Estafas fiscales: Proteja su empresa del fraude cibernético

Aunque es importante protegerse y proteger a su empresa del fraude cibernético durante todo el año, las estafas en época de impuestos suponen un peligro especial. Esto se debe a que el final del año fiscal trae consigo una oleada de actividad que los estafadores tratan de explotar. Las empresas tienen que finalizar facturas, contactar con sus contables y almacenar y compartir mucha información personal y financiera. Conscientes de ello, los estafadores intentan robarle dinero, datos o información personal mediante amenazas en línea y sofisticadas estafas. Para estos delincuentes, "la época de los impuestos es como la Navidad". Pero no se preocupe: con la ayuda de Cybertrace, puede contraatacar, proteger su negocio y asegurarse de que los ciberdelincuentes no reciben más que un trozo de carbón bajo su árbol digital. Descubra cómo proteger su empresa y qué puede hacer incluso si ya le han estafado (pista: ¡mucho!). Pero primero, echemos un vistazo a las estafas más comunes en época de impuestos.

Estafa de phishing de proveedor falso

Al igual que otras estafas relacionadas con la declaración de la renta, los estafadores buscan dos cosas: su dinero y su información personal. Por ejemplo, la Oficina Australiana de Impuestos (ATO) advirtió en abril de que los estafadores ofrecen, a cambio de una comisión, obtener números de identificación fiscal (TFN) y números de empresa australianos (ABN) en nombre de empresas y particulares. Sin embargo, en lugar de hacer esto, se limitan a robar el dinero de sus víctimas, así como la información personal facilitada. Esta información se utiliza después para acceder a datos y/o fondos restringidos, crear identidades falsas y perpetrar nuevos fraudes. Para protegerse de estos estafadores, solicite usted mismo los TFN y ABN (es gratis). Si eso no es posible, al menos verifique de forma independiente la buena fe de cualquier proveedor de servicios que utilice.

Durante la época de la declaración de la renta, los estafadores también se hacen pasar por agentes tributarios y se ofrecen a presentar declaraciones de la renta en su nombre. Sigilosamente, fingen tener que hacerlo a través de su cuenta MyGov, para la que le pedirán los datos de acceso. Ni que decir tiene que, en cuanto tengan acceso, los estafadores robarán todos los datos personales que encuentren. Además, se llevarán cualquier "comisión" que les haya pagado por su servicio inexistente. Para evitar estafas a la hora de pagar impuestos, verifique siempre de forma independiente que cualquier persona con la que trate esté registrada en el Consejo Oficial de Profesionales Fiscales (Tax Practitioners Board). Además, no comparta nunca su contraseña de MyGov con nadie y establezca una autenticación adicional con código de seguridad a través de su móvil.

Estafas de facturas falsas (estafas de compromiso del correo electrónico comercial)

Otra estafa comercial común que los estafadores despliegan cada vez más en época de impuestos es la de la factura falsa (o estafa de compromiso del correo electrónico comercial). En esta estafa, los ciberdelincuentes envían facturas falsas desde direcciones de correo electrónico y sitios web diseñados profesionalmente pero falsos. De este modo, intentan hacerse pasar por empresas auténticas, como proveedores. Durante el ajetreado final del año fiscal, los empleados estresados pueden pasar por altodetalles casi imperceptibles que indican que se trata de una estafa. Puede tratarse de una dirección de correo electrónico o un sitio web ligeramente diferentes, una nueva cuenta bancaria o nuevos datos de contacto. Con estos pequeños pero cruciales detalles que pasan desapercibidos, los estafadores se hacen con los beneficios de sus facturas falsas. Las estafas con facturas falsas son sorprendentemente comunes y representan casi dos tercios de todas las pérdidas empresariales comunicadas a ScamWatch. Peor aún, la pérdida media es de casi 30.000 dólares. Protéjase comprobando dos veces la dirección de correo electrónico y los datos de cuenta de cada factura con sus registros anteriores.

Estafa de ransomware

Una amenaza siempre presente durante todo el año, los ataques de ransomware también suelen aumentar en época de impuestos. Según el Centro Australiano de Ciberseguridad, el ransomware es un tipo de software malicioso (malware) que inutiliza los archivos informáticos. Los ciberdelincuentes lo utilizan para impedirle el acceso a sus archivos o dispositivos y luego exigen un rescate para restaurar el acceso. El ransomware suele instalarse de forma encubierta a través de enlaces comprometedores o archivos adjuntos a correos electrónicos que proliferan en época de impuestos. Para protegerse, asegúrese de instalar las actualizaciones del software de seguridad y nunca haga clic en enlaces sospechosos ni abra archivos adjuntos dudosos. Además, asegúrese de hacer copias de seguridad de los datos de todos sus dispositivos con regularidad. No obstante, si los ciberdelincuentes te atrapan, no pagues el rescate, ya que no hay garantías de que recuperes el acceso. En su lugar, restaure sus archivos desde la copia de seguridad para evitar esta estafa fiscal.

Estafa de suplantación de la ATO

La estafa más importante en época de impuestos sobre la que alertan los expertos analistas de Cybertrace es la de los estafadores que se hacen pasar por la Oficina Australiana de Impuestos (ATO). Mediante falsos correos electrónicos, mensajes de texto o mensajes telefónicos automáticos (robocalls), los estafadores despliegan amenazas muy emotivas ("deuda grave"/"arresto inminente") o cebos ("reembolsos o préstamos inesperados"). Su objetivo es que haga clic en los enlaces insertados o llame a los números "oficiales" que facilitan. Esto les permite utilizar formularios falsos, pero de apariencia oficial, para robar sus datos de identificación personal, con los que luego cometen nuevos fraudes. Por otra parte, utilizan sus considerables dotes de persuasión para asustarle y obligarle a pagar una "deuda" falsa mediante tarjetas iTunes, tarjetas regalo o bitcoin. Protéjase utilizando siempre MyGov (con una configuración de seguridad reforzada) para comprobar si recibe mensajes de la ATO relacionados con los impuestos. Dado que la ATO no se comunicará con usted por correo electrónico o mensaje de texto, no haga clic en enlaces incrustados y verifique todos los remitentes. Por último, ¡nunca pagues deudas fiscales con tarjetas iTunes, tarjetas regalo o bitcoin!

Protección adicional contra estafas para su empresa

No querrás encontrarte nunca en una situación en la que te des cuenta de que los estafadores de la época de impuestos te han pillado. Afortunadamente, hay muchas cosas que puede hacer para proteger su empresa, en época de impuestos y durante todo el año. Cuando reciba cualquier comunicación que parezca proceder de la ATO (o de su banco), asegúrese de no hacer clic en ningún enlace o botón. En su lugar, vaya directamente a MyGov (o a la página de acceso a la banca por Internet de su banco), como haría normalmente. Del mismo modo, asegúrese de utilizar protección antivirus y tenga cuidado cuando algún sitio web le pida que descargue software desconocido. Por último, asegúrese de que sus sistemas de archivo, compras y contabilidad están bien organizados. Eso significa limitar el número de personas con autoridad para comprar o hacer pedidos, llamar a los proveedores cuyos datos bancarios parezcan haber cambiado y, si algo le parece sospechoso, verificar de forma independiente los datos de la empresa.

¿Y si ya he perdido dinero en una estafa fiscal?

A pesar de sus precauciones, los estafadores a veces traspasan sus defensas y causan estragos. Llevan a cabo operaciones sofisticadas, son muy persuasivos y producen falsificaciones muy difíciles de detectar. Si se produce un fraude, es normal que las víctimas se sientan enfadadas, avergonzadas o desesperadas. No se culpe. Perder miles y miles de dólares por una estafa fiscal es devastador para cualquier empresa. Afortunadamente, con Cybertrace a su lado, puede dar la vuelta a la tortilla. Cybertrace ofrece una gama de herramientas de investigación de alta calidad, incluido el análisis forense de sitios web, el rastreo de criptomonedas y la ingeniería social para obtener información. Póngase en contacto hoy mismo con nuestros experimentados investigadores para saber cómo podemos ayudarle.

Este artículo se ha publicado en colaboración con CyberTrace

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