La verdad sobre la recuperación de criptomonedas perdidas por estafas

A pesar de las críticas, las preocupaciones y el creciente número de estafas, la adopción de las criptomonedas ha seguido creciendo con fuerza. El número de usuarios de criptodivisas ha pasado de 30,89 millones en 2017 a 994,30 millones en abril de 2023. Lamentablemente, la ignorancia con respecto a crypto sigue siendo frecuente.

El hecho es que un gran número de usuarios de criptomoneda tienden a saber muy poco acerca de cómo funciona la criptomoneda y la protección de sus activos digitales. Los pagos con criptodivisas siguen estando muy poco regulados, lo que los hace especialmente atractivos para los defraudadores. No existe una autoridad central que impida las transacciones sospechosas de criptodivisas y ayude a las víctimas de fraudes financieros a recuperar sus activos en criptodivisas perdidos por hackeos y estafas.

Auge de las criptoestafas

Numerosos casos de fraude han sido expuestos en la industria de las criptomonedas, siendo cada uno más grande que el anterior. Algunos ejemplos notables incluyen:

• FTX: FTX, otrora una de las principales plataformas de intercambio de divisas digitales que facilitaba las transacciones de criptodivisas, se enfrentó a un gran revés en 2022. El 8 de noviembre, la plataforma desactivó inesperadamente la opción de que los clientes retiraran sus fondos, dejando a cientos de miles de usuarios sin poder acceder a su dinero. La empresa fue incapaz de cubrir el déficit de 8.000 millones de dólares detectado en sus balances, lo que la llevó a declararse en quiebra.
  
  
• Bitconnect: Bitconnect era un esquema de inversión en criptodivisas que prometía altos rendimientos diarios a través de un programa de préstamos y un bot de trading. El proyecto colapsó en 2018, revelándose como un esquema Ponzi, causando un estimado de $ 4 mil millones en pérdidas financieras para los participantes y dando lugar a acciones legales contra sus operadores.
  
  
• OneCoin: OneCoin fue un esquema fraudulento de criptodivisas dirigido por la "Crypto Queen" Ruja Ignatova. Prometía enormes beneficios a los inversores, pero carecía de transparencia y de una cadena de bloques legítima. Funcionando como una estafa piramidal, amasó unos 4.000 millones de dólares antes de colapsar en 2017, dejando a los inversores con las manos vacías y a Ignatova a la fuga.

Laspérdidas de las criptoestafas se dispararon de 907 millones de dólares en 2021 a unos asombrosos 2.570 millones de dólares en 2022. Muchas víctimas de estafas con criptomonedas se han visto obligadas a contraer deudas masivas para cubrir las pérdidas derivadas de inversiones fraudulentas. Mientras que las víctimas de fraudes convencionales pueden dirigirse a diversos organismos gubernamentales y no gubernamentales para recuperar las pérdidas financieras, las víctimas de estafas de criptodivisas a menudo no tienen ningún recurso.

¿Quién puede ayudar a recuperar criptodivisas perdidas por estafas?

La recuperación decriptodivisas se ha convertido en un nuevo tipo de estafa importante que se aprovecha de las víctimas de estafas de criptodivisas. En muchos casos, los propios estafadores de inversiones "engañan" a sus víctimas acercándose a ellas bajo la apariencia de "agentes de recuperación" o "hackers " para volver a estafarlas. En otros casos, las empresas de "devolución de cargos " enganchan a las víctimas con costosos anticipos después de darles falsas esperanzas de que pueden recuperar el cripto perdido a pesar de saber que las posibilidades son escasas o nulas.

Las estafas de recuperación de cripto tienen éxito porque hay muy pocas organizaciones auténticas que ayuden a la víctima media de una estafa de cripto a recuperar sus pérdidas. La recuperación de cripto es un proceso largo y arduo que se complica por la naturaleza anónima e irreversible de las transacciones de blockchain. Los siguientes tipos de organizaciones juegan un papel importante en el éxito de la recuperación de criptodivisas:

• Investigadores privados de blockchain
• Asesores jurídicos
• Fuerzas y cuerpos de seguridad (nacionales e internacionales)
• Bolsas de criptodivisas
• Bancos

Como las víctimas tienen que seguir un proceso legal con varias partes implicadas, el seguimiento y la paciencia son esenciales. Sólo se han recuperado con éxito criptomonedas en un puñado de casos, ya que las autoridades locales carecen de formación, recursos y capacidad para investigar a los delincuentes transfronterizos y recuperar criptomonedas de carteras privadas extraterritoriales. A menudo resulta difícil convencer a las autoridades competentes para que acepten e investiguen un caso de criptomoneda.

Empresas privadas como CYBERA y Crypto-Helpline han ayudado con éxito a las víctimas a recuperar criptodivisas perdidas y, por lo tanto, pueden ayudar a más víctimas por medios probados gracias a sus conocimientos jurídicos y a sus conexiones con las fuerzas del orden. Sin embargo, el proceso es largo, costoso y no hay garantía de que los fondos puedan estar disponibles en las carteras de los estafadores en el momento en que un tribunal ordene al exchange la devolución de los activos.

Qué buscar en una agencia de recuperación de criptodivisas

Nicholas Smart, Director de Inteligencia Blockchain en Crystal Blockhain compartió los siguientes puntos a tener en cuenta al buscar contratar una agencia de recuperación de criptodivisas:

• Experiencia y habilidad del personal de investigación - ex oficiales de policía y específicamente aquellos con experiencia en investigación de fraude o cibernética. Un policía de tráfico probablemente sería poco adecuado a menos que haya alguna prueba de formación y experiencia, por ejemplo.
• Vínculos y testimonios con bufetes de abogados reputados, idealmente como referencia.
• Pertenencia a grupos especializados del sector, como la Crypto Defenders Alliance (CDA)
• Idealmente, alguna prueba de que tienen relaciones con las Bolsas (podría ser un procedimiento judicial en el que sean testigos)
• En definitiva, pida un informe de muestra y pruebas de que se han utilizado en un tribunal (y en qué tribunal), y en términos del informe de muestra, debería esperar ver
  • Conclusiones claras y articuladas
  • Redacción precisa y basada en hechos
  • Diagramas adecuados y bien presentados
  • Evitar suposiciones u opiniones

La triste verdad: las tasas de éxito siguen siendo bajas

La recuperación de criptodivisas es extremadamente difícil debido al hecho de que las operaciones con criptodivisas pueden rastrearse pero no pueden revertirse. Las transacciones deben rastrearse manualmente utilizando herramientas especializadas, lo que requiere tiempo y formación. El fraude con criptomonedas es un campo nuevo para las fuerzas de seguridad, por lo que aún no poseen conocimientos sobre las herramientas de análisis de blockchain. De ahí que caiga en manos de investigadores privados que sí saben utilizar las herramientas para ayudar a las víctimas de estafas a rastrear las transacciones realizadas a los monederos de los estafadores.

Tras contratar a un investigador privado para que elabore un informe de las transacciones, la víctima tiene que presentar una denuncia policial. Este paso en sí es difícil en muchos países, ya que las autoridades policiales simplemente se niegan a investigar los casos de criptofraude alegando la ambigüedad legal de las criptomonedas.

Si la policía acepta el caso, la víctima debe contratar a un abogado para convencer al tribunal de que dicte una orden que ordene al criptointercambio la devolución de los fondos. Hay varios abogados sin experiencia que aceptan casos a pesar de no conocer el proceso legal correcto para la recuperación de cripto y acaban malgastando el tiempo y el dinero de sus clientes.

Presentar órdenes judiciales a las bolsas de criptomonedas también es complicado, ya que la mayoría de ellas sólo se comunican digitalmente y puede que ni siquiera tengan una dirección física real. Se sabe que muchas de las bolsas más pequeñas ignoran completamente las comunicaciones.

Si la bolsa responde, es posible que no queden fondos en el monedero del estafador porque ya han retirado todos los activos de la cuenta.

Teniendo en cuenta que hay varios obstáculos en el proceso legal de recuperación de criptomonedas, no es de extrañar que las tasas de éxito sean bajas. La víctima, que ya ha perdido dinero, puede tener que pagar tasas por adelantado y esperar meses antes de saber si sus fondos son recuperables. Lamentablemente, esto hace que la recuperación de la criptomoneda sea una apuesta arriesgada, excepto en los casos en los que los investigadores y los abogados cobran honorarios sólo cuando se recupera el dinero. Sin embargo, esto es poco frecuente.

Cómo evitar las estafas de recuperación de criptodivisas

Hay algunos signos reveladores de una estafa de recuperación de criptodivisas:

• Garantizan la recuperación de su dinero
• Afirman hackear las carteras de los estafadores
• Afirman representar a una agencia gubernamental como el FBI
• Se comunican de forma anónima a través de Telegram o WhatsApp

Existe una comprensible desesperación por recuperar el dinero perdido en las estafas de criptomonedas, ya que las víctimas a menudo hunden todos sus ahorros e incluso piden préstamos para invertir en plataformas de estafa. Sin embargo, es importante no volver a caer en manos de los estafadores, ya que se aprovechan de la desesperación.

Tenga en cuenta los puntos mencionados en este artículo si está planeando contratar a una agencia de recuperación de cripto, ya que elegir a las personas equivocadas para trabajar con ellas puede costarle muy caro.