Estafas y fraudes en línea en EE.UU.

Estados Unidos es el país más atacado por los estafadores. La gente ha perdido miles de millones de dólares, y algunos han perdido los ahorros de toda su vida por culpa de los estafadores. Sin embargo, el gobierno estadounidense sigue intensificando su lucha contra los estafadores, con múltiples agencias que facilitan la denuncia de las estafas.

Sólo en 2022, Estados Unidos perdió la friolera de 8.800 millones de dólares por estafas y fraudes, lo que supone un récord. ¿Qué puede hacer la gente cuando es víctima de estafadores? ¿Dónde se puede denunciar a un estafador en Estados Unidos? Acompáñenos para saber más sobre estafas y fraudes en EE.UU. y cómo protegerse contra las estafas.

Estadísticas sobre estafas en Estados Unidos

Las principales estadísticas sobre fraudes en línea en EE.UU., según la Global Anti Scam Alliance.

Las cifras del cuadro variarán mucho de un año a otro, ya que se han utilizado diversas fuentes, en función de la disponibilidad.

¿Dónde puedo denunciar una estafa en EE.UU.?

En Estados Unidos hay varios lugares donde puede denunciar a los estafadores. He aquí algunos de ellos;

• La policía: Denuncie a los estafadores en el departamento de policía local o en la comisaría más cercana.
• LaComisión Federal de Comercio: La FTC ofrece a los ciudadanos la posibilidad de denunciar estafas en Estados Unidos. Como principal organismo encargado de luchar contra las estafas, denuncie la estafa a la FTC en línea, o por teléfono llamando al 1-877-382-4357 (9:00 AM - 8:00 PM, ET).
• The National Center for Disaster Fraud- Presente una denuncia contra cualquier persona o empresa por fraude en catástrofes aquí a través del teléfono (866) 720-5721, fax al (225) 334-4707, o en línea a través de este formulario.
• El FBI: póngase en contacto con el FBI llamando al (202) 324-3000 para fraudes generales o estafas que le parezcan grandes y/o complejas.

Cómo denunciar una estafa en EE.UU.

Denunciar una estafa es crucial. Actualmente, sólo se denuncian el 7% de todas las estafas. Como resultado, sólo se atrapa al 0,05% de todos los ciberdelincuentes. Denunciar un fraude en línea no sólo es esencial si quiere intentar recuperar su dinero. También es necesario para ayudar a las fuerzas de seguridad a luchar mejor contra los estafadores.

• Reúna información: Recopile toda la información sobre el presunto fraude, incluido el nombre, teléfono, páginas web clave, correos electrónicos, dirección IP y cualquier otra información relevante. Esto es necesario para presentar una denuncia completa.
• Denuncie el incidente: Informe siempre a las fuerzas de seguridad locales y anote el número de expediente que puedan facilitarle para su denuncia de fraude para futuras consultas.
• Detenga el dinero: Informe del incidente a la institución financiera que transfirió el dinero, como su banco, Paypal, compañía de tarjetas de crédito o el proveedor de servicios de pago por Internet.
• Protéjase: Los estafadores suelen volver a ponerse en contacto con usted. A veces con la misma estafa. A veces para ayudarle a "recuperar su dinero". Considera la posibilidad de cambiar tu dirección de correo electrónico/número de teléfono. Además, instale la extensión de navegador ScamAdviser para que le avise de las estafas.

Nuestro artículo "Cómo y dónde denunciar una estafa" le ofrece más detalles y consejos sobre la mejor manera de denunciar un fraude en línea.

Ayuda a las víctimas de estafas en Estados Unidos

Hay varios lugares donde puede obtener ayuda si ha caído en una estafa. La mayoría son gratuitos y confidenciales, así que no dude en acudir a ellos. Entre ellos están;

• The National Elder Fraud - El lugar al que acudir para las personas mayores que puedan haber sido víctimas de delitos financieros como el fraude. Póngase en contacto con ellos a través del 833-FRAUD-11 o 833-372-8311 o por correo electrónico;
• Fight Cybercrime- Ofrecen un programa de apoyo entre iguales que incluye un programa de 10 semanas y es perfecto para víctimas de estafas románticas.
• AARP Fraud Watch Network- Se han asociado con Volunteers of America (VOA) para ofrecer apoyo emocional a las víctimas de estafas, que también incluye grupos de debate entre iguales.

Cómo detectar una estafa en Estados Unidos

Por supuesto, siempre puede buscar estafas en ScamAdviser.com. Sin embargo, existen otras fuentes en las que puede comprobar si un sitio web está registrado como empresa y si puede ofrecer servicios financieros, de juego u otros servicios regulados. Estos son otros lugares donde puede comprobar si hay estafas;

• Better Business Bureau (Oficina de Buenas Prácticas Comerciales ) - Este es el lugar al que acudir para buscar estafas, especialmente estafas relacionadas con empresas.
• La Cámara de Comercio de EE.UU. - Es una de las organizaciones empresariales más grandes del mundo y aquí puedes comprobar si una empresa tiene buena reputación.
• Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB ): como su nombre indica, ayudan a proteger a los consumidores, especialmente de las estafas financieras.
• Securities & Exchange Commission (SEC )- Es un buen lugar para comprobar si existen estafas relacionadas con las inversiones.

Organizaciones contra las estafas y autoridades de consumo

He aquí otras organizaciones que debe conocer;

• Fraud.org- Un producto de la Liga Nacional de Consumidores (NCL) que ayuda a los consumidores a mantenerse seguros en línea proporcionando consejos de seguridad.
• NMLS Consumer Access- Tienen una enorme base de datos que puede utilizar para verificar un proveedor de servicios financieros.

Estafas populares en EE.UU.

Estafa de bot de contraseña de un solo uso (OTP)

Las estafas de bot de contraseña de un solo uso (OTP) son un tipo de fraude en el que los atacantes utilizan herramientas automatizadas para engañar a las víctimas para que revelen sus códigos de autenticación de dos factores. Los estafadores suelen dirigirse a las OTP de organizaciones financieras o empresas como Amazon.

El OTP Bot es una nueva forma de bot dañino de Telegram creado para contactar con víctimas desconocidas y engañarlas para que revelen sus contraseñas de un solo uso. Los estafadores las utilizan después para acceder a las cuentas bancarias de los clientes y borrarlas.

Para protegerse, debe hacer lo siguiente;

Ante todo, desconfíe de cualquiera que le llame y diga pertenecer a una empresa que conoce o en la que confía. Los estafadores suelen hacerse pasar por funcionarios públicos o empresas de confianza.

En segundo lugar, evite responder a solicitudes inesperadas de información personal o financiera, especialmente por teléfono. También es aconsejable evitar hacer clic en cualquier enlace, incluso si recibe un correo electrónico o mensaje de texto de una empresa con la que tiene negocios y cree que es auténtica. En su lugar, busque su número de teléfono o póngase en contacto con ellos a través de un sitio web que sepa que es fiable.

Por último, resista la necesidad de actuar ahora mismo. Las empresas sinceras le darán tiempo suficiente para decidir. Evite a cualquiera que le exija dinero o información personal importante.

Noticias sobre estafas en EE.UU.

• Un hombre de Carnegie condenado a seis años y medio por un fraude de 3,8 millones de dólares al programa de protección de cheques de pago
• Las pequeñas empresas detectan una estafa de facturas que se hace pasar por Geek Squad o PayPal

Fuente de la imagen: unsplash.com