cuentas de redes sociales de personas reales y haciéndose pasar por ellas
• Intercambiando mensajes informales con la víctima durante unas semanas, días o incluso meses para ganarse su confianza
• Pedir documentos de identidad a la víctima para que el proceso parezca formal y profesional.

Una vez que la víctima empieza a creer las mentiras del estafador, llega la petición de dinero. El estafador puede pedir a la víctima que le pague por varios motivos, como por ejemplo

• Gastos de tramitación exigidos por el banco
• Gastos de envío y derechos de aduana exigidos por la empresa de transporte
• Honorarios de abogados u otros gastos legales
• Sobornos a las autoridades
• Anticipo para el envío de un producto
• Un gasto personal o una emergencia médica
• Una increíble oportunidad de inversión (normalmente criptomoneda o divisas)

Los estafadores rara vez se contentan con conseguir un único pago con la víctima. Intentarán sacarles tanto dinero como sea posible, lo que normalmente significa que utilizarán más de una de las excusas enumeradas anteriormente.

También se sabe que los estafadores mantienen "listas de víctimas" que utilizan para dirigirse repetidamente a personas vulnerables con diferentes estafas. Una vez que la víctima se da cuenta de que la están engañando, los estafadores pasan a la tercera fase.

Tercera etapa de una estafa: Descartar a la víctima

Si el estafador se da cuenta de que ha sacado todo el dinero posible de la víctima y no puede extraer más, simplemente descarta a la víctima y pasa a otras nuevas. Sabrá que le han tomado el pelo si

• Ya no responden a ninguno de sus mensajes.
• La persona con la que se comunicaba se vuelve hostil de repente, amenazándole e insultándole.
• Ponen varias excusas para no pagarte y siguen retrasando el asunto
• Intentan asegurarte repetidamente que "no es una estafa".
• Te bloquean cuando les pides que te devuelvan el dinero.

Detectar una estafa es fácil si se conocen las pautas. Si detecta alguna de las señales enumeradas en este artículo, lo mejor que puede hacer es cortar toda comunicación con el estafador. No hay ninguna ventaja en enfrentarse a ellos o intentar desenmascararlos, ya que los estafadores saben muy bien cómo cubrir sus huellas y evitar ser descubiertos.

Si ya ha caído en una estafa, lea nuestra guía 'Me han estafado, ¿y ahora qué?

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